序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇政法條例督察報(bào)告范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。

篇（1）

長(zhǎng)期以來(lái)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)全面推進(jìn)依法行政，按照科學(xué)行政、民主行政、依法行政的要求，積極推進(jìn)基層央行法治化建設(shè)進(jìn)程，不斷提高依法行政水平，進(jìn)一步建立健全科學(xué)化、民主化、規(guī)范化的行政決策機(jī)制和制度，進(jìn)一步明確行政執(zhí)法權(quán)限，完善執(zhí)法程序，提高執(zhí)法水平，廣泛推行行政執(zhí)法責(zé)任制、評(píng)議考核制，做到合法行政、合理行政、程序正當(dāng)、高效便民、誠(chéng)實(shí)守信、權(quán)責(zé)統(tǒng)一?；鶎友胄懈鶕?jù)要求設(shè)立了行政處罰委員會(huì)、行政復(fù)議委員會(huì)等常設(shè)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)業(yè)的條法干部負(fù)責(zé)日常的法律事務(wù)，行政執(zhí)法工作不斷向規(guī)范化、專(zhuān)業(yè)化方向邁進(jìn)。基層央行嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》(中國(guó)人民銀行令[2010]第1號(hào))和《中國(guó)人民銀行行政執(zhí)法責(zé)任追究辦法》(銀辦發(fā)[2006]116號(hào))，建立了行政執(zhí)法責(zé)任制度，形成了內(nèi)外相結(jié)合的監(jiān)督體系，進(jìn)一步規(guī)范了行政執(zhí)法行為和執(zhí)法程序，明確行政執(zhí)法責(zé)任，保障行政執(zhí)法的合法與公正，使依法行政工作穩(wěn)步推進(jìn)。

根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《行政許可法》、《人民幣管理?xiàng)l例》、《行政處罰法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例》、《中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融違法行為處罰辦法》、《會(huì)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》、《外匯管理?xiàng)l例》、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》等法律法規(guī)，目前基層人民銀行行政執(zhí)法內(nèi)容主要有如下幾個(gè)類(lèi)別：一是存款準(zhǔn)備金管理，二是中國(guó)人民銀行特種貸款管理；三是銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理；四是人民幣管理；五是國(guó)庫(kù)行為管理，六是清算管理；七是反洗錢(qián)管理；八是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理；九是調(diào)查統(tǒng)計(jì)管理-十是外匯管理。

從上述行政執(zhí)法依據(jù)及內(nèi)容來(lái)看，近年來(lái)，人民銀行基層行行政執(zhí)法工作總體而言有逐步規(guī)范的趨勢(shì)，對(duì)于執(zhí)法行為和行政處罰行為有明確的法律依據(jù)，對(duì)于檢查程序和行政處罰有嚴(yán)格的要求，嚴(yán)格遵守行使行政處罰權(quán)的告知、聽(tīng)證、處罰與執(zhí)行等程序，做到有法可依，法治央行的建設(shè)在不斷深化，但行政執(zhí)法工作取得進(jìn)步的同時(shí)，也存在諸多的問(wèn)題。

