序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇銀行檔案管理范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

隨著金融電子化的推進(jìn)，銀行檔案管理越來越依賴信息系統(tǒng)，但檔案管理系統(tǒng)單一化的保存功能極大地限制了銀行知識(shí)管理水平的提升。為改變這一現(xiàn)狀，大型銀行利用其在資金與管理上的優(yōu)勢(shì)，不斷推廣知識(shí)管理，特別是直接引進(jìn)成熟的知識(shí)管理系統(tǒng)，極大地提高了知識(shí)資源的開發(fā)利用率，但中小銀行在資金與管理上的劣勢(shì)使其在知識(shí)管理推廣及知識(shí)管理系統(tǒng)建設(shè)方面仍處于落后局面。因此研究中小銀行檔案管理系統(tǒng)的升級(jí)問題對(duì)提升知識(shí)資源的開發(fā)利用水平具有重要意義。通過文獻(xiàn)研究發(fā)現(xiàn)，對(duì)中小銀行檔案管理系統(tǒng)研究的文獻(xiàn)不僅數(shù)量少，而且研究方向局限在普通檔案管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與應(yīng)用方面，并沒有關(guān)于檔案管理系統(tǒng)升級(jí)問題的研究，致使中小銀行檔案管理系統(tǒng)的升級(jí)缺乏理論支撐?；诖?，本文提出了“知識(shí)化升級(jí)”模式，知識(shí)化升級(jí)是指運(yùn)用知識(shí)管理與系統(tǒng)集成原理對(duì)組織現(xiàn)有系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)改造以提高知識(shí)資源利用率的過程，一方面為中小銀行檔案管理系統(tǒng)的升級(jí)提供理論支撐，另一方面為中小銀行推行知識(shí)管理提供有效切入點(diǎn)。

一、中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的必然性與可行性

（一）中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的必然性分析

中小銀行檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)具有內(nèi)部推力與外部拉力的雙重動(dòng)力。內(nèi)部推力因檔案管理系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)的支撐力不足而產(chǎn)生，分散于各業(yè)務(wù)部門的檔案管理系統(tǒng)由于檔案資源的封閉性，在開發(fā)利用上沒有很好地開展橫向協(xié)作交流，[1]僅僅發(fā)揮了檔案保存的功能，沒有為銀行轉(zhuǎn)向服務(wù)型組織提供有效支撐。外部拉力因知識(shí)管理系統(tǒng)對(duì)檔案管理系統(tǒng)的比較優(yōu)勢(shì)產(chǎn)生。知識(shí)管理系統(tǒng)具有功能全面及互動(dòng)性強(qiáng)等優(yōu)點(diǎn)，可充分發(fā)掘檔案資源的內(nèi)在價(jià)值，而不僅僅是被動(dòng)保存檔案。

（二）中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的可行性分析

1.檔案與知識(shí)的內(nèi)在聯(lián)系是知識(shí)化升級(jí)的邏輯前提。一方面，檔案具有知識(shí)屬性，無論是實(shí)體檔案還是電子檔案均蘊(yùn)含豐富知識(shí)；另一方面，知識(shí)具有多樣性，檔案是知識(shí)的重要子集，銀行知識(shí)資源的日益增多，迫切需要功能更加全面的知識(shí)管理系統(tǒng)。

2.檔案管理與知識(shí)管理的內(nèi)在聯(lián)系是知識(shí)化升級(jí)的理論基礎(chǔ)。檔案管理正處于由“分布式”“實(shí)體化”向“集中式”“電子化”模式轉(zhuǎn)變的階段。“集中式”使各業(yè)務(wù)部門的檔案有了橫向交流的機(jī)會(huì)，“電子化”則為檔案的知識(shí)挖掘提供了數(shù)據(jù)支撐，兩者促使銀行的檔案管理模式開始轉(zhuǎn)向“檔案知識(shí)管理模式”。[2]檔案知識(shí)管理不僅可以提升銀行檔案管理的知識(shí)化水平，還可以使銀行逐漸形成簡(jiǎn)單的知識(shí)管理，從而在循環(huán)中不斷提升銀行的管理水平。

3.檔案管理系統(tǒng)與知識(shí)管理系統(tǒng)的內(nèi)在聯(lián)系是知識(shí)化升級(jí)的技術(shù)依據(jù)。維娜?艾莉的知識(shí)“波粒二相性”理論認(rèn)為知識(shí)既具有實(shí)體性，又具有過程性。傳統(tǒng)的銀行檔案管理系統(tǒng)，側(cè)重從實(shí)體視角管理知識(shí)，主要管理可編碼化知識(shí)。但強(qiáng)調(diào)知識(shí)共享與創(chuàng)造的過程視角更加符合銀行日益復(fù)雜化的業(yè)務(wù)需求，知識(shí)管理系統(tǒng)則為過程視角的產(chǎn)物。

二、中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的基本原則

（一）堅(jiān)持集成化的設(shè)計(jì)原則

銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)會(huì)產(chǎn)生不同類型的檔案，檔案管理、知識(shí)管理與業(yè)務(wù)流程管理具有密切聯(lián)系，為使三者緊密結(jié)合，“檔案知識(shí)管理”系統(tǒng)應(yīng)與企業(yè)各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)有機(jī)融合、充分集成，而不是作為一個(gè)單獨(dú)的、專門的系統(tǒng)存在。[3]

（二）堅(jiān)持以業(yè)務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以流程為依托

流程導(dǎo)向模式（BRK模型）認(rèn)為檔案資源對(duì)業(yè)務(wù)流程存在全過程的支持，[4]而中小銀行的檔案管理系統(tǒng)又內(nèi)嵌于各個(gè)業(yè)務(wù)流程中，因此知識(shí)化升級(jí)必須堅(jiān)持以業(yè)務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以流程為依托。

（三）堅(jiān)持以用戶為中心，以需求為導(dǎo)向

檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)必須堅(jiān)持以用戶為中心，做好需求分析，在集成檔案管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，逐步增加知識(shí)共享、知識(shí)推送等模塊，并堅(jiān)持在后期運(yùn)行中不斷進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化。

（四）堅(jiān)持以編碼化為主，人性化為輔

銀行業(yè)務(wù)具有高度標(biāo)準(zhǔn)化和穩(wěn)定性等特點(diǎn)，積累了大量易于編碼的顯性和隱性知識(shí)，因此以知識(shí)編碼化為切入點(diǎn)，逐步推廣人性化的知識(shí)管理理念是中小銀行有效實(shí)施知識(shí)管理的藍(lán)圖。

（五）堅(jiān)持自主集成為主，軟件外包為輔

隨著集成技術(shù)的日益成熟，軟件的集成成本與難度不斷降低。由于資金劣勢(shì)，中小銀行較為可行的方式是以堅(jiān)持自主集成為主，在集成各類檔案管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，逐步添加一些簡(jiǎn)單的知識(shí)管理功能模塊，特別復(fù)雜的模塊則可外包給專業(yè)軟件公司。

（六）堅(jiān)持開放性與安全性并重

銀行檔案具有高度機(jī)密性，所以系統(tǒng)必須建立嚴(yán)格的權(quán)限制度規(guī)范檔案開放，但知識(shí)管理的有效實(shí)施依賴于知識(shí)共享，只有充分共享各類知識(shí)資源，知識(shí)管理才會(huì)成為有源之水，因此系統(tǒng)升級(jí)必須堅(jiān)持開放性與安全性并重。

三、中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的路線與關(guān)鍵技術(shù)

中小銀行具有組織層級(jí)少、人員規(guī)模小、業(yè)務(wù)種類少等特點(diǎn)，所以現(xiàn)有檔案管理系統(tǒng)基本能支撐其業(yè)務(wù)活動(dòng)，高跨度或直接引進(jìn)的升級(jí)模式并不適合中小銀行，因此筆者提出了漸進(jìn)式的升級(jí)路線，即首先運(yùn)用集成技術(shù)對(duì)現(xiàn)有的檔案管理系統(tǒng)進(jìn)行無縫化連接，然后根據(jù)需求分析添加相應(yīng)的知識(shí)管理模塊，同時(shí)逐漸推廣知識(shí)管理理念，并結(jié)合系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的問題不斷改進(jìn)現(xiàn)有系統(tǒng)，最終建成高效益、多功能、人性化的知識(shí)管理系統(tǒng)。在升級(jí)過程中，技術(shù)選擇至關(guān)重要，因此筆者根據(jù)知識(shí)化升級(jí)的實(shí)際要求，總結(jié)了檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的關(guān)鍵技術(shù)。具體如下： （一）中間件技術(shù)。中間件技術(shù)是最成熟的集成技術(shù)之一，廣泛應(yīng)用于信息系統(tǒng)的集成領(lǐng)域。中間件介于應(yīng)用系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件之間，可銜接網(wǎng)絡(luò)上應(yīng)用系統(tǒng)的各個(gè)部分，同時(shí)屏蔽了底層操作系統(tǒng)的復(fù)雜性，降低了程序設(shè)計(jì)的難度。[5]

（二）Web2.0相關(guān)技術(shù)。Web2.0相較于Web1.0的優(yōu)勢(shì)在于更加以人為本，體現(xiàn)了人人參與的互聯(lián)網(wǎng)精神，這與知識(shí)管理的分享理念十分契合，Web2.0技術(shù)可極大提升組織的隱性知識(shí)管理水平。中小銀行適合采用以下技術(shù)：

1.Blog技術(shù)。Blog是一種在網(wǎng)絡(luò)上自由個(gè)人日志的網(wǎng)絡(luò)交流方式，其他用戶可以對(duì)相關(guān)日志進(jìn)行評(píng)價(jià)，從而促進(jìn)知識(shí)互動(dòng)。

2.Wiki技術(shù)。Wiki是一種社會(huì)互動(dòng)式編寫形式，不同用戶可以自由編寫與完善相關(guān)類目，最終形成一個(gè)可不斷更新的知識(shí)目錄。

3.RSS技術(shù)。RSS可以聚合多樣化的信息來源，并可自動(dòng)過濾無用甚至有害信息，用戶可通過RSS訂閱自己感興趣的知識(shí)。

（三）J2EE技術(shù)。J2EE是Sun公司為企業(yè)級(jí)應(yīng)用推出的標(biāo)準(zhǔn)平臺(tái)，它把各類不同的組件、服務(wù)架構(gòu)及技術(shù)的層次包含其中，使得依循各種J2EE架構(gòu)的不同平臺(tái)之間存在良好的移植性、兼容性。

（四）PHP技術(shù)。PHP是由Java語言和C語言混合而成的語言，具有極強(qiáng)的兼容性與可擴(kuò)展性，可以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的跨平臺(tái)操作，具有開放的源代碼，易于系統(tǒng)的不斷完善和升級(jí)。

四、中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的具體策略

（一）普及知識(shí)管理理念

檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)不僅是技術(shù)的升級(jí)，更是管理理念與方法的升級(jí)。因此在升級(jí)過程中，要不斷宣傳知識(shí)管理的理念與方法。

（二）盤點(diǎn)知識(shí)，評(píng)估現(xiàn)狀

知識(shí)化升級(jí)的目的是幫助中小銀行建立科學(xué)有效的知識(shí)管理體系，在系統(tǒng)升級(jí)之前，必須要對(duì)包含檔案資源在內(nèi)的知識(shí)資源進(jìn)行盤點(diǎn)并評(píng)估組織的知識(shí)管理現(xiàn)狀，以便有效支撐知識(shí)化升級(jí)的持續(xù)推進(jìn)。

（三）統(tǒng)籌規(guī)劃，協(xié)同推進(jìn)

中小銀行檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)是需要各部門配合的系統(tǒng)工程，因此應(yīng)建立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)知識(shí)化升級(jí)的統(tǒng)籌規(guī)劃，并制定部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制以推進(jìn)知識(shí)化升級(jí)工作。

（四）突出重點(diǎn)，全面推進(jìn)

中小銀行應(yīng)根據(jù)自身情況，堅(jiān)持以檔案管理為重點(diǎn)，形成良好的檔案管理制度，實(shí)現(xiàn)組織知識(shí)的高度編碼化，并以此為切入點(diǎn)，全面推進(jìn)知識(shí)管理。

（五）增強(qiáng)系統(tǒng)柔性

檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)是一項(xiàng)持續(xù)性工作，必須樹立長(zhǎng)遠(yuǎn)觀念，在知識(shí)化升級(jí)過程中合理增強(qiáng)系統(tǒng)柔性，提高系統(tǒng)兼容性，為今后檔案管理系統(tǒng)的持續(xù)升級(jí)打好基礎(chǔ)。

（六）選擇適合的升級(jí)技術(shù)

技術(shù)選擇是知識(shí)化升級(jí)成功的重要因素，因此在選擇技術(shù)時(shí)，不能僅考慮技術(shù)的先進(jìn)性，還要充分結(jié)合成本、功能需求以及系統(tǒng)兼容性等因素，堅(jiān)持以最優(yōu)成本完成知識(shí)化升級(jí)。

五、檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的發(fā)展趨勢(shì)

檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)與信息技術(shù)和檔案理論的發(fā)展密切相關(guān)。一方面，由于檔案管理正經(jīng)歷由實(shí)體管理向電子管理、知識(shí)管理的轉(zhuǎn)變，所以未來的檔案管理系統(tǒng)必將融合更多的知識(shí)管理功能；另一方面，隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算以及物聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)的深入發(fā)展，檔案管理系統(tǒng)將不斷融合最新的信息技術(shù)以提升其知識(shí)化水平，如可設(shè)計(jì)一種基于RFID技術(shù)的智能檔案管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)檔案的自動(dòng)化、智能化管理；[6]在大批量電子文件的鑒定方面則可引入大數(shù)據(jù)技術(shù)以實(shí)現(xiàn)文件鑒定的智能化操作；通過云存儲(chǔ)技術(shù)實(shí)現(xiàn)檔案資源的異地存儲(chǔ)等。

注釋及參考文獻(xiàn)：

[1]張玉芬.銀行檔案管理的問題與對(duì)策[J].浙江金融，2007（7）：63.

