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篇（1）

中圖分類號：G642 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號：1673－291X（2011）08－0272－02

課程是教學(xué)之本，課程建設(shè)是高等學(xué)校十分重要而又基本的教學(xué)建設(shè)，它直接關(guān)系到教學(xué)質(zhì)量和人才培養(yǎng)，因此應(yīng)該受到學(xué)校和教師的重視。商科院校應(yīng)發(fā)揮自己的優(yōu)勢，培養(yǎng)出與綜合性大學(xué)相比具有商科院校特色和相對優(yōu)勢的金融工程人才。為此，商科院校金融工程專業(yè)的課程設(shè)置應(yīng)結(jié)合商科院校的學(xué)科特色，設(shè)計(jì)適合商科院校金融工程專業(yè)課程設(shè)置的課程體系。

一、美國大學(xué)金融工程專業(yè)的課程設(shè)置

由于課程設(shè)置是學(xué)科建設(shè)的重要組成部分，所以了解國外名校金融工程課程設(shè)置，并結(jié)合我國的實(shí)際情況加以比較和借鑒，是擺在我國金融工程教育界的一個(gè)重要課題。美國作為金融工程學(xué)科的發(fā)源地，其金融工程學(xué)的研究水平在世界首屈一指，而其金融工程專業(yè)的教育水準(zhǔn)也是世界上公認(rèn)第一。美國大學(xué)的金融工程專業(yè)主要放在碩士層面進(jìn)行培養(yǎng)，并且主要設(shè)置在工程學(xué)院、數(shù)學(xué)院或商學(xué)院。美國金融工程專業(yè)排名前20的學(xué)校，只有排名第一的加州大學(xué)Berkeley分校把金融工程專業(yè)設(shè)置在Hass商學(xué)院，并且Hass商學(xué)院是美國唯一一個(gè)在商學(xué)院主持下提供的金融工程學(xué)位計(jì)劃的學(xué)院。而Hass商學(xué)院授予畢業(yè)生的金融工程文學(xué)碩士學(xué)位（Master’s in Financial Engineering）與普林斯頓大學(xué)工程與應(yīng)用科學(xué)學(xué)院授予的金融工程碩士學(xué)位（Master of Engineering in Financial En-gineering）和芝加哥大學(xué)授予的數(shù)理金融科學(xué)碩士學(xué)位（Master of Science in Financial Mathematics）相比，文學(xué)碩士的培養(yǎng)模式更偏重于實(shí)際的運(yùn)用，對理論的要求偏低，屬于職業(yè)導(dǎo)向型教學(xué)模式。Hass商學(xué)院金融工程碩士課程設(shè)置比如公司金融、金融機(jī)構(gòu)討論、金融創(chuàng)新成敗案例、應(yīng)用金融設(shè)計(jì)等課程均為較實(shí)用的課程，而這些實(shí)用類課程的設(shè)置將會(huì)使其培養(yǎng)的學(xué)生更易適應(yīng)將來的工作。也許學(xué)生并沒有掌握數(shù)學(xué)或者統(tǒng)計(jì)學(xué)的高深課程，但是由于學(xué)校的課程強(qiáng)調(diào)了如金融機(jī)構(gòu)討論、公司金融、資本與貨幣市場、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)管理等職業(yè)導(dǎo)向型課程，并且強(qiáng)調(diào)了案例教學(xué)，所以學(xué)生畢業(yè)后還是可以較好地適應(yīng)在金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)工作。

美國Hass商學(xué)院對案例教學(xué)的課程設(shè)置非常重視，因?yàn)榘咐虒W(xué)有助于鞏固和提高學(xué)生基礎(chǔ)理論知識，拓寬學(xué)生的視野，培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手能力、實(shí)踐能力和應(yīng)用能力。不僅如此，案例教學(xué)對于培養(yǎng)對金融工程至關(guān)重要的“創(chuàng)造性”的思維，也是非常有用的。而案例教學(xué)這一點(diǎn)在國內(nèi)的金融工程教育別薄弱，這可能和我國金融工程實(shí)際應(yīng)用乃至整個(gè)金融業(yè)的發(fā)展滯后有關(guān)。但隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，金融工程在我國的實(shí)際運(yùn)用將大大增加，這為我們發(fā)展金融工程案例教學(xué)提供了很好的條件，所以高校應(yīng)該根據(jù)我國的金融工程實(shí)際運(yùn)用的發(fā)展?fàn)顩r隨時(shí)更新和完善案例，增加案例教學(xué)課程的比重，使學(xué)生能更好地通過案例教學(xué)來提高其對金融工程技術(shù)的實(shí)際運(yùn)用能力。

我國金融工程學(xué)科建設(shè)開展較晚，無論從學(xué)生素質(zhì)還是師資狀況來看想迅速在理論研究上獲得突破都是非常困難的，所以我們應(yīng)該學(xué)習(xí)美國商學(xué)院的金融工程專業(yè)培養(yǎng)方法，強(qiáng)調(diào)職業(yè)導(dǎo)向型教學(xué)，側(cè)重于培養(yǎng)學(xué)生在工作中的實(shí)際運(yùn)用能力，而課程設(shè)置側(cè)重于實(shí)際運(yùn)用，開設(shè)比如貨幣銀行學(xué)、國際金融、公司財(cái)務(wù)、投資學(xué)、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等課程。而對于我國目前銀行業(yè)仍然是金融體系主體這一國情，開設(shè)商業(yè)銀行經(jīng)營管理、商業(yè)信貸管理、投資銀行管理等相關(guān)課程，另外還應(yīng)輔之以保險(xiǎn)、稅收、金融法等方面的知識，讓學(xué)生更多地了解我國目前金融市場的現(xiàn)實(shí)狀況，這樣所培養(yǎng)的學(xué)生在目前我國的金融市場還是比較有競爭力的。

二、商科院校金融工程專業(yè)課程設(shè)置應(yīng)遵循的原則

由于商科院校通常具有非常濃厚的商科學(xué)術(shù)氛圍和商學(xué)院氛圍，因此商科院校金融工程本科專業(yè)課程設(shè)置可參照加州大學(xué)Berkeley分校Haas商學(xué)院MFE項(xiàng)目的課程設(shè)置，應(yīng)側(cè)重金融工程的應(yīng)用性，注重學(xué)生金融工程方案的實(shí)施與管理能力的培養(yǎng)。

1.突出課程設(shè)置的應(yīng)用性原則

從金融工程的內(nèi)涵來看，其理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)，因此金融工程本科專業(yè)的課程設(shè)置應(yīng)包含經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)基本原理的理論課程，并且由于金融工程具有工程化、應(yīng)用性特點(diǎn)，我們在開設(shè)經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)基本原理的理論課程并不是單純?yōu)榱死碚搨魇诨驅(qū)W術(shù)研究目的，而是服務(wù)于金融工程的應(yīng)用性，因此課程設(shè)置應(yīng)更加突出在實(shí)踐上的應(yīng)用性。也就是說，其課程設(shè)置要把培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐操作能力放在首位。

2.培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神原則

技術(shù)創(chuàng)新問題是工程教育界研究和討論的“永恒課題”。創(chuàng)新是高等工程人才的培養(yǎng)目標(biāo)，是體現(xiàn)一個(gè)國家在世界上的競爭力的關(guān)鍵。金融創(chuàng)新是金融工程的靈魂，它包括各種創(chuàng)新型金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)與實(shí)施，以及解決金融問題的各種創(chuàng)造性方案的配制。培養(yǎng)具有創(chuàng)新意識的金融工程人才，是金融工程專業(yè)重要使命。為此，在課程設(shè)置方面，學(xué)校應(yīng)重視學(xué)生的個(gè)性及創(chuàng)造性的培養(yǎng)，重視學(xué)生的個(gè)性化選擇，以使學(xué)生能夠在自身興趣的基礎(chǔ)上，構(gòu)建自身的知識結(jié)構(gòu)，提高創(chuàng)造性和創(chuàng)新能力。雖然金融工程是以數(shù)理模型為工具的，但不能把它單純地看成是數(shù)學(xué)游戲，學(xué)?？梢蚤_設(shè)培養(yǎng)創(chuàng)新素質(zhì)和能力的課程，減少課內(nèi)時(shí)相應(yīng)增加課外時(shí)；還可以讓學(xué)生組成學(xué)習(xí)小組，共同討論、設(shè)計(jì)和開發(fā)新的金融產(chǎn)品，讓學(xué)生能自由自主地、創(chuàng)造性地學(xué)習(xí)和發(fā)展，并針對不同學(xué)生的學(xué)習(xí)程度和興趣，設(shè)置提高類課程。

3.“博”與“專”相結(jié)合原則

由于金融工程具有交叉性學(xué)科特點(diǎn)，其所涉獵的范圍極為廣泛，包含了經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、數(shù)學(xué)、工程學(xué)、管理學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)等多學(xué)科的最新理論。因此，在進(jìn)行課程設(shè)置時(shí)，應(yīng)包括其所涉及的所有學(xué)科。但是由于金融工程涉及面太廣，我們要想在四年本科階段對其所涉學(xué)科進(jìn)行全面深入的學(xué)習(xí)是不現(xiàn)實(shí)的。因此，還應(yīng)結(jié)合商科院校的學(xué)科特色，有選擇地開設(shè)課程，即側(cè)重某一個(gè)培養(yǎng)目標(biāo)，從而體現(xiàn)“專”的特性。比如，可多開設(shè)一些學(xué)生金融工程方案的實(shí)施與管理能力培養(yǎng)的課程。

三、商科院校金融工程專業(yè)課程體系的設(shè)置

1.課程設(shè)置的基本框架

根據(jù)當(dāng)前已有的教學(xué)實(shí)踐和上述課程設(shè)置原則，筆者認(rèn)為，商科院校金融工程專業(yè)課程設(shè)置應(yīng)該包括以下四個(gè)模塊的課程：一是理論基礎(chǔ)模塊，該模塊的課程主要是系統(tǒng)地向?qū)W生介紹宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、國際金融的基本思想和基本理論；二是專業(yè)模塊，該模塊課程的內(nèi)容應(yīng)包含金融工程原理、金融市場分析、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、證券投資分析等方面的內(nèi)容；三是計(jì)算機(jī)模塊，該模塊的課程主要是向?qū)W生介紹計(jì)算機(jī)應(yīng)用，信息處理、技術(shù)管理等方面的知識；四是數(shù)學(xué)與統(tǒng)計(jì)模塊，該模塊的課程主要包括線性代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)等方面的知識。

2.課程設(shè)置方案

由上述課程設(shè)置基本框架，我們提出了以下商科院校金融工程專業(yè)本科課程設(shè)置方案，（見表1）該課程設(shè)置方案充分體現(xiàn)了前面所述的三個(gè)原則：突出應(yīng)用性原則、培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神原則和博與專相結(jié)合原則，并突出了商科院校的學(xué)科特色以及金融工程專業(yè)的學(xué)科特色和獨(dú)立性，為商科院校培養(yǎng)具有一定特色的金融工程人才奠定了基礎(chǔ)。

參考文獻(xiàn)：

[1] 李平，程鵬.工科院?！敖鹑诠こ獭睂I(yè)研究生課程體系研究[J].北京航空航天大學(xué)學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2007，（3）：74-76.