二，基層央行行政執(zhí)法存在的問(wèn)題

(一)相關(guān)法律法規(guī)立法滯后，出現(xiàn)“法律真空”或法律沖突

基層人民銀行作為行政處罰依據(jù)的金融法規(guī)、規(guī)章未及時(shí)修訂，這使基層央行在行政執(zhí)法過(guò)程中依據(jù)不明，困難重重。如1994年制定的《銀行賬戶管理辦法》對(duì)開(kāi)戶主體、開(kāi)戶條件、開(kāi)戶程序、賬戶設(shè)置種類(lèi)、賬戶管理手段的界定等與現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)生活相脫節(jié)，無(wú)法滿足賬戶管理的需要，一些支付結(jié)算中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及新興業(yè)務(wù)仍沒(méi)有系統(tǒng)的法律法規(guī)對(duì)其加以約束，如對(duì)大額支付、電子支付工具及網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的監(jiān)控等。1985年頒布的《國(guó)家金庫(kù)條例》及其實(shí)施細(xì)則，整個(gè)思路和框架是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的產(chǎn)物，沒(méi)有體現(xiàn)國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)防范的需要。一些重要的國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)如國(guó)庫(kù)監(jiān)管、國(guó)庫(kù)退庫(kù)、國(guó)庫(kù)撥款，以及一些新的國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，如支付系統(tǒng)往來(lái)、國(guó)庫(kù)內(nèi)部往來(lái)和橫向聯(lián)網(wǎng)等，沒(méi)有明確的管理操作規(guī)定，使國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)陷入制度盲區(qū)。由于無(wú)法可依或法制不健全，金融機(jī)構(gòu)各行其是，基層央行在執(zhí)法過(guò)程容易引起糾紛，在一定程度上削弱了基層人民銀行行政執(zhí)法的效力與權(quán)威?！斗聪村X(qián)渤規(guī)定：對(duì)不建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的金融機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格。但是對(duì)高級(jí)管理人員任職資格的管理是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)的，作為反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的人民銀行僅有建議權(quán)，只能建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分。這使得基層人民銀行處于一種雖行使反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能，但行政處罰權(quán)卻受到限制的尷尬境地。

此外，總行出臺(tái)部門(mén)規(guī)章或行政執(zhí)法操作指南，大區(qū)分行、省會(huì)中支及部分地州中支也相應(yīng)出臺(tái)執(zhí)法檢查指南，各操作指南雖然有相同之處，但有時(shí)部分法律文書(shū)格式有所差別，對(duì)程序要求也非完全重合，甚至出現(xiàn)自相矛盾的情況，在上級(jí)行進(jìn)行檢查時(shí)會(huì)適用不同的檢查標(biāo)準(zhǔn)，這給基層央行適用何種行政執(zhí)法指南造成疑惑。

(二)“重實(shí)體，輕程序”，未嚴(yán)格遵守行政執(zhí)法程序

1.對(duì)程序的執(zhí)行力度有所欠缺。公正的程序比不公正的程序更能產(chǎn)生公正的結(jié)果，這是程序存在的價(jià)值，但目前基層央行執(zhí)法過(guò)程中沒(méi)有嚴(yán)格按照法律規(guī)定的程序操作，隨意減少執(zhí)法環(huán)節(jié)。筆者進(jìn)行依法行政監(jiān)督檢查和案卷評(píng)查工作檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，行政執(zhí)法檢查工作時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)如下問(wèn)題：未及時(shí)調(diào)整法律事務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組人員；因調(diào)離人行、執(zhí)法證遺失等原因未及時(shí)收回和注銷(xiāo)執(zhí)執(zhí)法證；不發(fā)送行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)，直接將行政處罰決定書(shū)發(fā)給當(dāng)事人；行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)中，未告知當(dāng)事人有陳述、申辯的權(quán)利；做出數(shù)額較大的行政處罰時(shí)，未告知當(dāng)事人聽(tīng)證的權(quán)利等；時(shí)間順序顛倒，如調(diào)查取證日期早于立案日期、處罰決定書(shū)送達(dá)日期早于行政處罰決定的日期等，基層央行所檢查單位的工作人員為熟知人員時(shí)未及時(shí)出示執(zhí)法證件；新行員無(wú)執(zhí)法證便進(jìn)行執(zhí)法檢查；個(gè)別行政許可公示內(nèi)容不夠完整，未公示與行政許可事項(xiàng)有關(guān)的業(yè)務(wù)辦理流程；單位人動(dòng)后末及時(shí)調(diào)整行政處罰委員會(huì)、行政復(fù)議員會(huì)等內(nèi)設(shè)法律事務(wù)部門(mén)組成人員。

2.對(duì)證據(jù)收集重視程度不夠。在實(shí)際工作中，部分基層人民銀行在進(jìn)行行政執(zhí)法檢查過(guò)程中，執(zhí)法人員未及時(shí)按檢查程序要求收集賬表、票據(jù)、證人證言、憑證等原始證據(jù)，或是收集證據(jù)不全，未形成強(qiáng)有力的支撐，未形成完整的證據(jù)鏈，這就給行政執(zhí)法行為帶來(lái)隱患，一旦被處罰人提起行政訴訟，則作為行政處罰主要判斷依據(jù)的證據(jù)由于不全，其效力就會(huì)受到質(zhì)疑，甚至陷入敗訴的境地。