[2]徐擁軍.企業(yè)檔案知識(shí)管理模式―基于雙向視角的研究[J].檔案學(xué)通訊，2007（5）：50-53.

[3]徐擁軍.“檔案知識(shí)管理”系統(tǒng)構(gòu)建的原則與策略[J].檔案學(xué)通訊，2009（2）：58-62.

篇（2）

檔案分類情況。轄區(qū)13家銀行的檔案分類均不相同，有的分類比較精細(xì)，主要分為文書、會(huì)計(jì)、人事、信貸、基建、聲像、設(shè)備、實(shí)物等類；有的分類相對(duì)簡(jiǎn)單，主要分為文書、會(huì)計(jì)、人事三大類。從機(jī)構(gòu)類別上看，國(guó)有商業(yè)銀行的檔案分類相對(duì)規(guī)范，而其他銀行檔案分類則過于簡(jiǎn)單。

機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備情況。轄區(qū)13家銀行中，僅有2家設(shè)有獨(dú)立的檔案機(jī)構(gòu)、3家設(shè)有獨(dú)立的檔案鑒定機(jī)構(gòu)，其余各家均把檔案管理工作掛靠在辦公室或人事部門，也未成立獨(dú)立的檔案機(jī)構(gòu)和獨(dú)立的檔案鑒定機(jī)構(gòu)。13家銀行共有檔案員99名，其中專職檔案員11名，兼職88名。

保管方式及評(píng)級(jí)情況。目前，轄區(qū)4家銀行檔案采取由市分行集中統(tǒng)一保管的方式，其余各家均實(shí)行支行分散保管。8家銀行的檔案工作先后通過市檔案局或上級(jí)行的檔案評(píng)級(jí)。

電子檔案歸檔及檔案數(shù)字化情況。目前，僅2家銀行的檔案全部實(shí)現(xiàn)了數(shù)字化并對(duì)電子文件相關(guān)數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行了歸檔；6家銀行的檔案管理使用了檔案管理系統(tǒng)軟件，檔案目錄實(shí)現(xiàn)了數(shù)字化，但僅限于查詢使用，并沒有對(duì)檔案實(shí)物進(jìn)行掃描歸檔。

存在問題

基礎(chǔ)設(shè)施不達(dá)標(biāo)。絕大部分單位沒有對(duì)檔案庫(kù)房進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃，現(xiàn)有的庫(kù)房普遍存在面積偏小,防火、防蟲、防潮、防盜設(shè)施不全，庫(kù)房、閱檔室和辦公室不分等問題,部分單位甚至沒有專門的檔案庫(kù)房。

管理機(jī)制不健全。目前，只有4家銀行真正實(shí)現(xiàn)了檔案的大集中管理。大部分銀行檔案管理仍處于各自為政、支行分散管理的狀態(tài)，沒有獨(dú)立的檔案工作機(jī)構(gòu)和獨(dú)立的檔案銷毀鑒定機(jī)構(gòu)，缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一制度。這樣的管理方式既不利于監(jiān)督管理，也不利于統(tǒng)一規(guī)范，更不能充分發(fā)揮檔案信息資源整體優(yōu)勢(shì)，對(duì)檔案的安全保障也有一定的難度。

制度建設(shè)嚴(yán)重滯后。一是檔案類別沒有統(tǒng)一的分類標(biāo)準(zhǔn)。全市金融機(jī)構(gòu)檔案分類各不相同，處于各自為政的狀態(tài)，部分國(guó)有商業(yè)銀行檔案是參照上級(jí)行的分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，而其他銀行檔案的分類大都參照地方檔案局文書檔案的分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。分類不夠準(zhǔn)確，也不夠精細(xì),難以體現(xiàn)銀行檔案的特殊性。二是檔案保管期限表沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)銀行會(huì)計(jì)、信貸等業(yè)務(wù)檔案的特殊性，缺少統(tǒng)一的保管期限表，給檔案保管及銷毀工作帶來了一定的難度。

檔案管理不平衡。特別是地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“重文書檔案、輕業(yè)務(wù)檔案”的現(xiàn)象比較普遍。為了通過檔案局或上級(jí)行的檔案評(píng)級(jí)工作，部分銀行在文書檔案的庫(kù)房建設(shè)、設(shè)備配置、電子化管理等方面投入了大量物力、財(cái)力，文書檔案管理已接近或達(dá)到了檔案局的相關(guān)要求，但對(duì)業(yè)務(wù)檔案的管理重視程度不夠。在調(diào)研中我們發(fā)現(xiàn)某農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的文書檔案管理已達(dá)到市檔案局二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，配備了密集架、空調(diào)等設(shè)備，但其業(yè)務(wù)檔案庫(kù)房簡(jiǎn)陋，保管條件較差，會(huì)計(jì)憑證亂堆亂放，管理非?；靵y。

電子化進(jìn)程緩慢。目前，只有兩家國(guó)有商業(yè)銀行的檔案全部實(shí)現(xiàn)電子化管理，并對(duì)新時(shí)期產(chǎn)生的電子檔案進(jìn)行了歸檔，部分銀行的文書檔案目錄已實(shí)現(xiàn)了電子化管理。但絕大部分銀行檔案還處于原始的手工登記歸檔保管狀態(tài)，對(duì)歷史檔案的掃描及電子化管理進(jìn)程緩慢，也沒有對(duì)新時(shí)期產(chǎn)生的電子檔案進(jìn)行歸檔，一定程度上影響了檔案的使用效率。

管理人員素質(zhì)不高。目前，全轄13家銀行兼職的檔案人員占比達(dá)89%，專職的檔案管理人員占比僅為11%。兼職檔案管理人員一般缺乏專業(yè)的檔案知識(shí)，往往一身多任，投入檔案工作的精力有限，無法對(duì)檔案進(jìn)行科學(xué)有效的管理，也無法對(duì)檔案進(jìn)行系統(tǒng)的編研、收集和開發(fā)利用，檔案管理只能滿足于不丟失，裝進(jìn)袋子，鎖進(jìn)柜子，只停留在你查我調(diào)的階段。兼職檔案人員已很難適應(yīng)新時(shí)期銀行檔案管理要求。

對(duì)策建議

進(jìn)一步建立健全檔案工作機(jī)制。各商業(yè)銀行要將檔案管理作為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理體系的組成部分，高度重視檔案管理，將檔案工作同業(yè)務(wù)工作放在同等重要的位置，同計(jì)劃、同布置、同檢查、同落實(shí)。建立與現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展相適應(yīng)的銀行檔案管理體制,從實(shí)際出發(fā),因地制宜,建立獨(dú)立的檔案工作機(jī)構(gòu)和檔案鑒定機(jī)構(gòu)。進(jìn)一步建立健全銀行檔案工作規(guī)章制度，逐步由現(xiàn)在的多頭分散管理過渡為大集中統(tǒng)一管理。

加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)檔案的管理力度。隨著銀行管理體制改革與銀行業(yè)務(wù)的不斷拓展，銀行檔案的類型、載體形態(tài)更加復(fù)雜多樣，銀行檔案部門要高度重視新型業(yè)務(wù)、新型載體的檔案形成情況，及時(shí)將各種門類和載體檔案納入到檔案工作的范疇，實(shí)現(xiàn)從注重文書檔案管理到文書檔案和業(yè)務(wù)檔案管理并重的轉(zhuǎn)變，不僅要重視銀行傳統(tǒng)的文書、會(huì)計(jì)、人事檔案，而且要重視銀行負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制與稽核，風(fēng)險(xiǎn)等各種業(yè)務(wù)檔案的管理,還應(yīng)加強(qiáng)電子文件相關(guān)數(shù)據(jù)和信息的收集歸檔工作。

加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，改善檔案保管條件。加大對(duì)檔案基礎(chǔ)設(shè)施的投入，做好規(guī)劃，分步、分批建立符合銀行檔案保管要求的庫(kù)房，同時(shí)配置必要的設(shè)施設(shè)備，不斷改善現(xiàn)有檔案保管條件，滿足一定時(shí)期內(nèi)檔案數(shù)量增長(zhǎng)的需要，確保檔案實(shí)體絕對(duì)安全。

加快檔案信息化建設(shè)步伐。一方面要加快做好歷史紙質(zhì)檔案的數(shù)字化整理工作；另一方面要嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)電子文件歸檔及管理規(guī)范、檔案數(shù)字化技術(shù)規(guī)范等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一本行系統(tǒng)檔案數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)，統(tǒng)一檔案信息的存儲(chǔ)格式，確保信息技術(shù)條件下各類檔案能夠全面收集、安全保管、有效提供利用。

加強(qiáng)檔案信息資源的開發(fā)利用，提高服務(wù)質(zhì)量。強(qiáng)化科學(xué)編研，在開發(fā)利用的深度和廣度上下工夫，從而挖掘出檔案信息資源潛在功能。強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，提高信息服務(wù)工作質(zhì)量，在服務(wù)內(nèi)容上圍繞商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)需要，優(yōu)化檔案結(jié)構(gòu)，豐富資料種類，開發(fā)檔案信息資源。

篇（3）

當(dāng)前，有關(guān)基層人民銀行的會(huì)計(jì)檔案管理部門，主要包含了會(huì)計(jì)、事后監(jiān)督和檔案管理等部門：對(duì)于會(huì)計(jì)部門而言，主要是按照會(huì)計(jì)制度的要求裝訂會(huì)計(jì)檔案、辦理有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的調(diào)閱及銷毀工作以及將達(dá)到某一時(shí)限的會(huì)計(jì)檔案移交到檔案管理部門；對(duì)于檔案管理部門，主要是接受會(huì)計(jì)部門移交的會(huì)計(jì)檔案，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理；事后監(jiān)督部門，主要是按照會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，由各分層行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。

一、基層人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理現(xiàn)狀分析

自《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》實(shí)施以來，我國(guó)有關(guān)銀行檔案的管理已經(jīng)逐步地向規(guī)范化與完善性轉(zhuǎn)變。

當(dāng)前，有關(guān)基層人民銀行的管理方法，主要采取的是發(fā)行會(huì)計(jì)以及基層國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)資料分散管理的方式：一是采取中心支行貨幣金銀部門，對(duì)有關(guān)會(huì)計(jì)資料進(jìn)行事后監(jiān)督，在中心監(jiān)督完畢后，將有關(guān)資料返回至貨幣金銀部門，實(shí)現(xiàn)其自行裝訂、歸檔、保管等有關(guān)檔案管理的工作；二是縣支行國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)憑證、賬表、清單、系統(tǒng)工作日志等會(huì)計(jì)資料經(jīng)事后監(jiān)督中心監(jiān)督完畢后，有關(guān)的檔案資料，需要定期返還至縣支行綜合檔案管理部門，由縣支行綜合檔案管理部門來實(shí)施有關(guān)檔案管理的歸檔、查詢以及事后監(jiān)督中心對(duì)賬表、清單、系統(tǒng)工作日志等會(huì)計(jì)資料負(fù)責(zé)裝訂的管理辦法。但是這種分散的管理方式，對(duì)于基層人民銀行的檔案管理就造成了諸多不容忽視的問題。一是對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的定期檢查與修復(fù)工作，沒有依照預(yù)定日期如期進(jìn)行；二是對(duì)于檔案中的磁介質(zhì)等相關(guān)的資料，管理不規(guī)范，容易產(chǎn)生磁介質(zhì)失去信息；三是檔案管理手段落后，有關(guān)檔案管理的自動(dòng)化程度不高，難以對(duì)會(huì)計(jì)檔案的安全性以及完整性進(jìn)行有效地維護(hù)；四是對(duì)于一些保管期滿的檔案沒有進(jìn)行及時(shí)的銷毀與清理。五是磁介質(zhì)管理，比如，個(gè)別行核算系統(tǒng)數(shù)據(jù)未做到雙備份，對(duì)于個(gè)別行備份磁介質(zhì)、光介質(zhì)數(shù)據(jù)也沒有實(shí)施異地的存放等管理模式。