篇（2）

1.金融工程專業(yè)簡介

金融工程專業(yè)興起于20世紀(jì)80年代，該專業(yè)將數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)以及工程類思想和方法應(yīng)用于金融領(lǐng)域，形成了一門應(yīng)用性很強(qiáng)的學(xué)科。金融工程專業(yè)的知識覆蓋面廣，而且對學(xué)生計(jì)算機(jī)編程等能力要求比較高，所學(xué)習(xí)的課程主要一般包括：高等數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)編程、證券衍生物定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、金融模型、金融信息分析和一些高級的金融理論等。金融工程專業(yè)的目標(biāo)是培養(yǎng)具有相當(dāng)強(qiáng)的計(jì)算機(jī)和數(shù)學(xué)素質(zhì)，同時(shí)具有管理和商務(wù)技巧的專業(yè)人士，使他們可以在跨國公司、金融機(jī)構(gòu)、投資銀行、商業(yè)銀行、對沖基金、保險(xiǎn)公司、公司財(cái)務(wù)部門等，從事證券金融衍生產(chǎn)品估價(jià)，投資組合管理，風(fēng)險(xiǎn)管理和市場預(yù)測金融財(cái)務(wù)管理、金融分析和策劃等領(lǐng)域工作，造就一批高素質(zhì)復(fù)合型現(xiàn)代金融人才。

金融工程專業(yè)自興起以來，就吸引了許多立志投身金融業(yè)的申請者。自20世紀(jì)90年代引入中國，國內(nèi)很多學(xué)校開設(shè)了金融工程專業(yè)課程，但仍不能滿足申請者的需求。開設(shè)金融工程的院校主要為一些深厚財(cái)經(jīng)類背景的學(xué)校以及一些工程類的學(xué)校，如西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、廈門大學(xué)、清華大學(xué)等學(xué)校，這些學(xué)校的特征體現(xiàn)為金融學(xué)理論方面的雄厚師資或者工科背景比較深厚。

2.金融工程實(shí)驗(yàn)教學(xué)的必要性分析

金融工程學(xué)作為研究金融創(chuàng)新與金融管理領(lǐng)域問題的新興學(xué)科，融合了金融學(xué)、工程學(xué)、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)的最新理論成果，在20世紀(jì)90年代西方國家新一輪的“金融革命”中金融工程已展現(xiàn)出巨大的發(fā)展前景。

金融工程學(xué)已成為現(xiàn)代金融科學(xué)的制高點(diǎn)。金融工程專業(yè)的設(shè)立，是我國金融科學(xué)邁向現(xiàn)代化金融科學(xué)的重要一步，對于加強(qiáng)金融學(xué)科改革與建設(shè)、改善學(xué)科結(jié)構(gòu)、提高學(xué)科整體實(shí)力的具有重要意義，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)金融理論研究定量化、工程化、應(yīng)用化、產(chǎn)業(yè)化的目標(biāo)和建立起我國真正意義上的現(xiàn)代金融科學(xué)的必要途徑[1]。

從近年來獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的成果可以看到，數(shù)理定量分析已成為經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)研究必不可少的工具。金融工程學(xué)科的設(shè)立也將有力的改變國內(nèi)傳統(tǒng)的以定性為主的金融學(xué)科的研究方式。金融工程的核心基礎(chǔ)理論包括估價(jià)理論、資產(chǎn)選擇理論、資產(chǎn)定價(jià)均衡理論、期權(quán)定價(jià)理論、套期保值理論、有效市場的均衡理論、匯率與利率理論等，這些理論的應(yīng)用都借助于數(shù)理方法和工程技術(shù)，且要進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)才能將理論知識進(jìn)行應(yīng)用，從而使得培養(yǎng)高素質(zhì)的金融工程人才，就是培養(yǎng)具有動(dòng)手操作和解決實(shí)際問題的能力的高端人才[1]。

3.金融工程實(shí)驗(yàn)教學(xué)現(xiàn)狀分析

目前，國內(nèi)已有40余所高校設(shè)立了金融工程專業(yè)，開設(shè)金融工程課程教學(xué)的高校有60多所。在這些高校中，相當(dāng)一批高校的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室在全國具有很高的知名度：清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院與中信證券股份有限公司聯(lián)合建立的“中信清華金融工程實(shí)驗(yàn)室”、中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室、廈門大學(xué)金融學(xué)院與世華公司共建的“金融模擬實(shí)驗(yàn)室”、中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院金融工程實(shí)驗(yàn)室等。這些實(shí)驗(yàn)室在國內(nèi)金融工程研究領(lǐng)域中處在前沿水平，對推進(jìn)教學(xué)與科研起到了重要的作用[2]。

但從總體上講，我國金融學(xué)科水平尚處于由描述、定性階段向定量分析階段轉(zhuǎn)變的時(shí)期，同國際上金融科學(xué)的發(fā)展水平尚有差距。我國金融理論研究長期以來停留在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容和金融政策研究上，金融教學(xué)主干課程的內(nèi)容基本上是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與國際經(jīng)濟(jì)學(xué)的一部分，相應(yīng)的課程的設(shè)置與國際脫軌。從而造成了金融教學(xué)基本以描述與定性方式為主的特征，缺乏應(yīng)有的數(shù)理分析和定量分析內(nèi)容，忽視了數(shù)學(xué)科學(xué)、工程技術(shù)、科學(xué)與金融實(shí)踐的結(jié)合運(yùn)用，不能夠適應(yīng)現(xiàn)階段我國金融業(yè)發(fā)展對高端應(yīng)用研究人才培養(yǎng)的需要[3]。

從實(shí)踐角度看，國內(nèi)金融工程的應(yīng)用主要有兩個(gè)領(lǐng)域：風(fēng)險(xiǎn)控制和量化投資。風(fēng)險(xiǎn)控制多應(yīng)用于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中；量化投資主要應(yīng)用在證券投資業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)中，集中體現(xiàn)在量化投資方法的應(yīng)用上。國內(nèi)金融工程研究的瓶頸在于與實(shí)際市場的結(jié)合，中國的證券市場是一個(gè)不成熟的市場，具有很強(qiáng)的投機(jī)性，金融理論中關(guān)于市場的假設(shè)難以成立，而且金融工程理論具有較強(qiáng)的專業(yè)性，即使是證券從業(yè)人員，如果沒有經(jīng)過系統(tǒng)化學(xué)習(xí)，也無法理解其中的邏輯。這種知識上的隔閡導(dǎo)致反饋的缺失比較美歐成熟市場而言，國內(nèi)金融工程領(lǐng)域的研究才剛剛起步。

理論教學(xué)同實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合是國際國內(nèi)的金融工程學(xué)科發(fā)展的趨勢。在完善理論教學(xué)，了解最新學(xué)科的前沿發(fā)展的同時(shí)，要培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手能力和解決實(shí)際問題能力，金融工程已逐漸作為一種富含創(chuàng)新的思想方法，滲透到金融、經(jīng)濟(jì)乃至社會(huì)生活中。金融工程人才的培養(yǎng)應(yīng)該以應(yīng)用型教育為主，為企業(yè)提供能解決實(shí)際問題的高端專業(yè)人才。

4.金融工程實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系設(shè)計(jì)

本專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系整體規(guī)劃可以如下概述：強(qiáng)化三個(gè)理論知識板塊的學(xué)習(xí)、做好四個(gè)資源保障以及培養(yǎng)三個(gè)主要能力。

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摘要： 實(shí)踐教學(xué)是培養(yǎng)高素質(zhì)創(chuàng)新型人才的重要環(huán)節(jié)，金融工程專業(yè)的特色要求更加重視和強(qiáng)化實(shí)踐教學(xué)。本文主要通過構(gòu)建相對完整的金融工程專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系，以期達(dá)到不斷提高江蘇科技大學(xué)金融工程專業(yè)學(xué)生實(shí)踐能力和創(chuàng)新精神的預(yù)期目標(biāo)。

關(guān)鍵詞 ： 金融工程；實(shí)踐教學(xué)；課程體系

中圖分類號：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1006-4311（2015）03-0243-02

基金項(xiàng)目：江蘇科技大學(xué)2013年教學(xué)改革研究立項(xiàng)課題《我校金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式創(chuàng)新、改革研究與實(shí)踐》的階段性成果之一。

作者簡介：卜亞（1972-），男，江蘇漣水人，金融學(xué)博士，江蘇科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院副教授，長期從事金融學(xué)等方面的教學(xué)研究。

1 金融工程專業(yè)加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)的重要性

1.1 實(shí)踐教學(xué)是培養(yǎng)高素質(zhì)創(chuàng)新型人才的重要環(huán)節(jié) 實(shí)踐教學(xué)是指在整個(gè)教學(xué)過程中，學(xué)生在教師的組織和指導(dǎo)下參加一定的社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，把理論知識運(yùn)用于實(shí)踐的教學(xué)環(huán)節(jié)，它是鞏固理論知識和加深對理論認(rèn)識的有效途徑，是培養(yǎng)具有創(chuàng)新意識的高素質(zhì)人才的重要環(huán)節(jié)，是培養(yǎng)學(xué)生掌握科學(xué)方法和提高動(dòng)手能力的重要平臺。

1.2 金融工程專業(yè)的特色要求強(qiáng)化實(shí)踐教學(xué) 金融工程是以金融創(chuàng)新為核心，綜合運(yùn)用現(xiàn)代金融理論、工具、技術(shù)與方法，創(chuàng)造性地解決金融問題的一門新興學(xué)科，具有較強(qiáng)的應(yīng)用性與技術(shù)性，這些特點(diǎn)決定了金融工程專業(yè)實(shí)踐教學(xué)的重要性。通過強(qiáng)化和突出金融工程專業(yè)的實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)，有助于培養(yǎng)綜合素養(yǎng)發(fā)展水平高，具有較強(qiáng)實(shí)踐能力和創(chuàng)新精神的應(yīng)用型金融工程人才。

2 金融工程專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系的構(gòu)建

金融工程專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系主要包括校內(nèi)實(shí)驗(yàn)課程、校內(nèi)第二課堂、校外實(shí)踐基地以及實(shí)踐型教學(xué)師資隊(duì)伍建設(shè)等方面。

2.1 校內(nèi)實(shí)驗(yàn)課程 實(shí)驗(yàn)課程指教學(xué)形式中包含有實(shí)驗(yàn)教學(xué)環(huán)節(jié)的課程，就是在學(xué)生學(xué)習(xí)一些理論課程的同時(shí)，結(jié)合相關(guān)實(shí)驗(yàn)操作，能夠讓學(xué)生更好地掌握基本理論。根據(jù)我?！皬?qiáng)化實(shí)踐，注重創(chuàng)新”的基本原則以及“突出實(shí)驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)”的具體要求，我們考慮設(shè)置了以下金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程教學(xué)體系，以更好地培養(yǎng)和提高我校金融工程專業(yè)學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新精神，具體見表1所示。

2.2 校內(nèi)第二課堂 第二課堂是相對于第一課堂而言的。第一課堂是依據(jù)教學(xué)計(jì)劃和教學(xué)大綱，在規(guī)定的教學(xué)時(shí)間里進(jìn)行的課堂教學(xué)活動(dòng)；而第二課堂是指在第一課堂之外，在學(xué)校的統(tǒng)一管理下，在教師的指導(dǎo)下開展的一切與學(xué)生教育有關(guān)的活動(dòng)。第二課堂活動(dòng)不僅可以使學(xué)生開闊視野，豐富知識，增長智慧，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，而且有助于學(xué)生鞏固課內(nèi)所學(xué)知識，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神與實(shí)踐能力。

結(jié)合金融工程專業(yè)的學(xué)科特點(diǎn)，第二課堂可以積極鼓勵(lì)學(xué)生參加各類大賽，以各類大賽帶動(dòng)和促進(jìn)實(shí)踐教學(xué)，具體見表2所示。

此外，還可邀請業(yè)內(nèi)權(quán)威人士舉辦經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)問題講座，如當(dāng)前金融危機(jī)與金融工程等；強(qiáng)化學(xué)生考證要求，如證券從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證以及會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書等；針對當(dāng)前股市、匯市熱點(diǎn)話題組織學(xué)生沙龍，邀請金融投資專業(yè)人才對學(xué)生的投資方法進(jìn)行點(diǎn)評；鼓勵(lì)學(xué)生參加學(xué)校的各類學(xué)生社團(tuán)，如金融投資協(xié)會(huì)、辯論協(xié)會(huì)等。

2.3 校外實(shí)踐基地 校外實(shí)踐基地是應(yīng)用型本科教育實(shí)踐教學(xué)體系的物質(zhì)保證，它的建設(shè)是實(shí)踐教學(xué)體系的重要組成部分。通過建設(shè)大學(xué)生校外實(shí)踐基地，有利于改革人才培養(yǎng)模式，提升學(xué)生的創(chuàng)新精神、實(shí)踐能力、社會(huì)責(zé)任感和就業(yè)能力。

金融工程專業(yè)的校外實(shí)踐基地應(yīng)該由高校和各大金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司以及證券公司等）以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所等單位共同建設(shè)，共同制定校外實(shí)踐教育的教學(xué)目標(biāo)和培養(yǎng)方案，共同建設(shè)校外實(shí)踐教育的課程體系和教學(xué)內(nèi)容，共同組織實(shí)施校外實(shí)踐教育的培養(yǎng)過程，共同評價(jià)校外實(shí)踐教育的培養(yǎng)質(zhì)量。

2.4 實(shí)踐型教學(xué)師資隊(duì)伍建設(shè) 金融工程專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系的建設(shè)需要教師的緊密配合和積極參與，一支富有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的教學(xué)師資隊(duì)伍，是開展金融工程實(shí)踐教學(xué)的基本條件。實(shí)踐教學(xué)指導(dǎo)教師必須具有一定的金融機(jī)構(gòu)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)指導(dǎo)教師的隊(duì)伍建設(shè)，可以考慮和重視吸收來自金融實(shí)踐領(lǐng)域的專業(yè)人員承擔(dān)或輔助實(shí)驗(yàn)課程教學(xué)。同時(shí)，教師也須加強(qiáng)同金融機(jī)構(gòu)實(shí)際工作部門的接觸，加深對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程的直觀認(rèn)識，促進(jìn)金融理論和實(shí)踐的有效融合，從而構(gòu)建一種教育教學(xué)能力和工作經(jīng)驗(yàn)兼?zhèn)涞摹半p師型”的師資結(jié)構(gòu)——同時(shí)具備教師資格和職業(yè)資格。此外，可以也以采取和金融機(jī)構(gòu)共建“金融研究中心的”方式，雙方聯(lián)合對某些金融問題進(jìn)行研究，這一方面幫助金融機(jī)構(gòu)解決實(shí)際運(yùn)營中的問題，另一方面也提高了教師的實(shí)踐教學(xué)水平。

3 結(jié)論

“突出實(shí)驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)”是江蘇科技大學(xué)《2013級金融工程專業(yè)培養(yǎng)方案》培養(yǎng)應(yīng)用型金融工程人才的重要環(huán)節(jié)，本文從校內(nèi)實(shí)驗(yàn)課程、校內(nèi)第二課堂、校外實(shí)踐基地以及實(shí)踐型教學(xué)師資隊(duì)伍建設(shè)等方面構(gòu)建了相對完整的金融工程專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系，以期達(dá)到不斷提高我校金融工程專業(yè)學(xué)生實(shí)踐能力和創(chuàng)新精神的預(yù)期目標(biāo)。

參考文獻(xiàn)：

[1]鄧鳴茂.金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系的創(chuàng)新與思考[J].中國證券期貨，2012（2）：184-185.