3.送達(dá)程序及手續(xù)不完備，法律文書(shū)送達(dá)困難?；鶎友胄性趫?zhí)法過(guò)程中往往會(huì)不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)法律規(guī)定的形式履行相關(guān)手續(xù)等，不按法定程序送達(dá)問(wèn)題比較突出，容易出現(xiàn)應(yīng)當(dāng)直接送達(dá)的文書(shū)未送達(dá)當(dāng)事人或送達(dá)后沒(méi)有送達(dá)依據(jù)；應(yīng)當(dāng)直接送達(dá)當(dāng)事人的文書(shū)不直接送達(dá)當(dāng)事人，而讓其他人代收轉(zhuǎn)交；文書(shū)能夠送達(dá)到當(dāng)事人卻以公告送達(dá)方式進(jìn)行送達(dá)；遇當(dāng)事人拒收，留置送達(dá)不規(guī)范等問(wèn)題。

(三)執(zhí)法環(huán)境不夠理想，易受外部環(huán)境干擾

基層央行大多由于受地域因素限制，人際關(guān)系較為微妙，行政執(zhí)法工作易受當(dāng)?shù)厝宋沫h(huán)境的影響，執(zhí)法環(huán)境不夠理想，很難做到公平、公正、公開(kāi)的執(zhí)法。在縣支行，執(zhí)法活動(dòng)受到這些因素影響特別明顯。究其原因，部分源于基層人民銀行自身，部分來(lái)自于其他單位和個(gè)人。在部分經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的地區(qū)，由于金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)狀況較差，金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或主管部門(mén)認(rèn)為對(duì)其進(jìn)行處罰將加重金融機(jī)構(gòu)的負(fù)擔(dān)，個(gè)別地方政府從地方保護(hù)主義的角度出發(fā)，對(duì)人民銀行行政執(zhí)法行為施加壓力。目前，很多基層央行的執(zhí)法報(bào)告中體現(xiàn)出的多為次要問(wèn)題，例如在人民幣管理、賬戶管理、反洗錢(qián)管理進(jìn)行執(zhí)法檢查中暴露出較為嚴(yán)重的問(wèn)題常常不列入書(shū)面報(bào)告，存在重大法律風(fēng)險(xiǎn)，不利于依法行政工作的開(kāi)展。

(四)執(zhí)法人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)有待提高，法律知識(shí)運(yùn)用能力有所欠缺

多數(shù)業(yè)務(wù)部門(mén)執(zhí)法人員為非法律專(zhuān)業(yè)人士，較少接受過(guò)專(zhuān)門(mén)系統(tǒng)的法學(xué)教育、培訓(xùn)，對(duì)法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)掌握不夠，法律素養(yǎng)長(zhǎng)期得不到提升，行政執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)跟不上新形勢(shì)下央行行政執(zhí)法工作需要。以人行怒江中支為例，縣支行未配備有法律專(zhuān)業(yè)的條法干部，在行政執(zhí)法檢查工作中會(huì)形成法律風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)法隊(duì)伍年齡結(jié)構(gòu)、知識(shí)結(jié)構(gòu)呈老化趨勢(shì)。形成熟悉法律知識(shí)者具體業(yè)務(wù)知識(shí)不足，業(yè)務(wù)崗位人員法律知識(shí)缺乏的局面，部分執(zhí)法檢查人員沒(méi)有在依法行政、履行職責(zé)、提高檢查監(jiān)督有效性的角度出發(fā)，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入分析，剖析存在問(wèn)題的原因，提出切實(shí)有效的整改意見(jiàn)，未及時(shí)進(jìn)行宣傳、解釋、引導(dǎo)，未進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)后續(xù)的整改工作。這導(dǎo)致行政執(zhí)法檢查中，重視檢查實(shí)效少，流于形式多，屢查屢犯現(xiàn)象時(shí)常發(fā)生。