對(duì)于檔案管理制度的執(zhí)行等情況，有關(guān)當(dāng)前檔案保管安全性方面，基層人民銀行的會(huì)計(jì)檔案管理現(xiàn)狀，主要體現(xiàn)在會(huì)計(jì)檔案的查詢、借閱以及檢查等程序方面。首先，對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的查詢，會(huì)計(jì)檔案的查閱除應(yīng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查的要求恢復(fù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)備份數(shù)據(jù)，以查看是否存在磁介質(zhì)、光介質(zhì)會(huì)計(jì)檔案失效的情形外，均為紙介質(zhì)的會(huì)計(jì)檔案?；鶎尤嗣胥y行能夠?qū)崿F(xiàn)按照會(huì)計(jì)檔案管理制度中規(guī)定的相關(guān)法規(guī)，嚴(yán)格的建立以及執(zhí)行有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的登記、審批等制度，實(shí)現(xiàn)有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的查詢工作的嚴(yán)格辦理，其次，對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的復(fù)制，在基層人民銀行的會(huì)計(jì)管理中，為保證會(huì)計(jì)檔案能夠在有效的時(shí)間內(nèi)得到妥善的保管，主要采取的是對(duì)郵政局傳遞的傳真件形式的電報(bào)底稿進(jìn)行復(fù)印保存的管理模式。再次，有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的銷毀，基層人民銀行的銷毀工作的主要對(duì)象是一些紙介質(zhì)的檔案。但是由于基層人民銀行檔案銷毀管理工作的疏忽，對(duì)于一些諸如會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)月終備份等磁介質(zhì)的會(huì)計(jì)檔案，沒有進(jìn)行及時(shí)的銷毀。

二、基層人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理中存在的問題及原因探究

當(dāng)前，人民銀行在實(shí)施會(huì)計(jì)檔案管理中，主要執(zhí)行的是中國(guó)人民銀行總行2005年制定、2006年月施行的《中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)基本制度》，這一管理制度并為專門對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的管理制定專門的指導(dǎo)條款。但是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及人民銀行對(duì)于銀行會(huì)計(jì)電算化管理要求的迅猛發(fā)展，對(duì)于人民銀行實(shí)施檔案管理的內(nèi)容以及形式都發(fā)生了較大的變化。

(一)會(huì)計(jì)檔案管理部門分散，統(tǒng)一管理流于形式

當(dāng)前，基層人民銀行在實(shí)施會(huì)計(jì)檔案管理時(shí)，盡管一些檔案資料的管理已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了事后監(jiān)管部門的集中化管理與監(jiān)督，盡管實(shí)施檔案管理的部門沒有進(jìn)行統(tǒng)一的管理，對(duì)于一些資料的條約也主要是由事后監(jiān)管部門進(jìn)行有關(guān)資料的管理，這樣就導(dǎo)致會(huì)計(jì)檔案與全行檔案的管理存在管理流于形式的問題。在這樣的管理狀態(tài)下，就會(huì)造成有關(guān)檔案資料的使用存在的管理上的漏洞及弊端：一是會(huì)計(jì)檔案入檔不及時(shí)，存在檔案遺失的風(fēng)險(xiǎn)；二是由于內(nèi)部人員對(duì)于調(diào)閱檔案不履行審批程序等問題，造成有關(guān)檔案資料的歸類以及登記存在失真、不完整等問題；三是由于會(huì)計(jì)檔案資料主要實(shí)施的是各部門分散化管理，這就給有關(guān)會(huì)計(jì)檔案資料的保存與監(jiān)管帶來了管理?xiàng)l件上的限制；四是調(diào)閱資料主要是由事后監(jiān)管部門進(jìn)行管理，這就給會(huì)計(jì)檔案的登記與管理造成隨意性大。上述有關(guān)會(huì)計(jì)檔案存在影響會(huì)計(jì)檔案安全性的問題，就很容易帶來會(huì)計(jì)檔案管理難以實(shí)現(xiàn)人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理的“四防”“四無”基本管理標(biāo)準(zhǔn)。

與此同時(shí)，由于會(huì)計(jì)檔案管理與核算系統(tǒng)的升級(jí)沒有實(shí)現(xiàn)同步化，結(jié)果就導(dǎo)致對(duì)于磁介質(zhì)檔案的調(diào)閱存在較大的難度。在實(shí)際的管理中，一些磁介質(zhì)會(huì)計(jì)檔案是在特定的應(yīng)用系統(tǒng)中生成的，那么在實(shí)施磁介質(zhì)的調(diào)閱中，就需要在特定的運(yùn)行環(huán)境中進(jìn)行。但是核算管理應(yīng)用系統(tǒng)版本的升級(jí)、更新，對(duì)于一些舊有的磁介質(zhì)檔案已經(jīng)無法實(shí)現(xiàn)調(diào)閱，這樣就失去了檔案管理在實(shí)施會(huì)計(jì)檔案管理的有效使用

(二)內(nèi)部保密管理制度與司法執(zhí)行存在矛盾，會(huì)計(jì)檔案管理存在風(fēng)險(xiǎn)

為防止會(huì)計(jì)檔案在管理中造成的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)丟失或者泄密，中國(guó)人民銀行頒布了《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的管理明確作出“各單位保存的會(huì)計(jì)檔案不得借出。如有特殊需要，經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以提供查閱或復(fù)制，并辦理登記手續(xù)?！边@一嚴(yán)格的規(guī)定。但是這一有關(guān)會(huì)計(jì)檔案數(shù)據(jù)的內(nèi)部管理制度，與行政司法管理中的公開化、透明化監(jiān)管之間存在沖突，這就導(dǎo)致在實(shí)施的過程中存在執(zhí)行難度大、實(shí)施效度不充足等問題。比如對(duì)于司法部門執(zhí)行有關(guān)公務(wù)時(shí)，就會(huì)要求基層人民銀行出具有關(guān)的會(huì)計(jì)檔案憑證，基于上述分析，這樣就給會(huì)計(jì)檔案管理帶來比較大的困難。與此同時(shí)，由于基層會(huì)計(jì)檔案管理中存在的人手不足、職責(zé)不明以及會(huì)計(jì)檔案管理知識(shí)欠缺等問題，導(dǎo)致對(duì)于一些會(huì)計(jì)檔案的管理難以實(shí)現(xiàn)專人的保管，內(nèi)部管理制度執(zhí)行的不嚴(yán)格，就導(dǎo)致在會(huì)計(jì)檔案的管理中存在諸多的管理與監(jiān)督隱患。

(三)會(huì)計(jì)檔案制度制定不完善，有關(guān)會(huì)計(jì)檔案監(jiān)督不到位

在目前運(yùn)作的會(huì)計(jì)檔案管理模式中，全轄市、縣兩級(jí)行包括事后監(jiān)督中心、業(yè)務(wù)核算部門和綜合檔案管理部門共9個(gè)部門參與會(huì)計(jì)檔案管理工作。對(duì)于會(huì)計(jì)工作檢查而言，會(huì)計(jì)檔案屬于其中一項(xiàng)最為基本的內(nèi)容，但是部分人民銀行在實(shí)際的會(huì)計(jì)工作檢查中，普遍存在只看登記簿的建立或檔案的裝訂整理等，對(duì)于一些檔案的入檔是否及時(shí)以及檔案的歸類是否正確等問題，實(shí)施檢查的比較少，結(jié)果就造成會(huì)計(jì)檔案監(jiān)督管理上存在漏洞。

會(huì)計(jì)檔案制度制定不完善，主要表現(xiàn)在：一是對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的保管期限不明確。在《中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)檔案保管期限表》中，涉及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)、貨幣發(fā)行會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)產(chǎn)生的會(huì)計(jì)資料的規(guī)定較為明確，但未提及事后監(jiān)督過程中產(chǎn)生的監(jiān)督資料保管期限。2004年下發(fā)的《中國(guó)人民銀行事后監(jiān)督中心工作規(guī)程》第二十七條規(guī)定：“事后監(jiān)督產(chǎn)生的文檔資料，由事后監(jiān)督中心按照檔案管理規(guī)定保管?！庇捎谏鲜鲋贫?、規(guī)程對(duì)事后監(jiān)督過程中產(chǎn)生的監(jiān)督資料保管期限沒有明確、具體的規(guī)定，基層人民銀行在實(shí)施有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的管理會(huì)出現(xiàn)真空和時(shí)緊時(shí)松現(xiàn)象，造成會(huì)計(jì)監(jiān)管的分散保存、多頭管理，這就造成一定程度上，有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理質(zhì)量得不到有效的保證。二是有關(guān)會(huì)計(jì)檔案監(jiān)督形成的資料歸類不明確。新的《中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)基本制度》明確了事后監(jiān)督部門的會(huì)計(jì)監(jiān)督職能，由于分別隸屬會(huì)計(jì)序列和政工序列的會(huì)計(jì)檔案管理部門，工作職責(zé)的側(cè)重點(diǎn)不同，管理力度、操作要求、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)也不盡相同，涉及監(jiān)督形成的資料管理沒有明確歸屬哪一類會(huì)計(jì)資料。

三、提升基層人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理質(zhì)量的建議

(一)嚴(yán)格會(huì)計(jì)檔案統(tǒng)一管理，明確管理部門責(zé)任劃分

針對(duì)當(dāng)前存在的檔案管理部門分散帶來的問題，就應(yīng)在制定與實(shí)施相關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)檔案管理部門的職責(zé)進(jìn)行明確的劃分，依據(jù)各部門之間存在的差異有效地規(guī)范會(huì)計(jì)檔案管理部門的職責(zé)。首先，為徹底解決基層人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理存在的職責(zé)不明確、操作不規(guī)范、硬件不配套等問題，建議逐步實(shí)施“集中監(jiān)督，集中管理”的會(huì)計(jì)檔案管理模式。通過實(shí)施會(huì)計(jì)檔案資料的異地保管，定期對(duì)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行復(fù)制，由事后監(jiān)督部門對(duì)監(jiān)督完畢的會(huì)計(jì)資料以及會(huì)計(jì)核算輔助資料進(jìn)行統(tǒng)一整理歸檔，不再將監(jiān)督完畢的會(huì)計(jì)資料進(jìn)行返還。其次，由于檔案管理涉及到多個(gè)管理部門，因此各部門要高度重視會(huì)計(jì)檔案管理工作，不斷強(qiáng)化自身在關(guān)于會(huì)計(jì)檔案制度管理方面的學(xué)習(xí)，在掌握基本規(guī)定要求的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照規(guī)章制度操作，嚴(yán)厲杜絕會(huì)計(jì)檔案管理工作中存在的主觀性和隨意性問題。再次，規(guī)范會(huì)計(jì)檔案交接、歸檔操作，嚴(yán)格會(huì)計(jì)檔案查閱手續(xù)，庫(kù)房設(shè)施要滿足規(guī)定要求。不斷加強(qiáng)指導(dǎo)基層人民銀行還應(yīng)按照自身發(fā)展的實(shí)際，不斷地對(duì)本行的內(nèi)控制度中存在的問題進(jìn)行及時(shí)的修訂，明確自身職責(zé)，積極地將有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理的工作落實(shí)到人，對(duì)于檔案管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的規(guī)避與防范。

(二)完善基層人民銀行的制度管理，切實(shí)加大會(huì)計(jì)檔案的檢查力度

為切實(shí)的強(qiáng)化基層人民銀行的日常管理，對(duì)于人民銀行的基層管理，就應(yīng)積極的強(qiáng)化自身的制度建設(shè)。首先，針對(duì)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)和加強(qiáng)事后監(jiān)督工作意見》強(qiáng)調(diào)了事后監(jiān)督職能定位，這一管理弊端，應(yīng)積極的將有關(guān)事后監(jiān)督資料劃歸到會(huì)計(jì)資料的管理范疇中，并及時(shí)的對(duì)事后監(jiān)管部門在實(shí)施監(jiān)管的過程中產(chǎn)生的主要監(jiān)督資料保管期限進(jìn)行及時(shí)的明確；其次，針對(duì)會(huì)計(jì)檔案管理工作中的檢查，應(yīng)積極的從有關(guān)檔案登記薄記錄的完整性、整理的規(guī)范性、歸類的正確性以及入檔的及時(shí)性等方面著手，對(duì)于銷毀手續(xù)是否健全、安全措施是否符合規(guī)定等進(jìn)行全面化的監(jiān)督與管理，以實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)檔案保管的妥善以及存放的有序；再次，積極地對(duì)司法部門調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案審批制度進(jìn)行有效的完善，不僅要強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案管理人員的安全、保密教育，還應(yīng)對(duì)其在實(shí)施會(huì)計(jì)檔案管理中的保密與安全意識(shí)進(jìn)行有效地提升，以積極的確保會(huì)計(jì)檔案的不泄密和信息的絕對(duì)安全；最后，為有效防止會(huì)計(jì)信息的安全管理，就應(yīng)加強(qiáng)與司法部門之間的溝通與聯(lián)系，積極的就基層人民銀行會(huì)計(jì)檔案信息的管理措施，進(jìn)行有效的交流，從根本上確保人民銀行的信息管理安全。