篇（4）

中圖分類號：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號：1673-291X（2011）22-0268-02

引言

20世紀(jì)70年代以來，隨著牙買加浮動(dòng)體系對布雷頓森林體系的取代，全球貿(mào)易和金融活動(dòng)面臨著日益加劇的匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口，與此同時(shí)，國際大宗商品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和離岸金融市場規(guī)模的擴(kuò)大，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系內(nèi)生需要借助金融衍生產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理。這為金融工程技術(shù)的推廣應(yīng)用提供了現(xiàn)實(shí)背景。

一、中國金融工程學(xué)科發(fā)展的現(xiàn)狀

金融工程的本質(zhì)是將工程思維引入金融領(lǐng)域，融合數(shù)學(xué)建模、數(shù)值計(jì)算、網(wǎng)絡(luò)圖解、仿真模擬等工程技術(shù)方法來設(shè)計(jì)、開發(fā)各種結(jié)構(gòu)性的金融產(chǎn)品，其中涉及金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與定價(jià)、金融產(chǎn)品的交易與營銷以及金融風(fēng)險(xiǎn)管理等。

中國金融工程領(lǐng)域的教育始于2002 年，目前國內(nèi)已有近40余所高校開設(shè)了金融工程本科專業(yè)。從現(xiàn)實(shí)中看，高校間在金融工程專業(yè)課程設(shè)置方面差異較大，缺乏標(biāo)準(zhǔn)的人才培養(yǎng)模式以及課程設(shè)置的隨意性，影響到人才的培養(yǎng)質(zhì)量。一些高校課程設(shè)置過于強(qiáng)調(diào)高深理論和數(shù)理工具，而另一些高校則對數(shù)理基礎(chǔ)和金融工程技術(shù)缺乏重視。一方面，由于中國金融理論研究長期以來停留在傳統(tǒng)內(nèi)容和簡單的政策研究上，忽視了數(shù)學(xué)科學(xué)工程技術(shù)科學(xué)與金融實(shí)踐的結(jié)合運(yùn)用，理論與實(shí)踐脫離的教學(xué)理念無法滿足金融業(yè)發(fā)展對人才培養(yǎng)的要求。另一方面，從現(xiàn)實(shí)層面來看，國內(nèi)金融市場的深度和廣度都有待進(jìn)一步延伸，金融工程技術(shù)得以應(yīng)用舞臺從制度到產(chǎn)品都面臨著剛性約束。例如，僅以做空機(jī)制來講，國內(nèi)現(xiàn)有的金融環(huán)境不僅缺乏相應(yīng)的產(chǎn)品，即使是現(xiàn)有的金融衍生工具如股指期貨還是融資融券，離普通投資者的距離仍遙遠(yuǎn)?；谏鲜鲈颍绾伟盐蘸媒鹑诠こ踢@門新生學(xué)科的特點(diǎn)，并組織好我們的課堂教學(xué)，需要認(rèn)真研究和思考，也有必要借鑒他山之石。

二、美國金融工程人才培養(yǎng)模式

作為金融工程技術(shù)的發(fā)源國，美國金融工程的專業(yè)主要設(shè)置于碩士階段，強(qiáng)調(diào)金融學(xué)與數(shù)學(xué)的結(jié)合。其對金融工程人才的培養(yǎng)目標(biāo)是具有經(jīng)濟(jì)學(xué)理論、金融理論、金融數(shù)學(xué)、金融工程和金融管理知識，掌握開發(fā)、設(shè)計(jì)、運(yùn)用創(chuàng)新性金融工具和手段解決金融實(shí)務(wù)問題的能力。需要開設(shè)一系列輔助課程，比如側(cè)重于微觀金融領(lǐng)域的金融市場學(xué)、證券投資學(xué)、公司金融學(xué)和衍生金融工具研究等；側(cè)重于數(shù)理金融學(xué)領(lǐng)域的時(shí)間序列分析、期權(quán)定價(jià)的數(shù)學(xué)分析、隨機(jī)過程和積分等課程。不難看出，所有這些課程的設(shè)置，都是為學(xué)生畢業(yè)后能夠勝任在銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等金融部門從事金融業(yè)務(wù)性、技術(shù)性以及管理性工作；或者勝任在企業(yè)從事財(cái)務(wù)、理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理工作；或者勝任在教育、科研部門從事教學(xué)、科研工作等為目標(biāo)的。由于金融工程學(xué)科的復(fù)合性和交叉性，美國的金融工程專業(yè)在具體的人才培養(yǎng)環(huán)節(jié)上又演化出三個(gè)不同的方向。

1.將金融工程專業(yè)的培養(yǎng)環(huán)節(jié)設(shè)置在工程學(xué)院。代表學(xué)校有哥倫比亞大學(xué)和普林斯頓大學(xué)。其目的是希望培養(yǎng)學(xué)生成為金融工程師，課程設(shè)置強(qiáng)調(diào)數(shù)學(xué)建模思想，如隨機(jī)過程模型、金融工程最優(yōu)化模型、蒙特卡洛方法、期限結(jié)構(gòu)模型等。

2.將金融工程專業(yè)的培養(yǎng)環(huán)節(jié)設(shè)置在數(shù)學(xué)或統(tǒng)計(jì)學(xué)院。代表學(xué)校有芝加哥大學(xué)、斯坦福大學(xué)和康乃爾大學(xué)等。希望把學(xué)生培養(yǎng)成為合格的數(shù)理金融理論型人才，課程設(shè)置強(qiáng)調(diào)相關(guān)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)理論課程，比如隨機(jī)積分、偏微分方程、連續(xù)隨機(jī)過程等，為進(jìn)一步研究開展奠定良好基礎(chǔ)。

3.將金融工程專業(yè)的培養(yǎng)環(huán)節(jié)設(shè)置在金融學(xué)院。代表性學(xué)校如加州大學(xué)Berkeley 分校的Hass 商學(xué)院。其目的是希望把學(xué)生培養(yǎng)成為實(shí)用型人才，課程設(shè)置強(qiáng)調(diào)了如金融機(jī)構(gòu)討論、公司金融、資本與貨幣市場、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)管理等職業(yè)導(dǎo)向型課程和案例教學(xué)，為學(xué)生畢業(yè)后較好地適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)工作奠定了基礎(chǔ)。

三、對金融工程人才培養(yǎng)目標(biāo)的理解

金融工程專業(yè)是在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)管理、對沖、套利等需求基礎(chǔ)上應(yīng)運(yùn)而生的，技術(shù)的符合性和交叉性是其的學(xué)科特征。因此，金融工程畢業(yè)生應(yīng)該能夠綜合運(yùn)用數(shù)理金融方法、現(xiàn)代系統(tǒng)工程理論和方法來解決現(xiàn)實(shí)問題，這里面涉及到?jīng)Q策科學(xué)、現(xiàn)代數(shù)理和信息技術(shù)方法等并通過模型化、定量化、創(chuàng)新化來滿足客戶和市場兩個(gè)層面的需求。在面對客戶層面的需求上，要能夠?qū)蛻羲媾R的金融收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估、取舍、分解和重組，最后將經(jīng)過重新調(diào)整和搭配過的風(fēng)險(xiǎn)收益契約化、規(guī)范化、產(chǎn)品化 產(chǎn)品類型包括具體的金融工具、方案、手段等等；在金融市場層面的需求上，需要不斷創(chuàng)新和發(fā)展新的金融產(chǎn)品、工具和金融手段、方法與方案。

當(dāng)然，隨著金融工程理論與實(shí)踐的不斷拓展，理論界和實(shí)務(wù)界也注意到了這樣一個(gè)問題：即一個(gè)金融工程人才要掌握所有涉及金融工程過程的知識，無疑是具有很大的難度的。這正是美國金融工程教育分化為三個(gè)不同層面的原因所在。從現(xiàn)實(shí)角度來看，在掌握了一些金融工程基本知識和原理以及技術(shù)方法等共性知識基礎(chǔ)上，每一個(gè)金融工程人才在其能力與知識上都應(yīng)有所側(cè)重，這使得成為一個(gè)有特色的、有一定專門技術(shù)的金融工程人才成為可能。在金融工程的實(shí)際運(yùn)用中，并不是一個(gè)金融人才包攬所有的工作，更多的是由各種金融工程人才所組成的一個(gè)金融工程小組來共同完成的，組成的成員各有特點(diǎn)與專長，如有長于金融理論、熟悉金融運(yùn)行機(jī)制與金融業(yè)務(wù)的專家，有長于數(shù)理技術(shù)、定量分析的專家，有熟悉稅收與會(huì)計(jì)知識和業(yè)務(wù)的專家，有善于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的專家等等。在解決金融問題的實(shí)際過程中，每個(gè)成員各自發(fā)揮自己的長處，相互配合共同完成一項(xiàng)金融工程的工作。金融工程人才的特色不僅是一種客觀需要，而且使金融工程人才的培養(yǎng)模式更具現(xiàn)實(shí)性和可操作性，使不同學(xué)?？筛鶕?jù)自己學(xué)校的特點(diǎn)和優(yōu)勢設(shè)計(jì)出自己所特有的培養(yǎng)模式，培養(yǎng)出某一方面具有特長的金融工程人才。

四、金融工程教學(xué)模塊優(yōu)化

金融工程復(fù)合型、交叉性、實(shí)踐性的學(xué)科特點(diǎn)，決定了我們在實(shí)施教學(xué)中應(yīng)該涵蓋如下幾個(gè)模塊。

1.金融理論基礎(chǔ)模塊。金融問題是金融工程研究的直接對象，因此，金融工程應(yīng)遵循基本的金融理論，這是學(xué)習(xí)的基石。這包括一定的現(xiàn)代金融理論，如貨幣銀行學(xué)、國際金融學(xué)、公司財(cái)務(wù)學(xué)、投資學(xué)、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等課程，并輔之以保險(xiǎn)、稅收、金融法等方面的知識。

2.數(shù)學(xué)理論模塊。我們知道，掌握比較全面的數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)的技能已經(jīng)成為培養(yǎng)各類金融工程人才的必需。為此，在該模塊中應(yīng)涉及到數(shù)理統(tǒng)計(jì)、概率論、運(yùn)籌學(xué)、應(yīng)用隨機(jī)過程、金融時(shí)間序列、微分方程等課程，并包括隨機(jī)分析、決策分析、經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)模型等更多的供學(xué)生選修的課程。需要注意的是，上述課程在實(shí)施教學(xué)中應(yīng)充分結(jié)合金融工程的需要，注重用數(shù)學(xué)方法解決金融領(lǐng)域的需求。金融工程學(xué)注重運(yùn)用決策科學(xué)、系統(tǒng)理論、信息處理和智能技術(shù)等當(dāng)代前沿的科學(xué)技術(shù)方法進(jìn)行實(shí)證分析，并在微分方程、運(yùn)籌學(xué)、模糊數(shù)學(xué)、隨機(jī)過程等理論的支撐下建立仿真模型，完成對金融活動(dòng)的定量研究。近年來，一些自然科學(xué)的前沿理論和工程技術(shù)，如遺傳算法、混沌理論、小波理論等復(fù)雜系統(tǒng)理論已開始被金融工程技術(shù)吸收并得以應(yīng)用。