(五)行政執(zhí)法案卷存有問(wèn)題，規(guī)范化程度不高

按照國(guó)務(wù)院《全面推進(jìn)依法行政實(shí)施綱要》的規(guī)定，要健全行政執(zhí)法案卷評(píng)查制度，建立健全行政處罰案卷評(píng)查長(zhǎng)效機(jī)制，相關(guān)執(zhí)法機(jī)構(gòu)要定期或不定期對(duì)執(zhí)法單位處罰案卷進(jìn)行抽查，并及時(shí)將評(píng)查情況進(jìn)行通報(bào)，指出案卷中存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施，并將案卷評(píng)查結(jié)果作為年底重要考核依據(jù)。為此，多數(shù)基層人民銀行自2006年開(kāi)始，每年均會(huì)對(duì)行政執(zhí)法形成的案卷資料進(jìn)行評(píng)價(jià)，通過(guò)監(jiān)督檢查主要存在如下問(wèn)題：

1.案卷材料填寫(xiě)不規(guī)范。一般按照立案、調(diào)查取證、告知、聽(tīng)證、決定、送達(dá)、執(zhí)行、結(jié)案的順序，案卷內(nèi)的文書(shū)材料應(yīng)按照辦案的時(shí)間先后程序進(jìn)行歸檔，兼顧文書(shū)材料之間的內(nèi)在聯(lián)系進(jìn)行排列。但在評(píng)查中，筆者發(fā)現(xiàn)部分縣支行行政執(zhí)法資料沒(méi)有目錄，或沒(méi)有編碼。另外法律文書(shū)中的書(shū)寫(xiě)用語(yǔ)不規(guī)范，有的部門(mén)在法律文書(shū)中使用繁體字或口語(yǔ)化的用語(yǔ)表述案件。案卷材料應(yīng)該嚴(yán)格規(guī)范全面填寫(xiě)，但在評(píng)在中筆者發(fā)現(xiàn)部分執(zhí)法單位案卷材料填寫(xiě)不規(guī)范，有錯(cuò)填、漏填現(xiàn)象，個(gè)別執(zhí)法單位在文書(shū)中被處罰對(duì)象名稱不一致或名稱填寫(xiě)錯(cuò)誤，處罰決定書(shū)送達(dá)回證沒(méi)有送達(dá)人簽字。

2.未注明處罰所依據(jù)法條的具體內(nèi)容。由于行政相對(duì)人自身法律知識(shí)所限，對(duì)行政執(zhí)法單位的行政處罰決定和強(qiáng)制措施所依據(jù)的法律具體條文并不熟悉，在文書(shū)中列明法律具體條文內(nèi)容，可以起到說(shuō)理勸服的作用，強(qiáng)化當(dāng)事人自覺(jué)守法的意識(shí)，也可以保護(hù)相對(duì)人的合法權(quán)益，但部分基層央行在執(zhí)法文書(shū)中未列明法條具體的內(nèi)容。

3.執(zhí)法所依據(jù)的法律法規(guī)引用錯(cuò)誤。法律法規(guī)是處罰決定和其他行政執(zhí)法行為的依據(jù)和支撐，但部分基層央行在處罰決定書(shū)或其他文書(shū)中由于疏忽或理解錯(cuò)誤，所引用的法律法規(guī)名稱或具體條款出現(xiàn)偏差。例如將法律的具體第幾項(xiàng)看作第幾款，或是直接將法律條款引用錯(cuò)誤。