(三)盡快制定人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理實(shí)施辦法，明確會(huì)計(jì)檔案管理職責(zé)

為確保會(huì)計(jì)檔案資料管理的安全性，中國(guó)人民銀行總行應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》、財(cái)政部和國(guó)家檔案局印發(fā)的《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的規(guī)定，結(jié)合本系統(tǒng)實(shí)際情況制訂科學(xué)、合理、規(guī)范、操作性強(qiáng)的會(huì)計(jì)檔案管理實(shí)施辦法，并切實(shí)貫徹實(shí)行。還應(yīng)應(yīng)在實(shí)施檔案管理的過程中，盡可能的減少檔案管理流通環(huán)節(jié)，還有利于立卷、歸檔、復(fù)制、查閱、移交等各環(huán)節(jié)的統(tǒng)一和規(guī)范。

切實(shí)加大會(huì)計(jì)檔案檢查力度，堵塞管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)。對(duì)會(huì)計(jì)檔案的檢查要像檢要空白憑證一樣進(jìn)行實(shí)地盤查，從檔案登記簿記錄的完整性、整理的規(guī)范性、歸類的正確性、入檔及時(shí)全面性、簿實(shí)核對(duì)是否相符、銷毀手續(xù)是否健全、安全措施是否符合規(guī)定等進(jìn)行全面檢查，確保會(huì)計(jì)檔案保管妥善，存放有序，查閱方便，嚴(yán)防毀損、散失和泄密。針對(duì)磁介質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的調(diào)閱可能受到特定應(yīng)用環(huán)境的限制，可通過積極的改進(jìn)磁介質(zhì)、光介質(zhì)等措施，以及強(qiáng)化有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理資料的調(diào)閱、備份等管理方式，實(shí)行雙備份，異地保管，避免因會(huì)計(jì)檔案的磁化、老化造成會(huì)計(jì)檔案管理實(shí)效等問題。

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篇（4）

    二、基層人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理中存在的問題及原因探究

    當(dāng)前,人民銀行在實(shí)施會(huì)計(jì)檔案管理中,主要執(zhí)行的是中國(guó)人民銀行總行2005年制定、2006年月施行的《中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)基本制度》,這一管理制度并為專門對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的管理制定專門的指導(dǎo)條款。但是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及人民銀行對(duì)于銀行會(huì)計(jì)電算化管理要求的迅猛發(fā)展,對(duì)于人民銀行實(shí)施檔案管理的內(nèi)容以及形式都發(fā)生了較大的變化。

    (一)會(huì)計(jì)檔案管理部門分散,統(tǒng)一管理流于形式

    當(dāng)前,基層人民銀行在實(shí)施會(huì)計(jì)檔案管理時(shí),盡管一些檔案資料的管理已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了事后監(jiān)管部門的集中化管理與監(jiān)督,盡管實(shí)施檔案管理的部門沒有進(jìn)行統(tǒng)一的管理,對(duì)于一些資料的條約也主要是由事后監(jiān)管部門進(jìn)行有關(guān)資料的管理,這樣就導(dǎo)致會(huì)計(jì)檔案與全行檔案的管理存在管理流于形式的問題。在這樣的管理狀態(tài)下,就會(huì)造成有關(guān)檔案資料的使用存在的管理上的漏洞及弊端:一是會(huì)計(jì)檔案入檔不及時(shí),存在檔案遺失的風(fēng)險(xiǎn);二是由于內(nèi)部人員對(duì)于調(diào)閱檔案不履行審批程序等問題,造成有關(guān)檔案資料的歸類以及登記存在失真、不完整等問題;三是由于會(huì)計(jì)檔案資料主要實(shí)施的是各部門分散化管理,這就給有關(guān)會(huì)計(jì)檔案資料的保存與監(jiān)管帶來了管理?xiàng)l件上的限制;四是調(diào)閱資料主要是由事后監(jiān)管部門進(jìn)行管理,這就給會(huì)計(jì)檔案的登記與管理造成隨意性大。上述有關(guān)會(huì)計(jì)檔案存在影響會(huì)計(jì)檔案安全性的問題,就很容易帶來會(huì)計(jì)檔案管理難以實(shí)現(xiàn)人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理的“四防”“四無”基本管理標(biāo)準(zhǔn)。與此同時(shí),由于會(huì)計(jì)檔案管理與核算系統(tǒng)的升級(jí)沒有實(shí)現(xiàn)同步化,結(jié)果就導(dǎo)致對(duì)于磁介質(zhì)檔案的調(diào)閱存在較大的難度。在實(shí)際的管理中,一些磁介質(zhì)會(huì)計(jì)檔案是在特定的應(yīng)用系統(tǒng)中生成的,那么在實(shí)施磁介質(zhì)的調(diào)閱中,就需要在特定的運(yùn)行環(huán)境中進(jìn)行。但是核算管理應(yīng)用系統(tǒng)版本的升級(jí)、更新,對(duì)于一些舊有的磁介質(zhì)檔案已經(jīng)無法實(shí)現(xiàn)調(diào)閱,這樣就失去了檔案管理在實(shí)施會(huì)計(jì)檔案管理的有效使用。

    (二)內(nèi)部保密管理制度與司法執(zhí)行存在矛盾,會(huì)計(jì)檔案管理存在風(fēng)險(xiǎn)

    為防止會(huì)計(jì)檔案在管理中造成的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)丟失或者泄密,中國(guó)人民銀行頒布了《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的管理明確作出“各單位保存的會(huì)計(jì)檔案不得借出。如有特殊需要,經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以提供查閱或復(fù)制,并辦理登記手續(xù)?！边@一嚴(yán)格的規(guī)定。但是這一有關(guān)會(huì)計(jì)檔案數(shù)據(jù)的內(nèi)部管理制度,與行政司法管理中的公開化、透明化監(jiān)管之間存在沖突,這就導(dǎo)致在實(shí)施的過程中存在執(zhí)行難度大、實(shí)施效度不充足等問題。比如對(duì)于司法部門執(zhí)行有關(guān)公務(wù)時(shí),就會(huì)要求基層人民銀行出具有關(guān)的會(huì)計(jì)檔案憑證,基于上述分析,這樣就給會(huì)計(jì)檔案管理帶來比較大的困難。與此同時(shí),由于基層會(huì)計(jì)檔案管理中存在的人手不足、職責(zé)不明以及會(huì)計(jì)檔案管理知識(shí)欠缺等問題,導(dǎo)致對(duì)于一些會(huì)計(jì)檔案的管理難以實(shí)現(xiàn)專人的保管,內(nèi)部管理制度執(zhí)行的不嚴(yán)格,就導(dǎo)致在會(huì)計(jì)檔案的管理中存在諸多的管理與監(jiān)督隱患。

    (三)會(huì)計(jì)檔案制度制定不完善,有關(guān)會(huì)計(jì)檔案監(jiān)督不到位

    在目前運(yùn)作的會(huì)計(jì)檔案管理模式中,全轄市、縣兩級(jí)行包括事后監(jiān)督中心、業(yè)務(wù)核算部門和綜合檔案管理部門共9個(gè)部門參與會(huì)計(jì)檔案管理工作。對(duì)于會(huì)計(jì)工作檢查而言,會(huì)計(jì)檔案屬于其中一項(xiàng)最為基本的內(nèi)容,但是部分人民銀行在實(shí)際的會(huì)計(jì)工作檢查中,普遍存在只看登記簿的建立或檔案的裝訂整理等,對(duì)于一些檔案的入檔是否及時(shí)以及檔案的歸類是否正確等問題,實(shí)施檢查的比較少,結(jié)果就造成會(huì)計(jì)檔案監(jiān)督管理上存在漏洞。會(huì)計(jì)檔案制度制定不完善,主要表現(xiàn)在:一是對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的保管期限不明確。在《中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)檔案保管期限表》中,涉及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)、貨幣發(fā)行會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)產(chǎn)生的會(huì)計(jì)資料的規(guī)定較為明確,但未提及事后監(jiān)督過程中產(chǎn)生的監(jiān)督資料保管期限。2004年下發(fā)的《中國(guó)人民銀行事后監(jiān)督中心工作規(guī)程》第二十七條規(guī)定:“事后監(jiān)督產(chǎn)生的文檔資料,由事后監(jiān)督中心按照檔案管理規(guī)定保管?！庇捎谏鲜鲋贫?、規(guī)程對(duì)事后監(jiān)督過程中產(chǎn)生的監(jiān)督資料保管期限沒有明確、具體的規(guī)定,基層人民銀行在實(shí)施有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的管理會(huì)出現(xiàn)真空和時(shí)緊時(shí)松現(xiàn)象,造成會(huì)計(jì)監(jiān)管的分散保存、多頭管理,這就造成一定程度上,有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理質(zhì)量得不到有效的保證。二是有關(guān)會(huì)計(jì)檔案監(jiān)督形成的資料歸類不明確。新的《中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)基本制度》明確了事后監(jiān)督部門的會(huì)計(jì)監(jiān)督職能,由于分別隸屬會(huì)計(jì)序列和政工序列的會(huì)計(jì)檔案管理部門,工作職責(zé)的側(cè)重點(diǎn)不同,管理力度、操作要求、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)也不盡相同,涉及監(jiān)督形成的資料管理沒有明確歸屬哪一類會(huì)計(jì)資料。

    三、提升基層人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理質(zhì)量的建議

    (一)嚴(yán)格會(huì)計(jì)檔案統(tǒng)一管理,明確管理部門責(zé)任劃分

    針對(duì)當(dāng)前存在的檔案管理部門分散帶來的問題,就應(yīng)在制定與實(shí)施相關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理制度的基礎(chǔ)上,對(duì)檔案管理部門的職責(zé)進(jìn)行明確的劃分,依據(jù)各部門之間存在的差異有效地規(guī)范會(huì)計(jì)檔案管理部門的職責(zé)。首先,為徹底解決基層人民銀行會(huì)計(jì)檔案管理存在的職責(zé)不明確、操作不規(guī)范、硬件不配套等問題,建議逐步實(shí)施“集中監(jiān)督,集中管理”的會(huì)計(jì)檔案管理模式。通過實(shí)施會(huì)計(jì)檔案資料的異地保管,定期對(duì)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行復(fù)制,由事后監(jiān)督部門對(duì)監(jiān)督完畢的會(huì)計(jì)資料以及會(huì)計(jì)核算輔助資料進(jìn)行統(tǒng)一整理歸檔,不再將監(jiān)督完畢的會(huì)計(jì)資料進(jìn)行返還。其次,由于檔案管理涉及到多個(gè)管理部門,因此各部門要高度重視會(huì)計(jì)檔案管理工作,不斷強(qiáng)化自身在關(guān)于會(huì)計(jì)檔案制度管理方面的學(xué)習(xí),在掌握基本規(guī)定要求的基礎(chǔ)上,嚴(yán)格按照規(guī)章制度操作,嚴(yán)厲杜絕會(huì)計(jì)檔案管理工作中存在的主觀性和隨意性問題。再次,規(guī)范會(huì)計(jì)檔案交接、歸檔操作,嚴(yán)格會(huì)計(jì)檔案查閱手續(xù),庫(kù)房設(shè)施要滿足規(guī)定要求。不斷加強(qiáng)指導(dǎo)基層人民銀行還應(yīng)按照自身發(fā)展的實(shí)際,不斷地對(duì)本行的內(nèi)控制度中存在的問題進(jìn)行及時(shí)的修訂,明確自身職責(zé),積極地將有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理的工作落實(shí)到人,對(duì)于檔案管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的規(guī)避與防范。

    (二)完善基層人民銀行的制度管理,切實(shí)加大會(huì)計(jì)檔案的檢查力度

篇（5）

當(dāng)前，銀行卡犯罪持續(xù)高發(fā)，呈現(xiàn)出復(fù)雜性、流動(dòng)性、隱蔽性、團(tuán)伙性等四大主要特點(diǎn)。