3.實(shí)驗(yàn)?zāi)K。在研究實(shí)際的金融運(yùn)行規(guī)律中，運(yùn)用計(jì)算機(jī)及軟件對金融數(shù)據(jù)進(jìn)行分析是金融工程技術(shù)的核心，這需要培養(yǎng)學(xué)生金融計(jì)算、數(shù)學(xué)建模及數(shù)據(jù)分析能力。目前，在國內(nèi)開設(shè)金融工程專業(yè)的高校中，一些金融工程實(shí)驗(yàn)室已初具規(guī)模，如清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院與中信集團(tuán)合建的中信清華金融工程實(shí)驗(yàn)室、中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室、廈門大學(xué)金融學(xué)院與世華公司共建的金融模擬實(shí)驗(yàn)室、中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)理學(xué)院金融工程實(shí)驗(yàn)室、武漢大學(xué)金融系的金融工程實(shí)驗(yàn)室等。我們知道，從金融工程學(xué)科的國際發(fā)展來看，注重理論教學(xué)與實(shí)驗(yàn)教學(xué)的結(jié)合，培養(yǎng)學(xué)生解決實(shí)際問題的能力是金融工程人才培養(yǎng)的本質(zhì)。因此，在實(shí)驗(yàn)?zāi)K中設(shè)置數(shù)值計(jì)算、經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)模型、簡單程序設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)分析軟件應(yīng)用等課程，來培養(yǎng)學(xué)生從復(fù)雜金融環(huán)境中提取關(guān)鍵因素并設(shè)計(jì)解決方案的基本素質(zhì)，以及具備通過數(shù)值計(jì)算對金融問題進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和檢驗(yàn)解決問題的能力。

4.金融工程技術(shù)模塊。工程化的思想要求金融工程技術(shù)必須熟悉“積木式”的金融產(chǎn)品，了解每種金融工具（原生和衍生）的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，以及相應(yīng)的觸發(fā)條件。因此，開設(shè)如衍生金融工具、金融工程案例及應(yīng)用、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)等課程也是很重要的。據(jù)此，學(xué)生可以更好的了解金融工程的核心以及運(yùn)用相關(guān)金融工具和策略解決金融問題的思想。以衍生金融工具為例，衍生金融產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程技術(shù)搭建結(jié)構(gòu)性金融組合的重要“積木”，從而，對衍生產(chǎn)品的設(shè)計(jì)定價(jià)構(gòu)成金融工程技術(shù)的核心。如Forwards、Future、Swaps、Options等，包括一些OTC衍生產(chǎn)品，如遠(yuǎn)期利率協(xié)議，奇異期權(quán)信用衍生產(chǎn)品互換結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等，雖然其結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜，其定價(jià)和應(yīng)用也越來越復(fù)雜，但都可以運(yùn)用無套利定價(jià)法、復(fù)制技術(shù)、相對定價(jià)法等完成產(chǎn)品定價(jià)。因此，本模塊在使得學(xué)生熟悉具體金融衍生品的基礎(chǔ)上，側(cè)重于掌握無套利原理、風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)原理、積木分析法等核心的金融工程技術(shù)，并通過案例使得學(xué)生掌握其在金融衍生產(chǎn)品設(shè)計(jì)定價(jià)中的運(yùn)用，來達(dá)到運(yùn)用金融衍生品實(shí)現(xiàn)套期保值、套利、金融創(chuàng)新等不同的目的。

參考文獻(xiàn)：

[1]唐箐箐，譚春枝.美國金融工程課程設(shè)置比較及其啟示[J].高教論壇，2009，(1)：53-56.

篇（5）

暨南大學(xué)金融學(xué)即金融工程方向培養(yǎng)學(xué)生具有良好的道德情操、人文素養(yǎng)和較強(qiáng)的創(chuàng)新精神，具有國際視野和再學(xué)習(xí)能力，掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、金融工程等方面的基礎(chǔ)理論和知識，具備扎實(shí)的數(shù)理分析和統(tǒng)計(jì)分析能力。

該學(xué)校專業(yè)培養(yǎng)具有良好的道德情操、人文素養(yǎng)和較強(qiáng)的創(chuàng)新精神，具有國際視野和再學(xué)習(xí)能力，掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、金融工程等方面的基礎(chǔ)理論和知識，具備扎實(shí)的數(shù)理分析和統(tǒng)計(jì)分析能力，能在國內(nèi)外金融企業(yè)從事金融產(chǎn)品和金融工具的設(shè)計(jì)與開發(fā)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理等工作的復(fù)合型人才。需要學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、運(yùn)籌學(xué)、金融學(xué)、金融工程、財(cái)政學(xué)、金融市場學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)、概率論、博弈論、公司金融、證券投資學(xué)、國際金融、商業(yè)銀行管理、風(fēng)險(xiǎn)投資、投資基金等，該學(xué)校專業(yè)具有很好的市場前景。

（來源：文章屋網(wǎng) ）

篇（6）

1.引言

中國的金融市場正在逐步開放，利率、匯率市場化進(jìn)程不斷推進(jìn)，金融產(chǎn)品也在不斷創(chuàng)新，金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制是決定我國金融市場發(fā)展前景的兩個(gè)關(guān)鍵因素。2008年民生銀行開始籌備成立金融工程實(shí)驗(yàn)室和市場研究中心，其主要作用包括：“開發(fā)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)分析模型，建立滿足業(yè)務(wù)需要、分析水平較高的市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系，通過積累對風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)運(yùn)用的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，逐步自主開發(fā)市場風(fēng)險(xiǎn)分析模型；掌握對固定收益類、外匯類、信用類以及商品類等金融產(chǎn)品定價(jià)的成熟方法和實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，并與國內(nèi)市場的實(shí)際情況相結(jié)合，物為我用；針對人民幣市場的特殊情況，建立符合現(xiàn)狀的、能夠指導(dǎo)實(shí)踐的人民幣金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，初步形成獨(dú)立的內(nèi)部定價(jià)機(jī)制?！比欢鹑谫Y產(chǎn)定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理正是金融工程專業(yè)所討論的兩個(gè)核心內(nèi)容。

2.金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的意義

作為金融工程技術(shù)的發(fā)源國，美國金融工程的專業(yè)主要設(shè)置于碩士階段，強(qiáng)調(diào)金融學(xué)與數(shù)學(xué)的結(jié)合。其對金融工程人才的培養(yǎng)目標(biāo)是具有經(jīng)濟(jì)學(xué)理論、金融理論、金融數(shù)學(xué)、金融工程和金融管理知識，掌握開發(fā)、設(shè)計(jì)、運(yùn)用創(chuàng)新性金融工具和手段解決金融實(shí)務(wù)問題的能力。然而，金融工程專業(yè)的理工味道非常濃厚，美國的金融工程專業(yè)在具體的人才培養(yǎng)環(huán)節(jié)上演化出三個(gè)不同的方向：（1）將金融工程專業(yè)的培養(yǎng)環(huán)節(jié)設(shè)置在工程學(xué)院。代表學(xué)校有哥倫比亞大學(xué)和普林斯頓大學(xué)，主要培養(yǎng)學(xué)生成為金融工程師，課程設(shè)置強(qiáng)調(diào)數(shù)學(xué)建模思想，如隨機(jī)過程模型、金融工程最優(yōu)化模型、蒙特卡洛方法、期限結(jié)構(gòu)模型等。（2）將金融工程專業(yè)的培養(yǎng)環(huán)節(jié)設(shè)置在數(shù)學(xué)或統(tǒng)計(jì)學(xué)院。代表學(xué)校有芝加哥大學(xué)、斯坦福大學(xué)和康乃爾大學(xué)等。主要把學(xué)生培養(yǎng)成為合格的數(shù)理金融理論型人才，課程設(shè)置強(qiáng)調(diào)相關(guān)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)理論課程，比如隨機(jī)積分、偏微分方程、連續(xù)隨機(jī)過程等，為進(jìn)一步研究開展奠定良好基礎(chǔ)。（3）將金融工程專業(yè)的培養(yǎng)環(huán)節(jié)設(shè)置在金融學(xué)院或商學(xué)院。代表性學(xué)校如加州大學(xué)Berkeley分校的Hass商學(xué)院。主要把學(xué)生培養(yǎng)成為實(shí)用型人才，課程設(shè)置強(qiáng)調(diào)了如金融機(jī)構(gòu)討論、公司金融、資本與貨幣市場、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)管理等職業(yè)導(dǎo)向型課程和案例教學(xué)，為學(xué)生畢業(yè)后較好地適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)工作奠定了基礎(chǔ)。

20世紀(jì)90年代中期，金融工程被引進(jìn)到我國，也演化出兩個(gè)方向：（1）金融數(shù)學(xué)系，代表性的學(xué)校北京大學(xué)的金融數(shù)學(xué)系、南開大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)下的金融數(shù)學(xué)和金融工程方向、山東大學(xué)的金融數(shù)學(xué)專業(yè)等，主要培養(yǎng)既具備金融基本知識又受到良好數(shù)學(xué)訓(xùn)練的新型復(fù)合型金融人才。（2）金融工程專業(yè)，主要設(shè)在金融學(xué)院，代表性的學(xué)校主要是國內(nèi)的財(cái)經(jīng)類高校及其他綜合類院校的金融學(xué)院，采用的教材主要是以美國注冊金融分析師的考試教材，要求學(xué)生掌握金融衍生產(chǎn)品的概念以及簡單產(chǎn)品的定價(jià)。

培養(yǎng)高素質(zhì)的金融工程人才，除了要培養(yǎng)扎實(shí)的理論功底，同時(shí)也要注重培養(yǎng)學(xué)生動(dòng)手操作和解決實(shí)際問題的能力。從近年來獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的成果可以看到，數(shù)理定量分析已成為經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)研究必不可少的工具，所以學(xué)習(xí)金融工程必須要有數(shù)理基礎(chǔ)。訓(xùn)練學(xué)生在注重定性研究分析經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)象本質(zhì)的同時(shí)，加強(qiáng)定量研究。金融工程的核心基礎(chǔ)理論包括估價(jià)理論、資產(chǎn)選擇理論、資產(chǎn)定價(jià)均衡理論、期權(quán)定價(jià)理論、套期保值理論、有效市場的均衡理論、匯率與利率理論等，這些理論的應(yīng)用只有借助于數(shù)理方法和工程技術(shù)的支持，才能轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的操作工具。一定要進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)才能將理論知識進(jìn)行應(yīng)用，從而轉(zhuǎn)化為動(dòng)手操作和解決實(shí)際問題的能力。

3.國內(nèi)金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的現(xiàn)狀與觀點(diǎn)

目前在開設(shè)金融工程專業(yè)的高校中，相當(dāng)一批高校的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室在全國具有一定的影響力，對推進(jìn)相關(guān)教學(xué)與科研起到了重要的作用，如清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院與中信證券股份有限公司聯(lián)合建立的“中信清華金融工程實(shí)驗(yàn)室”，中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院的金融管理與金融工程實(shí)驗(yàn)室，廈門大學(xué)金融學(xué)院與世華公司共建的“金融模擬實(shí)驗(yàn)室”，中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院金融工程實(shí)驗(yàn)室，武漢大學(xué)金融系的金融工程實(shí)驗(yàn)室（上接第184頁）等。由于這些高校金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)室在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、建模、蒙特卡羅仿真分析及決策優(yōu)化中應(yīng)用了分析軟件等工具，使得該學(xué)科在金融工程教學(xué)和研究領(lǐng)域在全國一直保持領(lǐng)先的地位。

國內(nèi)一些老師對金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)教學(xué)提出了一些相對比較好的建議，如安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)的何啟志老師強(qiáng)調(diào)了金融工程專業(yè)實(shí)踐教學(xué)的重要意義，卻沒有提出具體的課程設(shè)置和模塊。中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)的劉向華老師提出了在金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)中應(yīng)該堅(jiān)持實(shí)驗(yàn)教學(xué)與理論教學(xué)相結(jié)合、實(shí)驗(yàn)教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合，使學(xué)生掌握金融基本理論、數(shù)理方法、相關(guān)軟件三個(gè)模塊，培養(yǎng)學(xué)生在金融衍生產(chǎn)品設(shè)計(jì)、金融數(shù)據(jù)處理、金融建模、金融風(fēng)險(xiǎn)管理四個(gè)方向的動(dòng)手能力。劉向華老師的觀點(diǎn)我非常同意，但是沒有提出具體的實(shí)驗(yàn)教學(xué)的課程設(shè)置。天津財(cái)經(jīng)大學(xué)的張?jiān)祭蠋熖岢隽苏麄€(gè)金融工程實(shí)驗(yàn)教學(xué)的架構(gòu)體系，但是她的課程設(shè)置與整個(gè)金融學(xué)的其他專業(yè)沒有差異，不能夠體現(xiàn)金融工程專業(yè)的特殊性。安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)文忠橋老師提出了金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)可以分為課程實(shí)驗(yàn)，專業(yè)必修實(shí)驗(yàn)課與專業(yè)選修實(shí)驗(yàn)課，他的想法和觀點(diǎn)具有創(chuàng)新性，但是沒有給出具體的運(yùn)行方案。我參考了國外一些高校金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)課程，結(jié)合以上幾位老師的想法與5年實(shí)驗(yàn)教學(xué)的經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)思了金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系。