三、對(duì)策建議

(一)建立健全相關(guān)法律法規(guī)。執(zhí)法操作指南要統(tǒng)一規(guī)范 　應(yīng)重新梳理過(guò)去制定的有關(guān)行政執(zhí)法的各種法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章制度，尤其是那些涉及到行政執(zhí)法的規(guī)章、制度，從中找出相互之間的矛盾之處，并及時(shí)加以修改和完善，使之形成一個(gè)完整、規(guī)范的行政規(guī)章，彌補(bǔ)行政執(zhí)法中相關(guān)法律法規(guī)不一致的問(wèn)題。各有關(guān)法律法規(guī)的銜接要一致，特別是對(duì)涉及兩個(gè)以上部門(mén)共同負(fù)責(zé)查處的違法案件，應(yīng)明確界定參與方的權(quán)利、職責(zé)和義務(wù)，從而提高法規(guī)的執(zhí)法力度，避免“法律真空”和法律沖突問(wèn)題的出現(xiàn)?？傂屑跋嚓P(guān)部門(mén)要建議或主動(dòng)對(duì)不適應(yīng)新形勢(shì)的法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或執(zhí)法相關(guān)的制度進(jìn)行修訂或者廢除，要盡快出臺(tái)一些與《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《行政許可法》、《行政處罰法》等有關(guān)法律法規(guī)相適應(yīng)的實(shí)施細(xì)則或相應(yīng)的司法解釋、配套規(guī)章，修改《現(xiàn)金管理暫行條例》、《國(guó)家金庫(kù)條例》及其實(shí)施細(xì)則等嚴(yán)重滯后于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的法律法規(guī)，提請(qǐng)國(guó)務(wù)院盡快修訂《金融違法行為處罰辦法》等規(guī)范性文件。

在處罰依據(jù)和適用范圍上盡量細(xì)化規(guī)定，以增強(qiáng)基層執(zhí)法的可操作性。建議總行出臺(tái)統(tǒng)一的執(zhí)法操作指南，各大區(qū)分行、省會(huì)中支及部分地州中支出臺(tái)的行政執(zhí)法指南要與總行的行政執(zhí)法指南一致，避免出現(xiàn)因各行政執(zhí)法指南之間產(chǎn)生沖突，從而使基層央行開(kāi)展行政執(zhí)法檢查時(shí)使用何種執(zhí)法指南造成困惑的情況。

(二)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，重視行政執(zhí)法程序規(guī)定

基層央行要嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》(中國(guó)人民銀行令[2010]第1號(hào))等法律法規(guī)，相關(guān)執(zhí)法部門(mén)要加強(qiáng)與法律事務(wù)部門(mén)的溝通聯(lián)系，相互配合、各司其職，對(duì)于執(zhí)法相關(guān)程序要認(rèn)真進(jìn)行檢查前的學(xué)習(xí)與領(lǐng)悟，在必要時(shí)，法律事務(wù)工作人員要對(duì)執(zhí)法人員進(jìn)行必要的檢查前的執(zhí)法培訓(xùn)，要求其掌握行政執(zhí)法的程序以及要完成的相關(guān)法律文書(shū)，將制度執(zhí)行到位，保證結(jié)果未出、程序先行，高度重視程序公正，避免“重結(jié)果，輕程序”的情況出現(xiàn)。

(三)加強(qiáng)行政執(zhí)法管理，進(jìn)行有效監(jiān)督制約

1.構(gòu)建法律、紀(jì)檢、內(nèi)審部門(mén)相互配合、各司其責(zé)的監(jiān)督格局。根據(jù)行政執(zhí)法行為的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度，定期或不定期組織開(kāi)展對(duì)行政執(zhí)法工作檢查、案卷評(píng)查、監(jiān)察和審計(jì)，將執(zhí)法中存在的問(wèn)題及時(shí)通報(bào)轄內(nèi)各單位及執(zhí)法部門(mén)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。建立和完善行政執(zhí)法監(jiān)督機(jī)制。各基層央行要成立由辦公室、紀(jì)檢監(jiān)察室人員組成的金融行政執(zhí)法督察組，負(fù)責(zé)對(duì)本行行政行為程序的合規(guī)性、行政處罰案件的合法性、法律文書(shū)制作和使用的準(zhǔn)確性及行政行為人員的公正性和廉潔性進(jìn)行督察，及時(shí)糾正不合規(guī)行為。完善執(zhí)法責(zé)任制，實(shí)現(xiàn)責(zé)、權(quán)、利的統(tǒng)一。對(duì)執(zhí)法人員在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中，故意或過(guò)失地違反法律法規(guī)，造成重大執(zhí)法錯(cuò)誤所引起的法律責(zé)任要予以追究，從根本上改變有法不依、執(zhí)法不力的狀況。