1.1 銀行卡犯罪表現(xiàn)形式多樣，呈現(xiàn)出復(fù)雜性。目前，銀行卡犯罪既有竊取、買賣銀行卡信息犯罪，又有偽造銀行卡、盜刷銀行卡犯罪；既有非法套現(xiàn)、惡意透支犯罪，又有短信詐騙犯罪，滲透到銀行卡產(chǎn)業(yè)從申領(lǐng)、使用到發(fā)卡、管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，涉及罪名也涵蓋了偽造金融票證罪，信用卡詐騙罪，妨害信用卡管理罪，竊取、收買、非法提供信用卡信息罪和非法經(jīng)營(yíng)罪等多項(xiàng)罪名。

1.2 點(diǎn)多、線長(zhǎng)、跨區(qū)域流竄作案，具有很強(qiáng)的流動(dòng)性。為逃避打擊，犯罪分子往往利用現(xiàn)代化的交通工具、通訊手段和資金支付結(jié)算方式等，跨區(qū)域流竄作案，使受害人很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)自己被侵害，也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來很大困難。不少犯罪分子在甲地盜取銀行卡信息，在乙地制作偽卡，在丙地等數(shù)地盜提資金，一些犯罪分子甚至在境外遙控指揮境內(nèi)人員作案，手法多樣，手段隱蔽，使人不易察覺。

1.3 犯罪手法狡猾多變，具有隱蔽性。從公安機(jī)關(guān)已破的銀行卡犯罪案件看，既有通過傳統(tǒng)的刷卡類交易實(shí)施犯罪的，也有通過網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、電子機(jī)票訂購(gòu)等新興的無卡類交易進(jìn)行犯罪的；既有通過偷窺、在ATM機(jī)上加裝盜碼器等手法盜取銀行卡信息的，也有在網(wǎng)上設(shè)置木馬程序等手段竊取銀行卡信息的。

1.4 犯罪專業(yè)化、團(tuán)伙化程度高。此類犯罪熟知銀行卡設(shè)計(jì)上的缺陷，并具有一定的電腦專業(yè)知識(shí)，作案以3至4名成員的小團(tuán)伙犯罪為主，團(tuán)伙成員分工明確，有專人負(fù)責(zé)電腦操作和假卡制作，有專人負(fù)責(zé)放哨望風(fēng)，有專人負(fù)責(zé)ATM機(jī)上安裝讀卡器和針孔攝像頭竊取持卡人相關(guān)信息，有專人負(fù)責(zé)在ATM機(jī)上取錢或持卡刷卡購(gòu)物。

2 銀行卡犯罪的類型

目前，全國(guó)至少有數(shù)以萬計(jì)的人參與銀行卡的偽造、盜刷、非法套現(xiàn)等違法犯罪活動(dòng)，主要圍繞著真卡、偽卡和機(jī)具展開，這三者環(huán)環(huán)相套。真卡是指騙取真銀行卡、洗錢、惡意透支等，偽卡就是偽造銀行卡，機(jī)具主要指利用POS機(jī)和ATM機(jī)竊取卡信息、變現(xiàn)、套現(xiàn)等。目前，利用POS機(jī)和ATM機(jī)作案約占銀行卡犯罪涉案金額的90%。

具體來說，常見的銀行卡犯罪有以下幾種類型：

一是惡意透支犯罪。利用信用卡可以透支的功能進(jìn)行惡意透支，然后潛逃、隱瞞身份以逃避催收、還款責(zé)任。

二是騙領(lǐng)信用卡犯罪。冒用他人身份證明申領(lǐng)信用卡，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡，提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，向銀行騙領(lǐng)信用卡，實(shí)施妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)。

三是偽造信用卡犯罪。竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料偽造信用卡，進(jìn)行刷卡透支、消費(fèi)、套現(xiàn)等信用卡詐騙活動(dòng)。

四是利用ATM機(jī)犯罪。在銀行ATM機(jī)插卡口上安裝讀卡器和儲(chǔ)存器，同時(shí)，在輸密碼鍵盤上方擋板安裝針孔探頭和MP3、MP5小盒子，竊取他人銀行卡信息資料，之后，“克隆”銀行卡進(jìn)行盜取。

五是非法套現(xiàn)犯罪。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）、網(wǎng)上交易、電話支付等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，或者職業(yè)從事信用卡套現(xiàn)中介業(yè)務(wù)，實(shí)施信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)犯罪活動(dòng)。

3 銀行卡犯罪的防控

針對(duì)日益復(fù)雜的銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理形勢(shì)，中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、公安部和國(guó)家工商總局聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理 預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》。金融機(jī)構(gòu)要全面落實(shí)四部委文件要求，嚴(yán)格和規(guī)范金融檔案管理工作，防范、監(jiān)測(cè)、打擊多管齊下，對(duì)銀行卡違法犯罪行為進(jìn)行防控。

3.1 銀行卡犯罪的預(yù)防

3.1.1 切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗(yàn)證客戶身份信息，確保申請(qǐng)人開戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)。控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)申請(qǐng)人的資信狀況，合理確定授信額度。對(duì)申請(qǐng)首張信用卡的客戶，采取親訪親簽制度，不允許采取全程自助發(fā)卡方式。申領(lǐng)信用卡必須由本人持身份證原件親自辦理，不允許其他個(gè)人代辦；個(gè)人他人辦理借記卡的，必須同時(shí)留存人和被人的身份資料；單位員工集體開立的借記卡賬戶，須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場(chǎng)修改密碼后方能正常使用。

3.1.2 強(qiáng)化對(duì)受理市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)控管。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，落實(shí)特約商戶實(shí)名制，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國(guó)銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人的個(gè)人身份，了解商戶的經(jīng)營(yíng)背景、經(jīng)營(yíng)范圍、資信等。認(rèn)真做好特約商戶信息登記工作，建立健全對(duì)特約商戶的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控制度，對(duì)有受理偽卡、盜錄信息、套現(xiàn)、欺詐行為的商戶，暫停或終止其銀行卡交易。

3.1.3 加大宣傳教育力度，提高持卡人的防范意識(shí)。金融機(jī)構(gòu)要廣泛利用公眾喜聞樂見的方式大力宣傳銀行卡犯罪的防范常識(shí)。例如，提醒公眾妥善保管好自己的銀行卡和身份證，避免被人冒用身份證申領(lǐng)信用卡。對(duì)可疑的語音電話、手機(jī)短信或電子郵件不要回應(yīng)。在ATM機(jī)上取款或刷卡消費(fèi)時(shí)，要注意觀察機(jī)器上是否有多余的裝置或攝像頭；輸入密碼時(shí)應(yīng)注意遮擋，并保持銀行卡時(shí)刻在自己的視線范圍內(nèi)；發(fā)現(xiàn)機(jī)具可疑情況和“吞卡”等異常情況要及時(shí)報(bào)警，切勿相信機(jī)具上張貼的“故障電話”，不給不法分子任何可乘之機(jī)。樹立合法使用信用卡意識(shí)，切勿參與非法套現(xiàn)活動(dòng)，珍愛信用記錄；配合公安機(jī)關(guān)偵查取證。

3.2 加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)測(cè)和使用管理。錢學(xué)森曾經(jīng)說過：“管理問題歸根結(jié)底是技術(shù)問題?！卑l(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)積極采用新的技術(shù)手段，研究、建立有效的信息安全防護(hù)系統(tǒng)，保護(hù)持卡人信息安全；建立和完善銀行卡交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，建立持卡人主體交易信息數(shù)據(jù)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)持卡人信息的風(fēng)險(xiǎn)防控。對(duì)同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，要及時(shí)發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行反洗錢報(bào)送。對(duì)有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可采取臨時(shí)鎖定交易等措施，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。對(duì)確認(rèn)存在套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)采取止付卡片、追索欠款等措施。發(fā)卡機(jī)構(gòu)要將相關(guān)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)報(bào)送人民銀行征信系統(tǒng)，并積極報(bào)送中國(guó)銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)，充分利用共享機(jī)制進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控。

3.3 依法嚴(yán)厲打擊，震懾銀行卡犯罪行為

3.3.1 加強(qiáng)銀行卡相關(guān)法律建設(shè)。依據(jù)發(fā)達(dá)國(guó)家信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)有關(guān)金融交易的立法，利用法律明確持卡人及銀行的權(quán)利與義務(wù)，明確利用信用卡犯罪、違約的概念及范疇，明確違約的責(zé)任與處罰等，是保護(hù)銀行利益、防范個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)的根本保證。以信用卡業(yè)務(wù)較為發(fā)達(dá)的美國(guó)為例，關(guān)于消費(fèi)信貸和信用卡的相關(guān)法律有：《高利貸法》、《貸款實(shí)情法》、《公正信用記賬法》、《信貸機(jī)會(huì)均等法》、《公正資信報(bào)告法令》、《公正索回債款行為法》等，這些法規(guī)對(duì)信用卡業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展具有舉足輕重的作用。我國(guó)在信用卡立法方面還存在很大的空白區(qū)域，因此，要進(jìn)一步完善銀行卡相關(guān)法律法規(guī)，為打擊銀行卡犯罪行為提供法律保障。

篇（6）

在實(shí)行銀行檔案集約化之前，為了加強(qiáng)內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要將主要業(yè)務(wù)的檔案都建立相關(guān)制度規(guī)范，并且要求從分散化的檔案管理模式慢慢向?qū)Ｈ斯芾韺?kù)分設(shè)檔案室的模式發(fā)展。各個(gè)業(yè)務(wù)部門不僅要管理好相關(guān)檔案，還要對(duì)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)線的檔案管理負(fù)責(zé)指導(dǎo)和檢查。通過對(duì)管理機(jī)制及其流程來看，可以發(fā)現(xiàn)存在各條業(yè)務(wù)線多頭指導(dǎo)、各自為政的情況，綜合檔案室沒有充分發(fā)揮其統(tǒng)籌管理的作用。從管理的成本角度進(jìn)行分析，以條線實(shí)施小集中進(jìn)行檔案管理會(huì)在一定程度上浪費(fèi)或重復(fù)配置資源，這種做法明顯不夠經(jīng)濟(jì)。因此，要實(shí)現(xiàn)真正意義上的檔案大集中管理，要求管理層高度重視檔案管理工作，并且還需要人力資源部門對(duì)流程整合和機(jī)構(gòu)、人員配置方面的問題給予一定幫助，還有財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)該確保集約化所需庫(kù)房等硬件設(shè)施的經(jīng)費(fèi)支持，以上所述都是銀行檔案實(shí)現(xiàn)集約化管理的基本要求，下文將對(duì)銀行如何實(shí)現(xiàn)檔案集約化管理的目標(biāo)提出幾點(diǎn)建議：

一、對(duì)如何實(shí)現(xiàn)銀行檔案集約化管理進(jìn)行相關(guān)分析

（一）因地制宜，從實(shí)際出發(fā)

為了豐富檔案集約化管理的內(nèi)涵，在不斷深化對(duì)集約化管理的認(rèn)識(shí)和實(shí)踐下，逐步地將集約化管理發(fā)展成一項(xiàng)系統(tǒng)性的工程。中國(guó)銀行在十多年前早已嘗試開展這項(xiàng)工作，其旗下一家分行在2004年便成立了檔案管理中心，將包含主要業(yè)務(wù)檔案在內(nèi)的各類檔案全部實(shí)施集中保管的方案，在制定了相應(yīng)的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)制度的同時(shí)，對(duì)庫(kù)房安保人員的管理也制定了相關(guān)策略。該分行的管理模式和做法得到了一定的認(rèn)可，但由于各單位的資源配置方面的條件有所不同，檔案管理的水平也各有差異，無法采取統(tǒng)一的管理模式，只能夠自上而下地進(jìn)行分類規(guī)劃并指導(dǎo)，注重因地制宜，從實(shí)際出發(fā)[1]。積極倡導(dǎo)各行不斷探索、大膽實(shí)踐，努力尋找出合適的集約化管理模式。

（二）調(diào)解矛盾，統(tǒng)籌規(guī)劃

在銀行檔案種類越來越豐富的情況下，其中幾類主要業(yè)務(wù)檔案先后被歸入全行規(guī)范管理的范圍，形成了一個(gè)部門牽頭管理檔案的模式，不再是由單一部門主導(dǎo)，而是多個(gè)業(yè)務(wù)部門共同管理的復(fù)雜局面。在實(shí)現(xiàn)集約化的目標(biāo)指引下，科學(xué)合理對(duì)各部門進(jìn)行分工是十分必要的，還應(yīng)該健全溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，保證在政令一致和暢通的情況下工作。此外，檔案化的管理還要注意避免本位主義，努力突破條線限制，對(duì)全局統(tǒng)籌規(guī)劃、并且將時(shí)效性低、簡(jiǎn)單的檔案資料整合納入電子化管理。