4.金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系設(shè)計(jì)

通過5年的實(shí)驗(yàn)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，我認(rèn)為金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系可以分為四類實(shí)驗(yàn)，其中包括課程實(shí)驗(yàn)、專題實(shí)驗(yàn)、項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)、第二課堂實(shí)驗(yàn)。通過這四類實(shí)驗(yàn)可以讓學(xué)生掌握金融基本理論、數(shù)理方法、相關(guān)軟件三個(gè)模塊，也能夠培養(yǎng)學(xué)生在金融衍生產(chǎn)品設(shè)計(jì)、金融數(shù)據(jù)處理、金融建模、金融風(fēng)險(xiǎn)管理方面的動(dòng)手能力。同時(shí)我認(rèn)為金融工程專業(yè)應(yīng)該在大一就應(yīng)該學(xué)完高等數(shù)學(xué)、線性代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)、宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)管理與貨幣銀行學(xué)等課程。大二應(yīng)該完成外匯業(yè)務(wù)、固定收益、證券投資分析、國際金融、金融工程、期權(quán)期貨及其他衍生品定價(jià)等專業(yè)課程，大三開始學(xué)習(xí)計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、對沖基金等難度相對較高的課程，同時(shí)學(xué)習(xí)一些專題實(shí)驗(yàn)課程。大三下學(xué)期或者大四上學(xué)期開始一些項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)，然后撰寫畢業(yè)論文。

（1）課程實(shí)驗(yàn)

課程實(shí)驗(yàn)，顧名思義就是在學(xué)習(xí)一些理論課的同時(shí)，結(jié)合相關(guān)實(shí)驗(yàn)進(jìn)行補(bǔ)充，讓學(xué)生能夠牢牢掌握基本理論。對于金融工程專業(yè)來說比如統(tǒng)計(jì)學(xué)、銀行業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、證券投資分析、金融工程、固定收益、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等課程隨著教學(xué)進(jìn)度安排一定的實(shí)驗(yàn)課時(shí)，通過這些課程實(shí)驗(yàn)的教學(xué)，使學(xué)生在一定程度上加深對有關(guān)課程基礎(chǔ)知識和基本原理的理解和掌握，并具備一定的實(shí)踐操作能力，這些課程實(shí)驗(yàn)的具體安排如表1。

表1 課程實(shí)驗(yàn)的具體設(shè)計(jì)

理論課程 課程實(shí)驗(yàn)名稱 專業(yè)素質(zhì)與能力

統(tǒng)計(jì)學(xué)

計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué) SPSS在統(tǒng)計(jì)學(xué)中的應(yīng)用

EVIEWS在計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)中的應(yīng)用 掌握軟件如何導(dǎo)入數(shù)據(jù)，通過軟件掌握統(tǒng)計(jì)學(xué)理論與計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)方法，具體按照步驟操作

商業(yè)銀行

國際結(jié)算 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)

國際結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn) 掌握銀行業(yè)務(wù)（儲蓄、對公、票據(jù)）等業(yè)務(wù)以及國際結(jié)算業(yè)務(wù)

金融學(xué)、證券投資分析、財(cái)務(wù)報(bào)表分析 證券交易模擬

證券市場行情分析

證券財(cái)務(wù)報(bào)表分析 掌握證券交易規(guī)則，證券投資的基本分析方法（技術(shù)分析與基本分析），如何獲取財(cái)務(wù)信息與資訊信息，賬務(wù)財(cái)務(wù)指標(biāo)的運(yùn)用

固定收益 訪問中債網(wǎng)，查看債券信息 根據(jù)債券新息得出利率期限結(jié)構(gòu)

外匯業(yè)務(wù)

金融工程 外匯交易

期貨交易、權(quán)證交易 掌握外匯的報(bào)價(jià)、實(shí)盤交易與保證金交易規(guī)則

掌握期貨與期權(quán)交易規(guī)則、定價(jià)與套利機(jī)制

（2）專題實(shí)驗(yàn)

專題實(shí)驗(yàn)，就是開一些專題軟件應(yīng)用課程，這些軟件在投行、證券公司、期貨公司運(yùn)用相對較多，比如MATLAB在金融數(shù)量分析中的應(yīng)用、EXCEL在金融模型分析中的應(yīng)用、Stata在金融工程中的應(yīng)用、SAS在金融數(shù)據(jù)處理中的應(yīng)用，這些實(shí)驗(yàn)課程和理論課程一樣，上一個(gè)學(xué)期。將這些課程的簡介和方案列出來，要求每位學(xué)生根據(jù)自己的興趣必須選擇其中一門課程，每門課程2學(xué)分，共36課時(shí)，通過這些實(shí)驗(yàn)課程的教學(xué)使學(xué)生掌握這些軟件的基礎(chǔ)知識，以及這些軟件在金融數(shù)據(jù)處理、CAPM模型、APT模型、期權(quán)定價(jià)模型、固定收益證券計(jì)算、利率期限結(jié)構(gòu)模型、金融衍生產(chǎn)品計(jì)算、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、金融數(shù)據(jù)的可視化與數(shù)據(jù)獲取等方面的應(yīng)用。同時(shí)將這些課程的講義和軟件掛到實(shí)驗(yàn)室網(wǎng)站，方便一些同學(xué)自學(xué)。

（3）項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)

項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)，就是將這個(gè)實(shí)驗(yàn)作為一個(gè)項(xiàng)目，以小組為單位，進(jìn)行模擬。通常項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)一般放在大三下學(xué)期或者大四上學(xué)期進(jìn)行。我個(gè)人認(rèn)為目前金融工程專業(yè)可以開設(shè)兩個(gè)項(xiàng)目試驗(yàn)：股指期貨投資模擬與企業(yè)投資決策模擬。這種項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)一般持續(xù)一個(gè)學(xué)期，4個(gè)學(xué)分，項(xiàng)目方案的具體設(shè)計(jì)非常重要。股指期貨投資模擬，要求學(xué)生以小組為單位，將這些小組分為套期保值、投機(jī)、套利三類小組，初始資金相同，套期保值小組只做套保，投機(jī)小組只做投機(jī)、套利小組只做套利，分別設(shè)置交易費(fèi)用。通常利用期貨股票模擬平臺，初始資金額度要足夠大，同時(shí)限制倉位，避免在模擬期間由于爆倉出局。同時(shí)要求小組撰寫交易記錄、月度報(bào)告以及最后的投資總結(jié)報(bào)告。企業(yè)投資決策模擬，主要利用股票交易平臺，投資股票，這個(gè)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)要求小組必須撰寫投資報(bào)告，相當(dāng)于學(xué)生小組管理一只股票型基金，需要撰寫投資策略報(bào)告，宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析報(bào)告、行業(yè)分析報(bào)告、投資定價(jià)分析報(bào)告以及公司分析報(bào)告，同時(shí)需要設(shè)計(jì)投資控制報(bào)告，要求每個(gè)學(xué)生參與，防止小組同學(xué)搭便車，最后每位同學(xué)撰寫投資總結(jié)報(bào)告。整個(gè)成績按照模擬業(yè)績、報(bào)告質(zhì)量，控制報(bào)告填寫加權(quán)給出綜合成績。項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)的設(shè)置，主要是為了學(xué)生利用大學(xué)四年學(xué)到的知識進(jìn)行應(yīng)用，在走出社會(huì)之前，知道所學(xué)的知識該怎么應(yīng)用。

（4）第二課堂實(shí)驗(yàn)

第二課堂也就是學(xué)生參與的與學(xué)習(xí)有關(guān)的活動(dòng)。舉個(gè)例子，上海某一財(cái)經(jīng)院校每學(xué)年舉辦一次“金融論壇”與“金融案例分析大賽”，其中兩次活動(dòng)分在兩個(gè)學(xué)期進(jìn)行?！敖鹑谡搲钡闹黝}包括金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)：結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)等等，通過設(shè)計(jì)金融產(chǎn)品，讓學(xué)生了解這個(gè)產(chǎn)品的定價(jià)、投資者和發(fā)行方面臨的風(fēng)險(xiǎn)和收益?！敖鹑诎咐治龃筚悺敝饕劳邪咐男问?，一般要求學(xué)生對案例進(jìn)行分析，主要掌握投資選擇，產(chǎn)品定價(jià)，以及面臨的風(fēng)險(xiǎn)。為了與實(shí)踐相結(jié)合，通常邀請證券公司、期貨公司、銀行保險(xiǎn)等業(yè)內(nèi)人士進(jìn)行點(diǎn)評，防止學(xué)生產(chǎn)品設(shè)脫離實(shí)踐。

本文結(jié)合金融工程專業(yè)的特點(diǎn)，構(gòu)建金融工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系包括課程實(shí)驗(yàn)、專題實(shí)驗(yàn)、項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)、第二課堂實(shí)驗(yàn)。通過這四類實(shí)驗(yàn)可以讓學(xué)生掌握金融基本理論、數(shù)理方法、相關(guān)軟件三個(gè)模塊，也能夠培養(yǎng)學(xué)生在金融衍生產(chǎn)品設(shè)計(jì)、金融數(shù)據(jù)處理、金融建模、金融風(fēng)險(xiǎn)管理方面的動(dòng)手能力。從目前國際國內(nèi)的金融工程學(xué)科發(fā)展來看，理論教學(xué)必須與實(shí)驗(yàn)教學(xué)相結(jié)合，培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手能力和解決實(shí)際問題能力，并了解最新學(xué)科的前沿發(fā)展，為銀行、券商、期貨、保險(xiǎn)等公司提供能解決實(shí)際問題的專業(yè)人才。

參考文獻(xiàn)

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[4]文忠橋,李陽.金融工程專業(yè)的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系研究[J].中國證券期貨,2010(1).

篇（7）

一、課程體系改革核心：與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相銜接

1.“與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相銜接”的改革方向

隨著金融產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，金融行業(yè)對專業(yè)人才的職業(yè)能力提出了新的要求，然而高校教育與社會(huì)人才需求存在短暫脫節(jié)導(dǎo)致金融行業(yè)出現(xiàn)了巨大的人才需求缺口；隨著社會(huì)職業(yè)教育的蓬勃發(fā)展，促使各院校、各專業(yè)大力進(jìn)行教學(xué)建設(shè)和教學(xué)改革，促進(jìn)學(xué)生健康成才，提高人才培養(yǎng)的質(zhì)量。因此，為了使獨(dú)立學(xué)院金融工程專業(yè)的人才培養(yǎng)工作更加契合專業(yè)人才的特點(diǎn)及成長規(guī)律，更加符合行業(yè)的期盼，提升畢業(yè)生的職業(yè)能力，保證人才質(zhì)量，我們成立了“與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相銜接的金融工程專業(yè)課程體系的改革研究”的教改項(xiàng)目。在研究中必須清楚各相關(guān)行業(yè)對金融工程專業(yè)畢業(yè)生所需的專業(yè)知識及職業(yè)技能的要求，進(jìn)而在課程的設(shè)置上作出調(diào)整和修訂使其更加符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

2.“與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相銜接”中需要解決的核心問題

2.1行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)如何轉(zhuǎn)化為實(shí)際課程問題。結(jié)合我校的人才培養(yǎng)目標(biāo)，走訪各類金融機(jī)構(gòu)，了解金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和對人才的需求，分析如何將行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)換成實(shí)際課程問題。金融行業(yè)崗位繁多，各崗位對知識和技能的要求不一，因此行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)也會(huì)比較復(fù)雜。為此，需從眾多崗位中選取獨(dú)立院校畢業(yè)生最有可能進(jìn)入的崗位入手，調(diào)查這些崗位的入職標(biāo)準(zhǔn)和入職培訓(xùn)要求，從而歸納總結(jié)出這些崗位的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中最基本最具代表性的技能和最迫切掌握的知識，將技能轉(zhuǎn)換成實(shí)訓(xùn)課，將知識轉(zhuǎn)化為理論課。同時(shí)，加強(qiáng)校企合作建立實(shí)習(xí)基地，為實(shí)踐教學(xué)提供平臺。