2.進(jìn)一步健全和完善行政綜合執(zhí)法制度。行政綜合執(zhí)法綜合集中檢查的方式能促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行法律規(guī)定，降低執(zhí)法成本，提高執(zhí)法效率，緩解執(zhí)法力量不足，提高執(zhí)法信息共享度，減輕被查金融機(jī)構(gòu)的負(fù)擔(dān)。嚴(yán)格執(zhí)行行政處罰、行政許可、行政復(fù)議備案制度，對(duì)于擬進(jìn)行的行政處罰、行政執(zhí)法檢查要進(jìn)行備案審查，保證執(zhí)法權(quán)力的正當(dāng)行使。

3.嚴(yán)格執(zhí)行行政執(zhí)法立項(xiàng)審批制度。對(duì)于行政執(zhí)法項(xiàng)目(包括

縣支行)要由中心支行以上的法制工作部門(mén)進(jìn)行充分的研究和論證，減少執(zhí)法項(xiàng)目安排上的隨意性，保證執(zhí)法質(zhì)量。加強(qiáng)本單位法律事務(wù)部門(mén)與執(zhí)法部門(mén)之間的聯(lián)系，將法律審核范圍擴(kuò)大到行政許可決定、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)等行政文書(shū)，及時(shí)揭示執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，將問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行預(yù)防。

(四)加強(qiáng)行政執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，著力提高執(zhí)法人員法律素質(zhì)

切實(shí)提高基層央行執(zhí)法人員的職業(yè)素質(zhì)，建立一支高素質(zhì)的行政執(zhí)法隊(duì)伍，是解決行政執(zhí)法中存在問(wèn)題的最有效方法。

1.提高行政執(zhí)法人員在辦理具體案件過(guò)程中的實(shí)際操作能力。加強(qiáng)基層央行執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，認(rèn)真開(kāi)展以法律業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能等為主要內(nèi)容的“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)能”培訓(xùn)，建立一支責(zé)任心強(qiáng)、政法合格、紀(jì)律嚴(yán)明、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)過(guò)硬的金融行政執(zhí)法隊(duì)伍。通過(guò)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，建設(shè)高素質(zhì)的依法行政隊(duì)伍，使依法行政人員的法律和遵紀(jì)守法觀念明顯增強(qiáng)，業(yè)務(wù)水平、理論水平和操作技能有較大的提高，為依法行政和強(qiáng)化監(jiān)管打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2.加強(qiáng)法制學(xué)習(xí)，更新執(zhí)法理念?；鶎尤嗣胥y行要認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)修改后的《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議》、《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》以及與基層央行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于貫徹(全面依法行政實(shí)施綱要>的意見(jiàn)》，使干部職工樹(shù)立以人為本、執(zhí)政為民、依法行政的理念，努力營(yíng)造崇尚法治、遵守法律的氛圍，實(shí)現(xiàn)基層人民銀行的行政執(zhí)法行為的程序化、法律化。

3培養(yǎng)專(zhuān)職的法制干部，向?qū)I(yè)化方向邁進(jìn)。由于社會(huì)法制化進(jìn)程的加快，基層央行的法制工作也變得越來(lái)越復(fù)雜，工作量也越來(lái)越大，工作的要求也越來(lái)越高。但從目前縣支行的現(xiàn)狀來(lái)看，不僅人員不到位情況較為普遍，法律事務(wù)工作大多由非法律專(zhuān)業(yè)人員擔(dān)任。此外，專(zhuān)職的條法干部除從事法制工作外，還要從事辦公室其他的事務(wù)，無(wú)法將全部的精力投入基層央行的法制工作中來(lái)。為此，縣支行要配備有法律專(zhuān)業(yè)背景的條法干部，專(zhuān)門(mén)從事行內(nèi)法律知識(shí)的培訓(xùn)、法律事務(wù)的咨詢和法律業(yè)務(wù)的辦理工作，做好行政行為的合法性、準(zhǔn)確性、公平性的監(jiān)督審查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正行政執(zhí)法行為中存在的問(wèn)題，防范和化解行政執(zhí)法產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。

(五)加大案卷監(jiān)督檢查力度。保證檔案資料完整規(guī)范