（三）集約高效，簡(jiǎn)約高能

允許分行采取不同的實(shí)施模式，這就要求在集約的管理基礎(chǔ)上為各分行提供多種備選方案，讓分行根據(jù)各行具體情況進(jìn)行集約化管理。例如，可以建立不同區(qū)域共享的檔案中心，讓毗鄰的分行可以共同享用，這在一定程度上降低了庫(kù)房在使用前期時(shí)空置的成本；還可以推行“一城一庫(kù)”的管理模式，合理規(guī)劃，同城集中；還可以選擇專租賃業(yè)化庫(kù)房或是外包整個(gè)檔案管理服務(wù)；還可以根據(jù)檔案的種類對(duì)庫(kù)房和裝具的類型進(jìn)行合理安排，比如說預(yù)先做好數(shù)字化處理、調(diào)閱次數(shù)相對(duì)不多的檔案就可以選擇倉(cāng)儲(chǔ)式庫(kù)房，若是跳躍較為頻繁的檔案采用密集柜則更為妥帖。以上所述管理模式，皆以“集約高效、簡(jiǎn)約高能”為目標(biāo)，為持續(xù)提高檔案集約化管理的水平而努力。

二、集約化管理的具體內(nèi)容與實(shí)施重點(diǎn)

（一）以中國(guó)銀行為榜樣，做到“應(yīng)歸盡歸”

檔案管理的覆蓋面積應(yīng)該包括銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)一切有保存價(jià)值的文件資料，保證重要檔案的“應(yīng)歸盡歸” [2]。在中國(guó)銀行《檔案分類規(guī)則》中，對(duì)于檔案分類和歸檔要求都有明確的規(guī)范，并對(duì)集約化收集和管理工作的范圍也有詳細(xì)的介紹。因此，各行可以以中國(guó)銀行為榜樣，爭(zhēng)取對(duì)稱和同步其各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和業(yè)務(wù)發(fā)展所產(chǎn)生的信息。

（二）完善檔案集約化管理模式和構(gòu)架

明確集約化管理的職能，健全相關(guān)機(jī)構(gòu)，對(duì)管理流程有一定的了解，建立并完善檔案集約化管理模式與構(gòu)架?，F(xiàn)階段二級(jí)分行以下已經(jīng)開始不設(shè)檔案管理單位，這是檔案管理構(gòu)架逐漸扁平化的結(jié)果。因此，對(duì)于各一級(jí)、二級(jí)分行在不同階段分步驟實(shí)現(xiàn)全部集中管理檔案實(shí)體的目標(biāo)給予鼓勵(lì)，條件相對(duì)較好的分行可以施行“人隨檔案走”的管理方針，對(duì)各業(yè)務(wù)分檔案室的職能和相關(guān)人員進(jìn)行整合，并設(shè)置檔案管理中心，對(duì)于所有檔案進(jìn)行集中、專業(yè)、規(guī)范的管理。這樣一來，不僅可以減少管理層級(jí)，還能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效防控，并且很大程度上提高了管理效率。

結(jié)束語z6

在推進(jìn)檔案集約化管理的進(jìn)程中，要充分發(fā)揮其專業(yè)、集中、仔細(xì)的管理優(yōu)勢(shì)，在優(yōu)化資源配置的同時(shí)，爭(zhēng)取降低成本，從而實(shí)現(xiàn)提高管理效能的目的。所以，推進(jìn)檔案管理的集約化也可以說是貫徹落實(shí)“科學(xué)發(fā)展觀”，只有這樣才能確保銀行檔案管理工作的可持續(xù)發(fā)展，真正為提高銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力做出一定貢獻(xiàn)。

【⒖嘉南住

篇（7）

1.1檔案意識(shí)不強(qiáng),音像檔案難以及時(shí)完整歸檔

一是多科室拍攝,收集上難以控制。拍攝多為業(yè)務(wù)部門,隨機(jī)性強(qiáng)。檔案部門對(duì)拍攝時(shí)間、內(nèi)容及照片、錄像數(shù)量不好掌握。這些檔案即使交給檔案部門了,也是星星點(diǎn)點(diǎn),很不完整。在收集上,檔案人員常常叫苦連天,工作往往處于被動(dòng)。調(diào)查中還發(fā)現(xiàn)攝錄人員中存放著音像檔案。他們一直誤以為只有上級(jí)來文、紅頭文件才是檔案,而他們?cè)诠珓?wù)活動(dòng)中形成的照片、錄音、錄像帶等,拍完、錄完就算完成任務(wù)了,不需要?dú)w檔保存;另一種是部分人誤以為誰拍的照片就歸誰,送往報(bào)社、電臺(tái)和某個(gè)領(lǐng)導(dǎo)就算完了,怎么處理這些聲像檔案屬于個(gè)人行為。更有甚者隨著人員變動(dòng)和機(jī)構(gòu)調(diào)整,連同自己拍攝的工作照片也一同卷走,還說這屬于個(gè)人知識(shí)產(chǎn)權(quán)。造成了音像檔案的失控或流失,致使單位檔案不齊全完整,嚴(yán)重影響了音像檔案的長(zhǎng)久保護(hù)和開發(fā)利用。

二是目前由于音像檔案載體材料成本較高,而且,屬于“賬外”檔案,不易控制。許多科技音像檔案形成部門,出于使用便利,不愿將其無償交給檔案部門管理,而往往從個(gè)人實(shí)際工作需要出發(fā),對(duì)音像資料任意處置,致使照片底片損傷或丟失,將其中一些珍貴資料內(nèi)容丟失。加之保管條件等原因,這部分檔案正受到不同程度的損壞。其次是音像檔案有較強(qiáng)的時(shí)效性和特殊的歸檔要求。例如照片底片需同時(shí)歸檔,影像需輔以文字說明,如果不及時(shí)歸檔,日后就是攝影人員自己也難以追憶齊全和準(zhǔn)確。調(diào)查發(fā)現(xiàn),有近80%的單位有積存照片沒歸檔,且多數(shù)照片、底片早已分家或已無底片,文字說明更難說清。本來是很珍貴的照片,卻由于沒有及時(shí)歸檔而失去了其應(yīng)有的保存價(jià)值和利用價(jià)值。從錄音、錄像帶的歸檔情況來看,更令人擔(dān)憂,相當(dāng)一部分單位都是“一盤帶子反復(fù)用”,原始錄音(像)沒有保存下來。另外有些部門或個(gè)人手里保存著部分珍貴的音像檔案,雖管理不規(guī)范,但當(dāng)檔案部門去收集時(shí),往往不愿交。究其原因,主要是檔案意識(shí)不強(qiáng),對(duì)音像檔案管理缺乏重視。

1.2音像檔案管理混亂,問題復(fù)雜

1.2.1管理制度不健全音像檔案沒有集中統(tǒng)一管理

調(diào)查中有4個(gè)單位制定了相應(yīng)的音像檔案管理制度,占50%,有半數(shù)以上的單位處于無章可循的自由形成、自由處理狀態(tài)。據(jù)調(diào)查,音像檔案的管理主要存在著3種形式:一是檔案室集中統(tǒng)一管理,隨時(shí)形成隨時(shí)移交,僅占15%;二是各科室一年一次移交檔案室,占25%;三是由科室分散保管或個(gè)人保存,占40%。四是科室、個(gè)人都沒有保存,占20%。由此表明有五分之三的單位音像檔案沒有集中統(tǒng)一管理,缺乏必要的管理制度,或有的單位雖有管理制度,但落實(shí)不夠,缺乏有效的保障措施。

1.2.2管理狀況“喜”“憂”懸殊,發(fā)展不平衡

調(diào)查單位中設(shè)備、人員、音像檔案、音像檔案管理制度都比較規(guī)范的有1個(gè)單位,占12.5%;有設(shè)備無音像檔案管理制度,有音像檔案收集不齊全的有3個(gè)單位,占37.5%,而有設(shè)備無音像檔案、有音像檔案沒集中統(tǒng)一管理的4個(gè)單位,競(jìng)占50%,兩極所占比例懸殊。從照片數(shù)量看:最多的一個(gè)檔案室存有1000余張,其余7個(gè)單位1000多張,平均150張(其中多者上千張,少者幾張)。僅從照片檔案一項(xiàng)看,音像檔案的管理水平就很懸殊。

1.2.3保管條件差,音像檔案難以長(zhǎng)久保存

音像檔案的保管條件比紙質(zhì)檔案要求更嚴(yán)格。而調(diào)查發(fā)現(xiàn),沒有一個(gè)單位設(shè)置了音像檔案室,只有4個(gè)單位配備了音像檔案專柜,其余各單位都將音像檔案存放在文書柜內(nèi)與其它檔案混存,不具備恒濕、恒溫、防磁等保存要求。致使一些照片變黃褪色,底片粘連變質(zhì),磁帶受損等,不利于音像檔案的長(zhǎng)久保存和利用,一旦發(fā)生問題,悔之晚矣!

1.2.4重大活動(dòng)檔案失控,音像檔案流失嚴(yán)重

眾所周知,每次縣局組織重大活動(dòng),召開重要會(huì)議,都安排人員攝錄像,形成了許多有價(jià)值的音像檔案。其中一些在報(bào)刊上刊登或印成圖書、畫冊(cè)對(duì)外發(fā)行,但在檔案室卻找不齊這些原始檔案。分析原因:一是多個(gè)單位同時(shí)參與的大型活動(dòng),檔案管理不集中統(tǒng)一。各部門領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)工作人員都是臨時(shí)抽調(diào)的,各自負(fù)責(zé)一塊工作,相應(yīng)形成的檔案材料缺乏協(xié)調(diào)、統(tǒng)一、集中,活動(dòng)結(jié)束后,檔案材料也各歸東西,音像(包括文書、實(shí)物等)檔案流失在所難免;二是從籌備到結(jié)束沒有歸檔要求和相應(yīng)的控制措施以及貫穿始終的檔案管理、服務(wù)工作,也造成檔案材料流失;三是有關(guān)專業(yè)人員檔案意識(shí)不強(qiáng),加之缺乏有效的管理,形成的檔案不及時(shí)歸檔,用完之后就歸為已有或是下落不明,又造成檔案的流失。

2加強(qiáng)音像檔案管理工作的對(duì)策及建議

2.1加強(qiáng)宣傳、提高意識(shí),爭(zhēng)取領(lǐng)導(dǎo)重視

搞好檔案工作不僅是檔案主管部門的事,更是各立檔單位乃至全社會(huì)的事,而各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重視是做好檔案工作的重要保證。從這幾年的經(jīng)驗(yàn)看:一要爭(zhēng)取主管部門、各個(gè)科室的大力支持,引起全體職工干部的廣泛關(guān)注,從而提高全體職工干部,特別是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員的檔案意識(shí),營(yíng)造出一種良好的檔案工作氛圍;二要抓住機(jī)遇服務(wù)中心工作。檔案主管部門、各立檔科室要善于抓住機(jī)遇,結(jié)合本單位中心工作,通過室藏檔案以及生動(dòng)的利用實(shí)例,發(fā)揮檔案自身的宣傳教育作用。

2.2加強(qiáng)管理,制定辦法,狠抓制度落實(shí)

要改變音像檔案管理混亂的現(xiàn)狀,制定一個(gè)切合實(shí)際的管理辦法來規(guī)范此項(xiàng)工作很必要。各立檔單位也要建立相應(yīng)的管理制度,強(qiáng)化規(guī)范管理,對(duì)產(chǎn)生的音像材料從收集、歸檔到移交檔案室統(tǒng)一管理,制定一套嚴(yán)格的制度,防止分散流失,杜絕歸為己有。對(duì)音像檔案的日常保管、借閱、利用作出明確規(guī)定。永久、長(zhǎng)期保存的音像檔案應(yīng)定期向檔案室移交;在此基礎(chǔ)上要狠抓落實(shí)。要確保有關(guān)法規(guī)和制度落到實(shí)處,必須制定有效的配套措施,明確責(zé)任,依法管理,做到有章可循、有法必依,使之逐步變成自覺的行動(dòng),以確保音像檔案歸檔質(zhì)量。

2.3加強(qiáng)監(jiān)督,分類指導(dǎo),注重業(yè)務(wù)培訓(xùn)

針對(duì)音像檔案管理現(xiàn)狀,檔案行政管理部門要加大對(duì)音像檔案的監(jiān)督指導(dǎo)力度,并把其作為檔案目標(biāo)管理的重點(diǎn)內(nèi)容。同時(shí),針對(duì)不同科室現(xiàn)狀,采取不同方式進(jìn)行分類指導(dǎo),力爭(zhēng)整體水平的提高。對(duì)人員、設(shè)備、檔案管理都比較規(guī)范的單位,要鞏固提高,在開發(fā)利用上下功夫;對(duì)有設(shè)備、有專業(yè)攝錄人員,而檔案管理沒跟上的單位,應(yīng)在依法管理、建章立制上加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督,促其逐步規(guī)范管理;對(duì)問題較多、基礎(chǔ)薄弱的單位,要限期建檔,加大指導(dǎo)監(jiān)督力度,不留死角。注重業(yè)務(wù)培訓(xùn),全面加強(qiáng)對(duì)攝錄人員、檔案人員的有關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能的培訓(xùn),為形成好、保管好音像檔案奠定良好的基礎(chǔ)。