2.2課程設(shè)置先后順序問題。全面調(diào)研和深入了解金融行業(yè)崗位的需求，確定覆蓋面廣的行業(yè)通識基礎(chǔ)課程，再根據(jù)各個(gè)金融行業(yè)崗位的具體要求設(shè)定專業(yè)課程的先后順序，保證學(xué)習(xí)過程由易到難、循序漸進(jìn)、符合教育和認(rèn)知規(guī)律。

2.3符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)踐教學(xué)環(huán)境問題。匯集和發(fā)掘?qū)嵺`教學(xué)的各種資源，包括不斷完善現(xiàn)代金融實(shí)驗(yàn)室、校外實(shí)習(xí)基地、學(xué)生專業(yè)社團(tuán)、校內(nèi)外師資、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)交流平臺和案例庫等，研究各種資源在實(shí)踐教學(xué)中所需的條件、可發(fā)揮的作用和所需資源不足等問題，以及如何充分利用相應(yīng)的實(shí)踐教學(xué)資源增強(qiáng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、提出問題和解決問題的實(shí)踐能力，培養(yǎng)金融工程專業(yè)學(xué)生長期關(guān)注經(jīng)濟(jì)走勢和日新月異的金融市場行情的宏觀敏銳性，創(chuàng)造良好的符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)踐實(shí)訓(xùn)場所讓學(xué)生不斷積累經(jīng)驗(yàn)、培養(yǎng)職業(yè)素養(yǎng)和意識。在此基礎(chǔ)上繼續(xù)探索新的實(shí)踐教學(xué)資源。

二、與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相銜接的金融工程專業(yè)課程體系改革的手段及方向

在改革研究中我們采用問卷調(diào)查的方式來了解當(dāng)前各類金融機(jī)構(gòu)對獨(dú)立學(xué)院金融工程專業(yè)畢業(yè)生的能力需求，并對當(dāng)前從事金融相關(guān)工作的員工能力需求進(jìn)行了調(diào)查。

通過發(fā)放問卷、回收問卷、整理并分析問卷，得出以下調(diào)查結(jié)果：

（1）具有金融專業(yè)教育背景的畢業(yè)生更容易從事金融行業(yè)相關(guān)崗位，在銀行中的具體崗位以綜合柜員和前臺操作人員為主，且大部分人員的學(xué)歷集中在大學(xué)本科層次。

（2）多數(shù)金融機(jī)構(gòu)主要通過社會(huì)招聘來尋求適合自身崗位的工作人員，從校園招聘和實(shí)習(xí)錄用這兩個(gè)渠道招聘的人員較少。

（3）金融企業(yè)看重畢業(yè)生的溝通能力、服務(wù)營銷能力以及組織協(xié)調(diào)能力，企業(yè)希望所錄取的畢業(yè)生具有較高的計(jì)算機(jī)水平，并已取得證券從業(yè)證書，其次是期貨從業(yè)證書。

（4）強(qiáng)烈的職業(yè)道德與社會(huì)責(zé)任感是金融企業(yè)考慮是否錄用畢業(yè)生的第一標(biāo)準(zhǔn)。

（5）對于獨(dú)立院校的金融專業(yè)，大多數(shù)金融企業(yè)認(rèn)為獨(dú)立院校的畢業(yè)生具備一定的競爭能力和綜合素質(zhì)，且這種能力和素質(zhì)得到了金融企業(yè)的認(rèn)可。

（6）多數(shù)金融企業(yè)認(rèn)為學(xué)校應(yīng)加強(qiáng)金融概論、證券投資分析、保險(xiǎn)、溝通與談判等理論課程的開設(shè)。

因此，在金融工程專業(yè)課程的改革中，我們將依照上述對行業(yè)人才需求的調(diào)查結(jié)論進(jìn)行課程設(shè)置，不斷地培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)技能。以下是我們根據(jù)問卷調(diào)查結(jié)果提出的幾點(diǎn)改革方向：

（1）在企業(yè)對于金融工程畢業(yè)生的能力期待調(diào)查中研究發(fā)現(xiàn)，畢業(yè)生是否具有強(qiáng)烈的職業(yè)道德感與社會(huì)責(zé)任感是招聘單位看重的第一要素，其次是擁有相關(guān)的金融類從業(yè)資格證書和具有較強(qiáng)自我學(xué)習(xí)能力和發(fā)展?jié)撡|(zhì)等因素。因此，在日常教學(xué)過程中教師應(yīng)多注重學(xué)生職業(yè)道德素質(zhì)的培養(yǎng)以及自我學(xué)習(xí)能力的鍛煉。

篇（8）

1 University of California—​Berkeley

1 University of Wisconsin—​Madison

4 Stanford University

4 University of Michigan—​Ann Arbor

6 Harvard University

6 University of Chicago

6 University of North Carolina—​Chapel Hill

9 University of California—​Los Angeles

10 Northwestern University

10 University of Pennsylvania

12 Columbia University

12 Indiana University—​Bloomington

14 Duke University

14 University of Texas—​Austin

16 New York University

17 Cornell University

17 Ohio State University

17 Pennsylvania State University—​University Park

20 University of Arizona

20 University of Minnesota—​Twin Cities

20 University of Washington

20 Yale University

24 University of Maryland—​College Park

25 Brown University

25 University of California—​Irvine

27 Johns Hopkins University

28 CUNY Graduate School and University Center

28 Rutgers, The State University of New Jersey—​New Brunswick

28 University at Albany—​SUNY

31 University of California—​Davis

31 University of California—​Santa Barbara

31 University of Massachusetts—​Amherst

31 Vanderbilt University

35 Emory University

35 University of California—​San Diego

35 University of Iowa

35 University of Virginia

39 Florida State University

39 University of Illinois—​Chicago

39 University of Southern California

42 Stony Brook University—​SUNY

42 University of California—​Riverside

42 University of Illinois—​Urbana-​Champaign

42 University of Notre Dame

46 Texas A

46 Boston College

46 Michigan State University

46 University of Colorado—​Boulder

46 University of Georgia

46 Washington State University

52 Brandeis University

52 North Carolina State University

52 Purdue University—​West Lafayette

52 University of California—​San Francisco

52 University of Connecticut

52 University of Florida

52 University of Pittsburgh

59 New School

59 Arizona State University

59 Boston University

59 University of California—​Santa Cruz

59 University of Oregon

64 Bowling Green State University

64 Northeastern University

64 Temple University

64 University of Delaware

64 University of Kansas

69 Virginia Tech

69 Binghamton University—​SUNY

69 Syracuse University

69 University of Nebraska—​Lincoln

69 University of South Carolina

74 Iowa State University

74 Teachers College, Columbia University

76 Georgia State University

76 Louisiana State University—​Baton Rouge

78 Case Western Reserve University

78 Loyola University Chicago

78 Tulane University

78 University at Buffalo—​SUNY

78 University of Missouri

78 University of New Mexico

84 American University

84 Baylor University

84 Colorado State University

84 Howard University

84 Kent State University

84 Southern Illinois University—​Carbondale

84 University of Kentucky

84 University of Miami

84 University of New Hampshire

84 University of Tennessee—​Knoxville

94 Brigham Young University—​Provo

94 Fordham University

94 University of Alabama—​Birmingham

篇（9）

金融保險(xiǎn)專業(yè)根據(jù)崗位實(shí)際需求，采用靈活的實(shí)踐教學(xué)形式，充分開展行業(yè)授課、頂崗實(shí)習(xí)，學(xué)生參與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)營；以崗位需求為出發(fā)點(diǎn)，崗位所要求的素質(zhì)為重點(diǎn)培養(yǎng)目標(biāo)，培養(yǎng)素質(zhì)全面，適應(yīng)力強(qiáng)，具有團(tuán)隊(duì)合作精神與誠信、敬業(yè)的良好職業(yè)素養(yǎng)，掌握保險(xiǎn)基本知識，具備保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司實(shí)務(wù)經(jīng)營能力與基本技能，能在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司、保險(xiǎn)公司從事業(yè)務(wù)拓展、查勘定損、核保核賠、客戶服務(wù)等實(shí)務(wù)工作的高素質(zhì)高技能人才。

一、培養(yǎng)目標(biāo)及就業(yè)崗位

培養(yǎng)素質(zhì)全面，適應(yīng)力強(qiáng)，具有團(tuán)隊(duì)合作精神、創(chuàng)新精神和誠信、敬業(yè)的良好職業(yè)素養(yǎng)，掌握保險(xiǎn)基本知識，具備保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營能力與專業(yè)技能，能在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司從事業(yè)務(wù)拓展、查勘定損、核保核賠等實(shí)務(wù)工作的高素質(zhì)高技能保險(xiǎn)一線人才。

工作崗位及主要工作任務(wù)如下：

（一）保險(xiǎn)營銷 工作任務(wù)有：1.開拓客戶，確保銷售目標(biāo)的達(dá)成；2.進(jìn)行增員招聘、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)；3.協(xié)助客戶進(jìn)行理賠、給付、保全變更等服務(wù)；參加公司安排的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（二）保險(xiǎn)承保 工作任務(wù)有：對承保標(biāo)的進(jìn)行篩選、對承保標(biāo)的的費(fèi)率或者價(jià)格進(jìn)行確定、對客戶提出的問題進(jìn)行詳細(xì)的解答等。

（三）保險(xiǎn)理賠 工作任務(wù)有：確定理賠案件、查審證明和資料、核定保險(xiǎn)責(zé)任、履行賠付義務(wù)。

（四）保險(xiǎn)客戶服務(wù) 主要工作任務(wù)有1.通過電話、電郵、柜臺等多種方式為客戶及人提供投保、理賠等方面的專業(yè)咨詢及業(yè)務(wù)處理；2.負(fù)責(zé)保單及相關(guān)材料的紙制文檔及電子文檔的檔案管理工作；3.記錄、跟進(jìn)客戶及人的訴求，轉(zhuǎn)呈相關(guān)部門落實(shí)客戶需求。

（五）綜合內(nèi)勤 工作任務(wù)有1.幫助業(yè)務(wù)員解答與條款與契約相關(guān)問題；2.按照業(yè)管規(guī)則進(jìn)行保單填寫與初步風(fēng)險(xiǎn)核保；3.負(fù)責(zé)與業(yè)管部門進(jìn)行保單、產(chǎn)品資料交接；4.負(fù)責(zé)發(fā)票等重要有價(jià)證券的管理。

二、職業(yè)崗位要求分析

按照保險(xiǎn)公司的工作流程設(shè)計(jì)專業(yè)崗位分別有：保險(xiǎn)營銷、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)承保、保險(xiǎn)理賠、保險(xiǎn)客戶服務(wù)、綜合內(nèi)勤崗位等。

（一）保險(xiǎn)營銷

是開展業(yè)務(wù)，特指保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)人員開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)營銷崗位工作要求：1. 開拓客戶，確保銷售目標(biāo)的達(dá)成，正確選擇保險(xiǎn)營銷渠道；2. 掌握社交技巧方法和營銷手段，對保險(xiǎn)商品進(jìn)行促銷；3. 正確計(jì)算保費(fèi)；4.具備溝通協(xié)作、服務(wù)創(chuàng)新的能力；5. 協(xié)助客戶進(jìn)行理賠、給付、保全變更等服務(wù)；具備團(tuán)隊(duì)合作意識。對應(yīng)開設(shè)課程主要有《保險(xiǎn)營銷技巧》、《保險(xiǎn)客戶心理》、《保險(xiǎn)營銷禮儀》、《保險(xiǎn)產(chǎn)品分析》。

（二）保險(xiǎn)