2.4結(jié)合實(shí)際,創(chuàng)造條件,力求妥善保管

從長(zhǎng)久保護(hù)和利用考慮,音像檔案要求恒濕、恒溫、防磁、防震、防光、防火等。而目前聲像檔案保存條件普遍不符合上述要求,短時(shí)間內(nèi)都配齊專柜或設(shè)專室又不現(xiàn)實(shí)。我們認(rèn)為結(jié)合實(shí)際,創(chuàng)造條件,力求妥善保管是當(dāng)務(wù)之急。首先,音像檔案要獨(dú)立成卷,使用聲像柜或密閉鐵柜單獨(dú)存放;其次要嚴(yán)格控制庫(kù)房溫濕度,遠(yuǎn)離光線、磁場(chǎng)等;錄音帶、錄像帶采取定期倒帶檢查等保護(hù)措施,盡量延長(zhǎng)音像檔案的壽命。

2.5全面出擊,形式多樣,疏通收集渠道

篇（8）

隱性知識(shí)的概念最早由Polanyi于1958年在其代表作《個(gè)體知識(shí)》（The Study of Man）中首次提出。[2]之后許多學(xué)者從心理學(xué)、哲學(xué)角度對(duì)其產(chǎn)生、獲得、傳播和所發(fā)揮的作用進(jìn)行了分析和闡述。隱性知識(shí)被認(rèn)為是一種難以直接物化、難以機(jī)械復(fù)制的知識(shí)。同顯性知識(shí)相比，主體性、個(gè)體性是隱性知識(shí)的顯著特點(diǎn)。[3]

檔案館為了更好地提供檔案社會(huì)服務(wù)，在開發(fā)檔案館的隱性知識(shí)的時(shí)候應(yīng)該不僅關(guān)注檔案館內(nèi)人員或團(tuán)體的隱性知識(shí)，而且也要關(guān)注館外檔案利用者或利用群體的隱性知識(shí)的開發(fā)與利用。筆者認(rèn)為，檔案館的隱性知識(shí)主要包括檔案館館員工作中隱含的隱性知識(shí)、檔案館組織機(jī)構(gòu)中隱含的隱性知識(shí)、檔案利用者的隱性知識(shí)、檔案利用群體的隱性知識(shí)等四個(gè)方面：

（1）檔案館館員工作中的隱性知識(shí)。主要是指檔案館中每個(gè)館員在長(zhǎng)期學(xué)習(xí)實(shí)踐工作中積累的技能、知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，這些技能、知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)是每個(gè)館員的潛在素質(zhì)，不易傳播給其他人。

（2）檔案館組織的隱性知識(shí)。是指在每個(gè)檔案館在工作過程和對(duì)外形象構(gòu)建中的經(jīng)驗(yàn)等。主要包含兩個(gè)方面：一是在日常工作中館員間的隱性知識(shí)的傳遞與學(xué)習(xí)，形成本館特色的工作經(jīng)驗(yàn)或工作思想；二是檔案館在對(duì)外建設(shè)中，本館自身形成的建設(shè)經(jīng)驗(yàn)。

（3）檔案利用者的隱性知識(shí)。主要是指檔案利用者在利用方面上的習(xí)慣偏好，獲取資源的策略與途徑等利用者自身個(gè)人獲取檔案顯性知識(shí)的模式習(xí)慣。

（4）檔案利用社會(huì)群體的隱性知識(shí)。是指檔案利用各個(gè)群體的利用重點(diǎn)及偏好的內(nèi)在經(jīng)驗(yàn)。比如科技人員對(duì)科技檔案的需求，歷史學(xué)者對(duì)偏記錄歷史的檔案的利用需求等等。

2 隱性知識(shí)在檔案館開發(fā)與利用的模式

隱性知識(shí)的開發(fā)利用其實(shí)質(zhì)是隱性知識(shí)顯性化和隱性知識(shí)的貢獻(xiàn)與創(chuàng)新。隱性知識(shí)的顯性化是實(shí)現(xiàn)知識(shí)共享和知識(shí)創(chuàng)造的開始和源泉。日本著名知識(shí)管理專家野中郁次郎認(rèn)為知識(shí)創(chuàng)造過程可以分為四個(gè)階段，即社會(huì)化、外化、整合和內(nèi)化，這四個(gè)階段可以呈螺旋型不斷循環(huán)上升。[4]根據(jù)野中郁次郎的模型，檔案館的隱性知識(shí)主要側(cè)重于以下兩個(gè)模式進(jìn)行開發(fā)與利用：

（1）隱性知識(shí)到隱性知識(shí)的轉(zhuǎn)化。隱性知識(shí)間的轉(zhuǎn)化是個(gè)體在社會(huì)共同活動(dòng)中交流共享隱性知識(shí)的過程。檔案館館員之間進(jìn)行業(yè)務(wù)交流，使對(duì)方的隱性知識(shí)化為已用。檔案館與檔案館之間進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與指導(dǎo)，通過館間的學(xué)習(xí)與借鑒，并與自身館情相結(jié)合，形成更符合自身檔案館的建設(shè)模式。通過檔案利用者及利用群體進(jìn)行反饋信息調(diào)查與研究，挖掘檔案利用者及利用群體利用過程中的隱性知識(shí)，提供講座或其他社會(huì)活動(dòng)形式，引導(dǎo)檔案利用者間的交流利用經(jīng)驗(yàn)，通過對(duì)這種隱性知識(shí)的挖掘，檔案館可以提供更有效率的知識(shí)服務(wù)。

（2）隱性知識(shí)到顯性知識(shí)的轉(zhuǎn)化。它是將主觀知識(shí)變成客觀知識(shí)的過程，并將轉(zhuǎn)化的知識(shí)傳授給他人。通過檔案館內(nèi)館員、檔案館整體的經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)與提煉，使之顯性化。挖掘檔案利用者與利用群體的隱性知識(shí)，通過調(diào)查表或者其他形式，將其利用需求、利用模式等顯性化，便于檔案館為有針對(duì)性、高效的提供檔案服務(wù)提供行動(dòng)指南。

3 隱性知識(shí)在檔案館開發(fā)與利用的途徑

開發(fā)與利用檔案館中的四類隱性知識(shí)的主要途徑，筆者認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面為切入點(diǎn)實(shí)施：

（1）完善檔案館隱性知識(shí)管理機(jī)制。完善信任的心理機(jī)制和建立有效的激勵(lì)機(jī)制。知識(shí)作為一種重要的生產(chǎn)資源，不同于傳統(tǒng)的生產(chǎn)要素，知識(shí)交換是建立在人們相互信任的基礎(chǔ)上的自愿合作，隱性知識(shí)的交換與共享更是如此。將激勵(lì)機(jī)制引入檔案館的建設(shè)中，可以鼓勵(lì)和刺激館員、檔案館、檔案利用者和檔案利用群體參與到知識(shí)管理中，并將他們所持有的隱性知識(shí)顯性化，實(shí)現(xiàn)共享與創(chuàng)新。在隱性知識(shí)管理的開發(fā)利用過程中，各個(gè)檔案館應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際情況逐漸建立健全本館的有效激勵(lì)機(jī)制，要努力將激勵(lì)制度構(gòu)筑在公開、公正和公平原則的基礎(chǔ)之上。

（2）積極展開業(yè)務(wù)交流與指導(dǎo)。重視館員的職業(yè)生涯規(guī)劃，積極組織館員參加職業(yè)培訓(xùn)和進(jìn)修學(xué)習(xí)，提高館員獲取新知識(shí)和創(chuàng)新知識(shí)的能力，積極開展館內(nèi)業(yè)務(wù)交流，提高館員的綜合素質(zhì)，同時(shí)加強(qiáng)檔案利用者與利用群體的調(diào)查與指導(dǎo)。檔案館開展各項(xiàng)服務(wù)，利用者都會(huì)留下利用資源的相關(guān)信息，包括檔案類別、資源查找習(xí)慣等。通過對(duì)這些零散信息的搜集、處理和分析，分析利用者類型，所需資料類型、利用者滿意度等，從宏觀上可以掌握檔案館的整體運(yùn)作情況以改進(jìn)檔案館的服務(wù)，從微觀上則可以為利用者開展個(gè)性化的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)的檔案服務(wù)。

（3）建立虛擬平臺(tái)，提供便捷的交流空間。建立館員、檔案利用者等的交流平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)知識(shí)尋求者、知識(shí)提供者與知識(shí)源之間的交流。促進(jìn)檔案信息資源得到及時(shí)的傳送與利用達(dá)到知識(shí)的共享和創(chuàng)新。檔案館系統(tǒng)可構(gòu)建一個(gè)大的交流平臺(tái)對(duì)檔案利用者進(jìn)行館藏介紹與利用培訓(xùn)，檔案館主頁設(shè)置專題討論區(qū)或者論壇之類，實(shí)現(xiàn)檔案利用者及檔案利用群體隱性知識(shí)的共享等。

（4）加強(qiáng)信息技術(shù)的應(yīng)用。檔案利用者與檔案提供者隱性知識(shí)的開發(fā)與利用，信息技術(shù)應(yīng)用的身影無處不在。如：因特網(wǎng)、內(nèi)部網(wǎng)、數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)、傳播技術(shù)、推送技術(shù)、數(shù)據(jù)挖掘與知識(shí)發(fā)現(xiàn)技術(shù)、知識(shí)共享技術(shù)等。從內(nèi)部網(wǎng)的建立到全球知識(shí)的共享，從交流平臺(tái)的構(gòu)建到利用者信息的采集和分析，從隱性知識(shí)的管理到知識(shí)庫(kù)的建立，隱性知識(shí)的有效開發(fā)和利用，都離不開信息技術(shù)的支持。在加強(qiáng)對(duì)檔案館隱性知識(shí)開發(fā)利用的理論的研究外，也要在重視信息技術(shù)在檔案館隱性知識(shí)開發(fā)利用中的應(yīng)用。

4 隱性知識(shí)開發(fā)與利用過程中的條件支持

隱性知識(shí)的開發(fā)與利用，是將分散于檔案提供者和檔案利用者腦中的知識(shí)進(jìn)行管理，是知識(shí)管理活動(dòng)的關(guān)鍵 。它是建立在信息管理基礎(chǔ)上的更高級(jí)管理，強(qiáng)調(diào)的是如何設(shè)計(jì)有效的制度安排，使得信息與信息、信息與人、信息與過程之間聯(lián)系起來，在知識(shí)共享基礎(chǔ)上進(jìn)行的大量的知識(shí)創(chuàng)新。在開發(fā)利用檔案館隱性知識(shí)時(shí)應(yīng)該用聯(lián)系的觀點(diǎn)去看待這個(gè)問題，綜合考慮隱性知識(shí)的共享與創(chuàng)新，其開發(fā)利用還需要其他諸多方面的支持與配合。因此，筆者認(rèn)為，對(duì)檔案館隱性知識(shí)開發(fā)利用的支持條件主要是：

（1）檔案館隱性知識(shí)共享利用的環(huán)境建設(shè)。營(yíng)造檔案館的文化氛圍，提供館員隱性知識(shí)的學(xué)習(xí)與交流。檔案部門要營(yíng)造尊重知識(shí)、尊重人才的部門文化，鼓勵(lì)人們共享知識(shí)。各級(jí)檔案部門要打破或者削弱各層次館員間等級(jí)界限，使管理更為扁平化，創(chuàng)造有利于隱性知識(shí)的快速傳播轉(zhuǎn)化、共享和創(chuàng)新的網(wǎng)絡(luò)式結(jié)構(gòu)，增進(jìn)館員間隱性知識(shí)的交流。同時(shí)也要完善相關(guān)的政策、法規(guī)及規(guī)章制度的支持。實(shí)行政策規(guī)定的最終目的是要培養(yǎng)館員養(yǎng)成自覺意識(shí)和團(tuán)隊(duì)精神，使隱性知識(shí)開發(fā)利用在有序環(huán)境中進(jìn)行。