保險(xiǎn)崗位要求：1.依據(jù)確定目標(biāo)市場的調(diào)研目的，用問卷、電話、訪談等方法進(jìn)行調(diào)研；2.能與被調(diào)查對象進(jìn)行有效溝通；能用準(zhǔn)確、精練的語言表述保險(xiǎn)條款的內(nèi)容，熟悉保險(xiǎn)的專業(yè)知識和一切客戶可能提出的相關(guān)問題的解答。發(fā)揮自己的專業(yè)優(yōu)勢，詳盡、準(zhǔn)確、通俗易懂地解釋保險(xiǎn)條款。具備較高語言表達(dá)能力和分析問題的能力；3.靈活運(yùn)用營銷和社交技巧、方法；4.能用電腦進(jìn)行文字輸入，并熟練使用office軟件；5、能按照公司的要求填寫固定格式的投保單，并建立相關(guān)數(shù)據(jù)檔案；能按照保險(xiǎn)公司和銀行的要求開立保費(fèi)帳戶；按照保險(xiǎn)公司要求領(lǐng)取保單和收據(jù)；及時(shí)交給客戶并介紹收據(jù)的作用和理賠程序、變更告知和理賠通知；6.具有金融財(cái)務(wù)知識注重降低成本、提高效益。能正確計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)；會(huì)在銀行開立賬戶；7、時(shí)刻遵守職業(yè)文明禮儀規(guī)范；語言規(guī)范，舉止得體；8、能吃苦、耐勞，有持之以恒精神、工作踏實(shí)、認(rèn)真、謹(jǐn)慎，積極主動(dòng)；具備客戶至上的服務(wù)意識；9、具備團(tuán)隊(duì)合作意識；具備抗挫折能力；具備及時(shí)總結(jié)自己工作、改正錯(cuò)誤、補(bǔ)救失誤的能力；10、遵守相關(guān)法律（保險(xiǎn)法＼民法通則），有商業(yè)道德，保證最大誠信。需要取得《保險(xiǎn)從業(yè)資格證書》。

（三）保險(xiǎn)承保

將投保單資料輸入保險(xiǎn)公司內(nèi)部計(jì)算機(jī)承保系統(tǒng)；搜集風(fēng)險(xiǎn)信息，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和控制；根據(jù)核保政策對投保人提出的投保申請進(jìn)行審核；決定是否承保并做出承保決策；繕制保險(xiǎn)單證

保險(xiǎn)承保崗位要求主要有：1.熟悉保險(xiǎn)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章政策；2.較全面地掌握保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論、核保專業(yè)知識；掌握保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)合同、實(shí)務(wù)處理方法及基本原理，熟悉保險(xiǎn)核保業(yè)務(wù)管理的政策、流程及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并能正確貫徹執(zhí)行核保方針、政策及制度；3.熟練運(yùn)用辦公系統(tǒng)軟件，掌握統(tǒng)計(jì)和量化分析方法；4.具有良好的表達(dá)能力、較強(qiáng)的溝通能力；5.具有敏銳的觀察能力和分析判斷能力，有團(tuán)隊(duì)合作精神；6.具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和控制能力；7.人壽保險(xiǎn)要求具備一定的醫(yī)學(xué)知識，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)要求具備一定的機(jī)動(dòng)車輛相關(guān)知識（車險(xiǎn)）、進(jìn)出口貿(mào)易相關(guān)知識（水險(xiǎn)）等。

所開設(shè)課程主要有《保險(xiǎn)承?！?。

（四）保險(xiǎn)理賠

保險(xiǎn)理賠崗位要求了解保險(xiǎn)理賠的相關(guān)知識；能夠協(xié)助理賠員為客戶提供理賠服務(wù)。

1、掌握接報(bào)案、查勘、定損的方法，及時(shí)進(jìn)行手工登記立案。

2、根據(jù)立案通知書，及時(shí)登錄未決賠案，準(zhǔn)確選擇出險(xiǎn)原因，準(zhǔn)確錄入預(yù)估賠款金額。

3、收集或催收有關(guān)索賠單證。

4、繕制理賠案卷，對于拒付的案件，能夠做到向客戶合理解釋拒付原因，并能妥善處理與客戶的糾紛。

5、及時(shí)通知客戶領(lǐng)取賠款。

6、按有關(guān)規(guī)定裝訂、保管理賠案卷。

7、按月編制理賠業(yè)務(wù)報(bào)表說明；編制季度、半年、全年理賠分析報(bào)告。

所開設(shè)課程《人身保險(xiǎn)理賠》、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠》。

（五）保險(xiǎn)客戶服務(wù)

保險(xiǎn)客戶服務(wù)崗位要求有：

1、建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，對客戶信息進(jìn)行整理、分析。

2、以客戶需求為導(dǎo)向，以客戶滿意為目的的為客戶服務(wù)。

3、多次溝通，穩(wěn)定并拓展客戶，做好后續(xù)跟蹤服務(wù)。

4、運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、電話、傳真、信函等多種途徑與客戶溝通。

5、熟練運(yùn)用office等辦公自動(dòng)化軟件，業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作熟練；具有較好的團(tuán)隊(duì)合作意識，工作主動(dòng)性較強(qiáng)。

6、有較好的服務(wù)意識和溝通技巧，聆聽能力、理解能力、語言表達(dá)能力較強(qiáng)。

7、堅(jiān)守保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德，工作認(rèn)真、責(zé)任心強(qiáng)、抗壓能力強(qiáng)。

所開課程有《保險(xiǎn)客戶服務(wù)》等。

（六）綜合內(nèi)勤

綜合內(nèi)勤崗位工作任務(wù)有出單及核對保單，提醒外勤續(xù)保、錄入與存檔業(yè)務(wù)相關(guān)的資料、配合內(nèi)勤主管進(jìn)行單證整理對應(yīng)開設(shè)課程《計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)》、《保險(xiǎn)客戶服務(wù)》、《保險(xiǎn)產(chǎn)品分析》、《保險(xiǎn)承?！?、等。

三、學(xué)習(xí)領(lǐng)域構(gòu)建

校外實(shí)訓(xùn)大致包括：一是到保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理中心、財(cái)務(wù)中心、客戶服務(wù)中心實(shí)地演練，熟悉業(yè)務(wù)操作流程；二是到各類保險(xiǎn)標(biāo)的責(zé)任事故現(xiàn)場、汽車修理廠等，培養(yǎng)現(xiàn)場查勘、核定賠償責(zé)任、分析理算保險(xiǎn)賠款的能力。三是到保險(xiǎn)公司營銷部參加晨會(huì)、夕會(huì)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，隨保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員走訪客戶，掌握陌生拜訪、約訪、條款解釋、拒絕化解、業(yè)務(wù)談判、促成簽約等營銷技巧。

參考文獻(xiàn)：

篇（10）

[中圖分類號]G710

[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A

[文章編號]1672-2728（2013）03-0209-04

基于工作過程導(dǎo)向的課程建設(shè)是在德國職業(yè)教育“雙元制”的改革進(jìn)程中產(chǎn)生和發(fā)展起來的。其特征是打破了傳統(tǒng)的學(xué)科型課程體系框架，學(xué)校按照現(xiàn)實(shí)中企業(yè)實(shí)際的工作過程、任務(wù)和情境來組織實(shí)施與之匹配的課程建設(shè)，構(gòu)建以工作過程為導(dǎo)向的課程，從而實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)與工作在過程、領(lǐng)域和任務(wù)等方面的一致，使學(xué)生能夠在學(xué)習(xí)中獲得工作過程中包含到的完整的程序性的知識，得到職業(yè)體驗(yàn)，學(xué)到相應(yīng)的職業(yè)技能。

一、以工作過程為導(dǎo)向的課程建設(shè)的重要意義

我國教育部在2006年的提高高等職業(yè)教育的教學(xué)質(zhì)量的文件中，提出作為教學(xué)改革的重點(diǎn)，課程建設(shè)對于提高教學(xué)質(zhì)量至關(guān)重要。傳統(tǒng)的職業(yè)教育，在課程建設(shè)中采用的是學(xué)科課程的模式，以致于雖然教學(xué)內(nèi)容包含專業(yè)的理論，實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)的教學(xué)內(nèi)容也有對實(shí)踐技能的訓(xùn)練，但這種技能比較抽象，與實(shí)際的工作過程和具體的工作任務(wù)是分離的，學(xué)生在學(xué)習(xí)后不能真正理解自己學(xué)的理論和技能與相應(yīng)職業(yè)的關(guān)系，不能完整、有序地運(yùn)用這些知識完成相應(yīng)的工作，與行業(yè)需求相脫節(jié)。而以工作過程為導(dǎo)向的職業(yè)教育則著重于對學(xué)生職業(yè)能力的培養(yǎng)，把專業(yè)實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí)置于中心地位，依據(jù)真實(shí)的工作任務(wù)及其工作過程來選取、整合和序化教學(xué)內(nèi)容，并強(qiáng)調(diào)讓學(xué)生成為學(xué)習(xí)過程的中心，教師則作為組織與協(xié)調(diào)者。因此，在課程建設(shè)中以工作過程為導(dǎo)向，能讓學(xué)生在學(xué)習(xí)過程中掌握整個(gè)工作過程要求具備的職業(yè)技能和程序性知識等，培養(yǎng)學(xué)生與行業(yè)需求一致的職業(yè)能力，這更符合高職教育的要求和目標(biāo)。當(dāng)前，對于我國高職教育的課程建設(shè)而言，其發(fā)展的方向就是基于工作過程去開展課程建設(shè)。毋庸置疑，根據(jù)我國專業(yè)人才培養(yǎng)的要求，以“工作過程”為導(dǎo)向進(jìn)行課程建設(shè)，對提高學(xué)生的職業(yè)能力和創(chuàng)新能力，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義和應(yīng)用價(jià)值。

二、以工作過程為導(dǎo)向的課程建設(shè)總體實(shí)施方案

在以工作過程為導(dǎo)向的課程建設(shè)中，總體上的實(shí)施方案可通過以下的五個(gè)方面開展（見圖1）。第一，在市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，確定行業(yè)需求的職業(yè)崗位。高職院校應(yīng)選取區(qū)域內(nèi)有代表性的行業(yè)企業(yè)進(jìn)行調(diào)研，既要分析行業(yè)企業(yè)現(xiàn)有的職業(yè)崗位的需求，也要預(yù)測行業(yè)里職業(yè)崗位的發(fā)展趨勢和未來可能的新職業(yè)崗位及需求，這是課程建設(shè)的出發(fā)點(diǎn)和依據(jù)。第二，根據(jù)職業(yè)崗位，進(jìn)行工作過程的分解，分析該崗位的工作任務(wù)。在此過程中，高職院校應(yīng)與行業(yè)企業(yè)進(jìn)行合作，按工作過程的步驟和程序分解相關(guān)的工作任務(wù)，這樣合理性和可操作性更強(qiáng)。第三，構(gòu)建行動(dòng)領(lǐng)域，歸納所需的職業(yè)能力。這個(gè)實(shí)施過程也應(yīng)有行業(yè)企業(yè)的參與，即由校企雙方根據(jù)職業(yè)崗位的工作任務(wù)歸納分析其所需的職業(yè)能力要求。第四，形成學(xué)習(xí)領(lǐng)域，根據(jù)能力要求進(jìn)行教學(xué)論加工，開展課程的設(shè)置。高職院校要與行業(yè)企業(yè)的人員合作設(shè)置課程，將職業(yè)能力的目標(biāo)轉(zhuǎn)化為教學(xué)目標(biāo)，并要注意根據(jù)職業(yè)能力由易到難、由簡單到復(fù)雜的順序來確定課程的先后順序，從而按照實(shí)際工作的要求來培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力及相應(yīng)的職業(yè)素質(zhì)。第五，策劃學(xué)習(xí)情境，根據(jù)學(xué)習(xí)領(lǐng)域的要求策劃具體的學(xué)習(xí)單元，在教學(xué)實(shí)施中達(dá)成目標(biāo)。在策劃學(xué)習(xí)情境時(shí)，需要注意從做什么、如何實(shí)現(xiàn)計(jì)劃、計(jì)劃是否合理等幾個(gè)方面來考慮具體的設(shè)計(jì)，實(shí)施后也要注意及時(shí)評價(jià)計(jì)劃實(shí)施的效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步完善。

三、基于工作過程導(dǎo)向的高職金融專業(yè)課程建設(shè)構(gòu)想

（一）基于工作過程的高職金融專業(yè)課程體系設(shè)計(jì)

首先，我們要進(jìn)行社會(huì)需求的分析，確定金融行業(yè)需求的職業(yè)崗位，從而明確對學(xué)生的培養(yǎng)目標(biāo)。比如，銀行業(yè)需求的崗位有前臺柜員、大堂經(jīng)理、信貸營銷、國際業(yè)務(wù)等崗位，證券業(yè)需求的崗位有市場推廣、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶服務(wù)等崗位，保險(xiǎn)業(yè)需求的崗位有保險(xiǎn)營銷、核保、客戶服務(wù)、保險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)等崗位。其次，分解金融行業(yè)這些職業(yè)崗位的工作過程，分析其工作任務(wù)。以銀行的前臺柜員崗位為例，該崗位的工作任務(wù)包括辦理存款業(yè)務(wù)、取款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)等。然后，按金融行業(yè)的職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)金融行業(yè)的職業(yè)崗位的工作任務(wù)研究其職業(yè)能力要求。根據(jù)該崗位的工作任務(wù)需要，該崗位的能力要求是儲蓄、會(huì)計(jì)等銀行業(yè)務(wù)的操作能力。最后，以職業(yè)能力的要求為指導(dǎo)，以職業(yè)崗位的工作任務(wù)為載體，設(shè)計(jì)高職金融專業(yè)的課程體系。

（二）基于工作過程的教學(xué)項(xiàng)目設(shè)計(jì)

1 基于工作過程的教學(xué)項(xiàng)目設(shè)計(jì)的總體步驟。首先，要根據(jù)每個(gè)金融職業(yè)崗位的工作過程，分解其工作任務(wù)為各子任務(wù)；然后將職業(yè)工作中的子任務(wù)轉(zhuǎn)換為學(xué)習(xí)性的小任務(wù)，這些任務(wù)就是教學(xué)項(xiàng)目；最后據(jù)此來策劃學(xué)習(xí)情境，設(shè)計(jì)學(xué)習(xí)單元，完成教學(xué)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)。通過這種教學(xué)項(xiàng)目的實(shí)施，將工作過程中完成工作任務(wù)所需要的金融專項(xiàng)知識和職業(yè)能力轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)和訓(xùn)練的內(nèi)容，從而讓學(xué)生掌握相應(yīng)的金融專業(yè)知識和金融職業(yè)技能，實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)。在此過程中，要注意當(dāng)金融行業(yè)中的職業(yè)崗位、工作過程以及工作的技術(shù)方法發(fā)生變化時(shí)，工作任務(wù)及子任務(wù)也會(huì)有所變化，這時(shí)高職院校要與時(shí)俱進(jìn)地調(diào)整金融專業(yè)課程的設(shè)置。

2 基于工作過程的教學(xué)項(xiàng)目設(shè)計(jì)應(yīng)突出對學(xué)生職業(yè)能力的訓(xùn)練。設(shè)計(jì)教學(xué)項(xiàng)目時(shí)，高職院校應(yīng)以工作任務(wù)為中心，按標(biāo)準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)操作流程，借助各種仿真的教學(xué)工具，結(jié)合案例，通過情景模擬、角色互換等實(shí)訓(xùn)練習(xí)，培養(yǎng)學(xué)生金融行業(yè)職業(yè)崗位的職業(yè)能力，在學(xué)習(xí)情境中強(qiáng)化對學(xué)生職業(yè)能力的訓(xùn)練。以商業(yè)銀行綜合柜員崗位為例，其工作任務(wù)為銀行的綜合柜臺業(yè)務(wù)，包括存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)等子任務(wù)。這些子任務(wù)可轉(zhuǎn)化為銀行柜員的基本職業(yè)素質(zhì)訓(xùn)練、存款業(yè)務(wù)的辦理、貸款業(yè)務(wù)的辦理、支付結(jié)算業(yè)務(wù)的辦理、業(yè)務(wù)的辦理、銀行柜臺突發(fā)事件的處理等學(xué)習(xí)性的小任務(wù)。這些學(xué)習(xí)性的任務(wù)也就是教學(xué)項(xiàng)目，我們可以據(jù)此開展學(xué)習(xí)情境的策劃。下面以其中的三個(gè)小任務(wù)為例進(jìn)行說明。（1）對于其中銀行柜員的基本職業(yè)素質(zhì)訓(xùn)練此項(xiàng)任務(wù)來說，設(shè)計(jì)的情境活動(dòng)可包括錄像觀摩、角色互換和情景模擬等。即讓學(xué)生通過看錄像了解銀行的柜臺崗位及其制度規(guī)范；通過角色互換和情景模擬，讓學(xué)生輪流扮演銀行的柜員、客戶等角色，演練如何領(lǐng)取、使用和保管重要單證及印章，軋賬，辦理與另一柜員的交接，接待、服務(wù)客戶，規(guī)范書寫金額、日期，更正錯(cuò)賬等。（2）對于其中存款業(yè)務(wù)的辦理此項(xiàng)任務(wù)來說，設(shè)計(jì)的情境活動(dòng)可包括角色互換、情景模擬和案例分析等。即通過角色互換和情景模擬，讓學(xué)生輪流扮演銀行的柜員、客戶等角色，演練如何接待客戶，為客戶釋疑，如何進(jìn)行柜員的日初操作和日終操作，以及如何具體辦理各種不同類型存款業(yè)務(wù)的開戶、存取、計(jì)息、銷戶等；通過對真實(shí)的存款業(yè)務(wù)的案例進(jìn)行討論和分析，讓學(xué)生加深對存款業(yè)務(wù)及其制度規(guī)范的了解。（3）對于其中銀行柜臺突發(fā)事件的處理此項(xiàng)任務(wù)來說，設(shè)計(jì)的情境活動(dòng)可包括錄像觀摩、角色體驗(yàn)、實(shí)訓(xùn)操作等。即通過錄像觀摩，讓學(xué)生了解銀行柜臺突發(fā)事件的一些處理技巧和方法；通過角色體驗(yàn)和實(shí)訓(xùn)操作，讓學(xué)生輪流扮演銀行柜員、客戶等角色，模擬突發(fā)事件，演練在面對搶劫、詐騙、火災(zāi)、爆炸、客戶投訴及客戶吵鬧等銀行柜臺突發(fā)事件時(shí)如何進(jìn)行應(yīng)急處理。

（三）基于工作過程的金融實(shí)踐教學(xué)環(huán)境構(gòu)建

我們應(yīng)模擬金融職業(yè)工作過程的職場環(huán)境來構(gòu)建金融實(shí)踐教學(xué)環(huán)境。其一，要加強(qiáng)對校內(nèi)金融實(shí)踐教學(xué)環(huán)境的建設(shè)。高職院校應(yīng)與金融企業(yè)合作，模擬全真型的金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)境及業(yè)務(wù)流程構(gòu)建校內(nèi)的開放性金融實(shí)訓(xùn)室。這能給學(xué)生營建一個(gè)基于工作過程的全真型的金融業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)操作平臺，按照金融企業(yè)的職業(yè)崗位相應(yīng)的工作過程和工作任務(wù)來組織學(xué)生的金融實(shí)訓(xùn)，而且合作的金融企業(yè)也能利用此實(shí)訓(xùn)室培訓(xùn)自己的員工，還可以校企合作進(jìn)行一些有應(yīng)用價(jià)值的科研項(xiàng)目的研究，服務(wù)社會(huì)，樹立品牌，提高實(shí)訓(xùn)室的利用率，這對雙方都是有益處的。在建設(shè)金融實(shí)訓(xùn)室時(shí)，要注意充分利用IT技術(shù)和各種專業(yè)化軟件，而且在空間結(jié)構(gòu)、布局、裝飾、道具等方面都要模擬金融企業(yè)的工作環(huán)境。其二，要加強(qiáng)校外金融實(shí)習(xí)基地的建設(shè)。高職院校應(yīng)與金融企業(yè)簽訂長期的實(shí)習(xí)基地的合作協(xié)議，讓學(xué)生能在現(xiàn)實(shí)的金融職業(yè)崗位上進(jìn)行頂崗實(shí)習(xí)、工學(xué)交替等全真化實(shí)習(xí)，在實(shí)踐中按金融業(yè)務(wù)流程進(jìn)行操作，熟練掌握金融業(yè)務(wù)技能，樹立正確的職業(yè)道德和職業(yè)意識，養(yǎng)成良好的職業(yè)行為習(xí)慣，培養(yǎng)和提高金融職業(yè)能力。

（四）基于工作過程的考核方法設(shè)計(jì)

在以工作過程為導(dǎo)向的高職金融專業(yè)課程建設(shè)中，以培養(yǎng)學(xué)生具有完成工作任務(wù)的實(shí)際職業(yè)能力為目標(biāo)。因此，高職院校在設(shè)計(jì)基于工作過程的考核方法時(shí)，也應(yīng)把“職業(yè)能力”作為考核評價(jià)學(xué)生的重要標(biāo)準(zhǔn)?？己朔椒ㄒ⒁庖怨ぷ魅蝿?wù)為載體，考核的方法要多元化。其一，在對學(xué)生的考核中，應(yīng)既有來自學(xué)校的評價(jià)也要有來自金融企業(yè)的評價(jià)。具體說，可分為兩種情況，即在考核學(xué)生的單項(xiàng)金融職業(yè)能力時(shí)，應(yīng)以學(xué)校的考核評價(jià)為主，可綜合課堂表現(xiàn)、平時(shí)作業(yè)及測驗(yàn)、實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)及考試情況進(jìn)行綜合的評價(jià)，但要注意提高情景模擬、上機(jī)操作、案例分析等實(shí)踐操作的分值比率，加大過程考核的比重；在考核學(xué)生的綜合金融職業(yè)能力時(shí)，可結(jié)合學(xué)生在金融企業(yè)實(shí)習(xí)的表現(xiàn)，由學(xué)校與金融企業(yè)共同給出考核評價(jià)，綜合評價(jià)學(xué)生完成金融職業(yè)崗位的工作任務(wù)過程中的表現(xiàn)和成效。其二，對學(xué)生的考核要涵蓋對其在專業(yè)、方法和社會(huì)三方面能力的綜合評價(jià)，既要包括學(xué)生完成工作任務(wù)的行為過程也要涉及學(xué)生完成工作任務(wù)的結(jié)果，并且要加強(qiáng)對學(xué)生的過程考核。其三，考核時(shí)要注意考察學(xué)生的實(shí)際操作能力和在實(shí)踐中分析、解決問題的能力，并且要通過考核調(diào)動(dòng)學(xué)生在實(shí)踐中創(chuàng)新的積極性。

（五）基于工作過程的高職金融專業(yè)教材建設(shè)

其一，指導(dǎo)思想要明確。教材是課程內(nèi)容的重要載體，在金融專業(yè)的教材建設(shè)中，高職院校應(yīng)結(jié)合本地金融企業(yè)的具體情況，突出其基于工作過程的特色。因此，教材的內(nèi)容及分布結(jié)構(gòu)等要以金融企業(yè)的職業(yè)崗位為核心，以工作過程中的各項(xiàng)金融工作任務(wù)為主線，使其具有實(shí)踐性和可操作性。并且要注意結(jié)合金融崗位職業(yè)資格證書的考核要求以及金融專業(yè)新知識、技術(shù)和方法的運(yùn)用，與時(shí)俱進(jìn)。另外，還應(yīng)按照工作任務(wù)需要在教材的內(nèi)容中設(shè)計(jì)一定的通過情景模擬、角色體驗(yàn)、角色互換、案例分析等形式進(jìn)行的金融專業(yè)技能訓(xùn)練，讓學(xué)生能更好地融會(huì)貫通。其二，教材在形式上要適應(yīng)高職學(xué)生的認(rèn)知水平，滿足實(shí)踐性的需要。教材的文字要深入淺出，還要注意圖文并茂，比如工作業(yè)務(wù)的整體流程可以用圖示的形式展現(xiàn)，實(shí)際工作中使用的各種單證也可用樣本圖片的形式展現(xiàn)。

（六）加強(qiáng)“雙師型”教師隊(duì)伍的建設(shè)，滿足基于工作過程的課程建設(shè)要求

高職院校應(yīng)加強(qiáng)“雙師型”教師隊(duì)伍的建設(shè)，提高教師的職業(yè)素質(zhì)和能力，從而能更好地滿足基于工作過程的課程建設(shè)的要求。其一，加強(qiáng)對教師“雙師”素質(zhì)的培訓(xùn)，培訓(xùn)方式應(yīng)多樣化。比如，高職院校金融專業(yè)的院系可定期安排專業(yè)教師到金融企業(yè)進(jìn)行實(shí)踐鍛煉，提高實(shí)踐教學(xué)的能力；可安排有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的教師對缺乏經(jīng)驗(yàn)的青年教師進(jìn)行定點(diǎn)培訓(xùn)；還可安排教師帶隊(duì)參加金融技能大賽，通過賽前對指導(dǎo)教師的培訓(xùn)也能提高其實(shí)踐指導(dǎo)的能力。通過培訓(xùn)，使教師熟悉工作過程中的要求和標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)其職業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)技能，這樣有助于教師改革教學(xué)工作方式和方法，將工作任務(wù)更好地轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)內(nèi)容，通過教學(xué)設(shè)計(jì)將金融知識融入到工作過程中。其二，充實(shí)“雙師型”的師資隊(duì)伍。高職院校應(yīng)積極創(chuàng)造條件，聘請更多的有金融企業(yè)經(jīng)驗(yàn)、具備高技能水平的金融行業(yè)的專業(yè)人士擔(dān)任金融專業(yè)教學(xué)工作的兼職教師，甚至引進(jìn)這些金融專業(yè)的人才作為專職教師，充實(shí)“雙師型”教師隊(duì)伍。

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