篇（9）

電子檔案主要有著以下的層面的特點(diǎn)。首先電子檔案具有存儲(chǔ)空間小的特點(diǎn)，即電子檔案一般存在于移動(dòng)或者固定的存在載體中，主要利用計(jì)算機(jī)磁盤，或者應(yīng)用應(yīng)硬盤進(jìn)行存儲(chǔ)。例如，音像資料，以及圖片一般存儲(chǔ)在磁盤。比較于傳統(tǒng)的檔案存儲(chǔ)，電子檔案存儲(chǔ)空間較小，這對(duì)于檔案管理而言，是一種優(yōu)勢(shì)。其次，電子檔案還具有存儲(chǔ)信息量大的特點(diǎn)，存儲(chǔ)信息量大的特點(diǎn)，還是比較于傳統(tǒng)的檔案資料而得出的，檔案管理電子化，也是今后檔案管理的趨勢(shì)所在。對(duì)于音像，圖片檔案資料而言，存在的信息是十分豐富的。此外，比較于傳統(tǒng)的檔案資料，電子檔案管理的過程較為簡(jiǎn)單，這種管理的過程中，體現(xiàn)在電子檔案的歸檔，加工以及存儲(chǔ)的層面[2]，總體的流程是較為簡(jiǎn)單的，是電子檔案的優(yōu)勢(shì)所在。值得注意的是，電子檔案雖然管理過程較為簡(jiǎn)單，但是具有較高地技術(shù)性，即在管理的過程中，需要大量的信息技術(shù)作為支撐，例如，電子檔案的維修觀力以及后期調(diào)用等，這對(duì)于檔案管理人員的專業(yè)素質(zhì)也提出了較高地要求?？偟膩碚f，以音像，圖片為代表的電子檔案是今后檔案管理工作的重要內(nèi)容，不斷地分析其特點(diǎn)，根據(jù)其特點(diǎn)進(jìn)行進(jìn)行管理策略的提出，提升其管理層面的實(shí)效性，積極意義十分深遠(yuǎn)。

二、提升音像與圖片檔案管理的實(shí)效性的策略分析

上文中對(duì)于電子檔案的特點(diǎn)進(jìn)行了分析，電子檔案對(duì)于信息存儲(chǔ)層面有著一定的優(yōu)勢(shì)，但是在管理過程中，以及管理技術(shù)層面有著新的要求。根據(jù)電子檔案的特點(diǎn)，分析提升音像與圖片檔案管理的特點(diǎn)，成為了我們思考的問題。提升音像與圖片檔案管理的實(shí)效性，能夠?yàn)樯鐣?huì)健康教育保存眾多的資料，能夠有效地提升健康促進(jìn)服務(wù)發(fā)展，對(duì)于全市健康事業(yè)發(fā)展有著積極作用。

1、應(yīng)用信息化平臺(tái)開展檔案管理

當(dāng)前音像與圖片檔案的保存，主要是基于計(jì)算機(jī)進(jìn)行保存，或者是應(yīng)用存儲(chǔ)硬盤進(jìn)行檔案存儲(chǔ)，為了提升音像與圖片檔案管理的實(shí)效性，不斷地提升效率，促進(jìn)檔案管理的質(zhì)量，積極應(yīng)用信息技術(shù)，開展平臺(tái)化的檔案管理模式十分關(guān)鍵。首先，信息化平臺(tái)開展檔案管理，就是根據(jù)工作建立相應(yīng)的系統(tǒng)，系統(tǒng)對(duì)于各個(gè)檔案進(jìn)行歸檔，分類，形成相應(yīng)的目錄，對(duì)于各個(gè)檔案的信息進(jìn)行存儲(chǔ)。例如，根據(jù)存儲(chǔ)檔案的不同，在信息化平臺(tái)中對(duì)于檔案存儲(chǔ)的類別進(jìn)行劃分，然后按照已經(jīng)劃分好的類別，直接進(jìn)行電子資源上傳。其次，這種信息化的平臺(tái)系統(tǒng)，就是使得音像與圖片檔案的存儲(chǔ)更加地清晰明了，對(duì)于相應(yīng)的信息能夠完備地進(jìn)行記錄。例如，在平臺(tái)中存儲(chǔ)圖片，能夠十分容易找到存儲(chǔ)位置，在存儲(chǔ)的過程中，會(huì)彈出相應(yīng)的窗口，填寫相應(yīng)的圖片信息，如，對(duì)于圖片的大小，生成時(shí)間，文件類型，打開方式等信息均進(jìn)性記錄，然后進(jìn)行存在，保證了信息層面的完整性。此外，應(yīng)用信息化平臺(tái)[3]，進(jìn)行音像與圖片檔案管理，能夠較為容易地進(jìn)行資料的調(diào)取，不用像直接利用計(jì)算機(jī)磁盤存儲(chǔ)一樣，需要尋找電子檔案。應(yīng)用信息化平臺(tái)，不僅僅有利于音像與圖片檔案的存在，還有利于檔案的調(diào)取，還可以不斷地引入新技術(shù)，高效地管理檔案。值得注意的是，為了保證音像與圖片檔案的安全性，信息化平臺(tái)開展檔案管理也是在沒有網(wǎng)絡(luò)接入的狀態(tài)下應(yīng)用，并且通過技術(shù)手段，定期地查殺病毒，保證信息化存儲(chǔ)平臺(tái)的安全。應(yīng)用信息化平臺(tái)開展檔案管理，是的音像與圖片檔案管理更加系統(tǒng)，更加規(guī)范，對(duì)于檔案管理的實(shí)效性提升有著十分積極的意義。

2、建立檔案管理制度

音像與圖片檔案在管理的過程中，與傳統(tǒng)檔案有著較大的差別，為了適應(yīng)今后大量電子檔案出現(xiàn)的趨勢(shì)，建立相應(yīng)的檔案管理制度，是提升音像與圖片檔案管理實(shí)效性的有效思路，使得音像與圖片檔案管理管理均按照制度開展，均規(guī)范化的開展，對(duì)于實(shí)效性的提升十分關(guān)鍵，主要有著以下層面的體現(xiàn)。首先，建立適應(yīng)于單位自身工作特點(diǎn)的檔案歸檔工作，即對(duì)于音像，圖片檔案的相關(guān)信息進(jìn)行規(guī)定，對(duì)于文件大小，類型進(jìn)行制度層面的要求，保證檔案的良好地存儲(chǔ)性。在音像圖片檔案管理的過程中，制定相應(yīng)的歸檔制度，應(yīng)當(dāng)高于《電子文件歸檔與電子檔案管理辦法》的標(biāo)準(zhǔn)，使得制度更加適應(yīng)工作實(shí)際，更加具有針對(duì)性。其次，電子檔案管理的過程與傳統(tǒng)檔案管理有著較大的區(qū)別，因此建立電子檔案的保管制度也是十分關(guān)鍵的[4]。其一，應(yīng)當(dāng)定期地對(duì)于音像與圖片檔案進(jìn)行檢查，及時(shí)地發(fā)現(xiàn)存儲(chǔ)過程中的問題，尤其是對(duì)于存儲(chǔ)過程中存在的并且進(jìn)行及時(shí)地查殺。其二，音像與圖片檔案存儲(chǔ)的過程中，對(duì)于相應(yīng)的物理環(huán)境也要進(jìn)行制度層面的建立，對(duì)于光，磁等環(huán)境要素進(jìn)行定期檢查。此外，音像與圖片檔案，的安全問題也是十分關(guān)鍵的，因此應(yīng)當(dāng)建立必要的安全制度。例如，對(duì)于音像與圖片檔案的存儲(chǔ)，拷貝，修改等均進(jìn)行書面的記錄，能夠有效地提升檔案的安全性。值得注意的是，由于人員的更迭，部門之間的拆分與合并，檔案在移交的過程中容易發(fā)生損毀，因此建立電子檔案移交的制度也是十分必要的，尤其是人員更迭的過程中，責(zé)任人之間做好相應(yīng)的工作移交?？偟膩碚f，制度的建立，能夠有效地規(guī)范音像與圖片檔案管理的過程中。這對(duì)于檔案管理的實(shí)效性提升十分有利，同樣促進(jìn)了檔案管理的規(guī)范化發(fā)展，應(yīng)當(dāng)引起我們的重視。

3、提升檔案管理人員的專業(yè)素質(zhì)

篇（10）

每月按時(shí)完成工資的核算和編制，遇到節(jié)假日主動(dòng)加班加點(diǎn)確保員工工資能夠準(zhǔn)確、及時(shí)發(fā)放；

按時(shí)完成社保年審、年檢工作，在年審過程中實(shí)現(xiàn)順利通過， 經(jīng)過近兩年的實(shí)踐操作，現(xiàn)對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)申報(bào)、年審流程、社保法律條文及西安市高新社保局各類社保業(yè)務(wù)流程，從門外漢逐步掌握、熟悉待遇報(bào)銷、養(yǎng)老轉(zhuǎn)移等操作流程及規(guī)范。

及時(shí)辦理公積金的增減變動(dòng)、轉(zhuǎn)移、員工公積金支取等相關(guān)手續(xù)。

為全體員工辦理團(tuán)體意外傷害險(xiǎn)，及時(shí)做好新增人員的參保、離職人員的變更、出險(xiǎn)后的報(bào)案、理賠資料準(zhǔn)備等工作，確保員工的合法權(quán)益，同時(shí)有效降低公司管理風(fēng)險(xiǎn)。

二、招聘、公司內(nèi)部競(jìng)聘、員工入職手續(xù)辦理方面：

在人員招聘方面，通過加強(qiáng)內(nèi)部、外部招聘渠道建設(shè)，全方位及多渠道整合內(nèi)外資源，最大化的拓展人才資源渠道，同時(shí)加強(qiáng)個(gè)人在人力資源招聘方法方面的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，積累招聘面試經(jīng)驗(yàn)，使促公司招聘工作專業(yè)化、流程化、標(biāo)準(zhǔn)化。加強(qiáng)對(duì)應(yīng)聘人員工作能力的把控確保公司新聘員工的質(zhì)量。2014年全年共計(jì)招聘入職員工 86人、離職25人，最大化的保障公司正常的生產(chǎn)人力需要。

在干部選拔方面，完成了中層、班長(zhǎng)競(jìng)聘及考察工作，選拔了一批有能力、有想法、有干勁、有經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)秀干部、班長(zhǎng)上崗。這次競(jìng)聘動(dòng)員充分，組織得力，給廣大員工提供展示自我的平臺(tái)，也為公司發(fā)現(xiàn)人才，儲(chǔ)備了人才。對(duì)新聘中層的考察中，著重考察了各中層的崗位職責(zé)履職情況、工作任務(wù)完成情況以及工作作風(fēng)廉政建設(shè)等方面，此項(xiàng)工作使人力資源管理上了一個(gè)新臺(tái)階，也為公司日后干部選聘積累的寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

員工入職管理方面，規(guī)范入職流程、完善人員內(nèi)部檔案資料，強(qiáng)制入職體檢，使員工入職管理水平得到了有效提升。

三、教育培訓(xùn)工作

2014年培訓(xùn)工作主要堅(jiān)持公司育人理念，培養(yǎng)公司復(fù)合型人才為己任，重點(diǎn)提高公司人員整體職業(yè)化素質(zhì)及職業(yè)情操，掌握現(xiàn)代管理知識(shí)與能力，為工作開展注入活力。2014年培訓(xùn)方面主要開展以下工作：

（1） 積極組織新員工入職培訓(xùn)，提高入職人員對(duì)公司文化規(guī)章制度了解，融入公司集體及團(tuán)隊(duì)生活。

（2）開展公司操作層技術(shù)培訓(xùn)、新“ERP”系統(tǒng)操作培訓(xùn)、交通事故預(yù)防、處理培訓(xùn)、銷售人員能力提升培訓(xùn)，激發(fā)員工掌握新知識(shí)、新思想，合理應(yīng)用知識(shí)及針對(duì)性培訓(xùn)，收到了良好的效果。

（3）規(guī)范試用期員工轉(zhuǎn)正管理工作。2014年施行員工轉(zhuǎn)正面談制，實(shí)現(xiàn)了對(duì)員工試用期工作能力的有效評(píng)估，也對(duì)我個(gè)人開展人力資源工作起到了良好作用。

四、勞動(dòng)合同方面

配合內(nèi)控部起草了勞動(dòng)合同，所有條款都仔細(xì)推敲，避免漏洞，并經(jīng)律師的嚴(yán)格審查，與員工簽訂了全員勞動(dòng)合同430余份，即維護(hù)了員工的利益，也保護(hù)了企業(yè)的利益，達(dá)到雙贏。

五、印信管理方面

嚴(yán)格執(zhí)行公司用印制度，把好公司用印關(guān)，杜絕公章濫用、不規(guī)范使用等現(xiàn)象，確保印信使用管理。全年未出現(xiàn)用印違規(guī)現(xiàn)象。

六、工會(huì)方面

在工會(huì)方面，組織了3·12扶貧村植樹活動(dòng)；關(guān)心職工生活，慰問生病員工，為有紅白喜事的員工送去慰問金等；關(guān)愛員工身體健康，全年組織了兩次員工健康體檢；關(guān)注員工子女教育，為不滿14歲的員工子女發(fā)放六一兒童節(jié)書卡；積極組織參加集團(tuán)羽毛球比賽及舉辦的“第九屆拔河比賽”，并在拔河比賽中取得第二名的好成績(jī)，體現(xiàn)了新達(dá)公司團(tuán)結(jié)向上的精神風(fēng)貌。

七、檔案管理